對儲運有限公司申貸的社會調查報告
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中央廣播電視大學人才培養模式改革和開放教育試點調查報告
姓名向軍學號021020468
專業金融入學時間2002年秋
試點單位××電大開放教育學院
調查單位××××儲運有限公司
調查時間2004年5月10日——2004年6月10日
2004年6月10日
調查提綱
一、調查對象：××××儲運有限公司
××××儲運有限公司成立于1996年，是一家以倉儲服務為主營業務的民營股份制企業。為全面完成今年的目標經營計劃，補充流動資金的不足，目前向銀行申請短期流動資金貸款。
二、調查時間：2004年5月10日——2004年6月10日
三、調查內容
1、企業基本情況
2、財務狀況
3、貸款用途
4、效益風險分析
5、抵押物情況
四、調查結論
××××儲運有限公司成立于1996年，是一家以倉儲服務為主營業務的民營股份制企業。為適應市場發展、擴大經營，公司陸續對固定資產進行投入，占用了流動資金，目前公司資金較為緊缺，為保證完成今年的經營目標，現該公司特申請200萬元短期流動資金貸款用以支付鐵路運費。經調查，現將相關情況報告如下：
一、企業基本情況
××××儲運有限公司是1996年由盧兵、唐興波、涂貴華、李靜波等股東出資興辦的民營股份企業。法定地址位于沙坪壩區覃家崗鎮上橋村肖家灣社54號，是全球數碼倉庫制定倉庫，被××物流與倉儲協會和××市產品質量監督檢驗所評定倉庫等級為：甲級（儲協證字第047號，有效期為2002年元月—2004年元月），注冊資本為人民幣700萬元，營業執照號為：5001062101321，法人代碼證號為：62202316—x，具有獨立的法人資格。法定經營范圍為：普通貨運、聯營服務、貨運、倉儲、鋼材加工，零售、批發汽車、摩托車配件、建筑材料等。
××公司主要經營全國各地廠家、企業、經銷商的貨物到達、儲存、發運業務。由于公司地處物資流通的黃金口岸—××鐵路東站，租有鐵路線2條，擁有室內倉庫及配套公路14000余平方米，室外倉庫20000平方米。緊鄰成渝、渝長、渝黔高速公路入口處，在地理位置上有得天獨厚的優勢，再加之靈活的機制，領導務實，管理竟然有序，公司近幾年業務蒸蒸日上，客戶有97年的20余家發展到目前的120余家，并形成了匯集50余家鋼材批發經銷商的東站鋼材批發市場。
該公司現有員工150余人，其中具有中級職稱和大學文化程度以上者的占30%。公司下設物流配送部、倉儲部、接發科、開卷廠、財務科、南站分公司、安全設備科、裝卸隊等部門。
二、財務狀況
根據公司提供的2004年3月財務報表，該公司擁有總資產××萬元，總負債××萬元。資產中，流動資產××萬元，其中：貨幣資金××萬元；應收賬款××萬元（主要為應收代墊開卷材料款）；其他應收款××萬元（主要為應收代墊運費）；待攤費用×萬元；長期投資××萬元；固定資產××萬元，主要為房屋、設備及在建工程；遞延及無形資產××萬元,主要為公司購買的土地使用權，該地位于沙坪壩區覃家崗鎮上橋村肖家灣社54號，占地面積為14011平方米。負債中流動負債××萬元，其中短期借款××萬元；應付賬款××萬元（主要為應付鐵、船、汽等雜費）；其他應付款××萬元（主要為與其他公司往來借款）；應付福利費××萬元；未交稅金××萬元。長期負債為××萬元。所有者權益為××萬元，其中：實收資本××萬元；盈余公積××萬元；未分配利潤××萬元。根據以上財務指標分析，公司資產負債率為59%，銷售利潤率31%，流動比率67%，速動比率66%，應收賬款周轉率為5.59，應收賬款周轉天數為65天，表明企業獲利能力較強，由于近幾年投入固定資產在建項目，影響了效率比率的發揮，營運能力有所下降，導致短期償債能力一般，不過我行對其信貸支持應該能夠增強其短期償債能力。
三、貸款用途
公司為適應市場發展需要，從2001年下半年至今陸續對固定資產進行了較大的投入：為擴大庫房容量，新建室內庫房約5500平方米，投入資金約600萬元；為新增業務收入，購買開卷設備，已投入經營，投入資金近360萬元。由于固定資產的投入，占用了公司大量的流動資金，為保證完成今年的方針和目標，公司在已與成都寶鋼西部貿易有限公司××經營部、攀鋼（集團）公司××銷售公司、水鋼（集團）公司××銷售公司等公司簽訂倉儲保管協議的基礎上，今年又與昆鋼××經營部簽訂了倉儲協議，根據協議，昆鋼××經營部在該公司的每年的保底倉儲量為××萬噸，××公司每季度需以每噸××元的價格代昆鋼墊付鐵路運費××萬元，由于目前公司資金緊缺，以上缺口，公司自籌部分，特申請增加200萬元短期流動資金貸款。
四、效益風險分析
該公司2002年，倉儲、裝卸、運輸、加工收入××萬元，上繳國家稅利××萬元，實現利潤××萬元。為開拓新業務，公司近幾年耗資××多萬元，購置土地、新建庫房、綜合辦公樓、增設供電變押設備、冷熱板開卷，矯平機一臺，更新了供水管道，以及平整硬化部分土地等。2003年公司取得各項營業收入××萬元，較上年增長××%，其中：開卷業務大幅增長，開卷收入××萬元，較上年增長××%，開卷量也由2002年的××噸增加到××萬余噸。上繳國家稅利××萬元，較上年增長××%。雖然公司營業收入增加但是利潤有所下降，2003年度實現利潤××萬元較上年下降××%，利潤下降的主要因素：（1）、入庫運費及倉儲成本上升約7%左右；（2）、工資因新增員工及定額承包工資增加工資支出××萬元；（3）、固定資產投入使用增加折舊成本××萬元。
該公司通過股東大會增資擴股和在金融機構融資，連年的資金投入，××公司已從原單純的倉儲運輸企業逐步過渡到倉儲、加工、運輸、配送等各項業務一條龍服務的物流企業，在提高自身業務能力的同時，努力適應市場需求，必將取得較好的社會效益和經濟效益。根據經營發展計劃，力爭全年完成出入庫量××萬噸，實現收入××萬元，完成開卷加工生產量××萬噸，實現收入××萬元，預計實現總收入××萬元，實現利潤總額××萬元。
五、抵押物情況
該公司用位于貨場的房產：辦公樓，權證編號為072995號，建筑面積3425.94平方米，占地面積為3357平方米，國土證號為渝國用（2002）字第349號。2003年7月19日，經××諦威會計師事務所評估價值人民幣507.92萬元，抵押物足值、合法、有效。
六、結論
該公司屬我行的優良客戶，目前正處于成長期，生產經營正常，經營管理較好，盈利能力較強，經營效益較好，第一還款來源有保障，有經過評估足值、合法、有效的抵押物，為支持企業發展，增加利潤，同意200萬元流動資金貸款的申請，報請審批。
調查人：向軍
2004年6月10日
注：為保密需要本調查報告部分數據用“××”符號代替，特此說明。
調查單位意見：
責任人簽字：
調查單位簽章：
年月日
指導教師姓名畢業院校
專業職稱工作單位
指導教師評語：
成績：
年月日
分校意見：
分校簽章：
年月日
終審意見：
××電大簽章：
年月日
