科技與管理研究

前言：想要寫出一篇令人眼前一亮的文章嗎？我們特意為您整理了5篇科技與管理研究范文，相信會(huì)為您的寫作帶來幫助，發(fā)現(xiàn)更多的寫作思路和靈感。

科技與管理研究范文第1篇

摘要：本文在分析廣東省科技計(jì)劃信用管理現(xiàn)狀與問題的基礎(chǔ)上，提出抓緊完成各信用主體相關(guān)政策的制訂、完善嚴(yán)重失信行為記錄以及做好信用管理數(shù)據(jù)信息的收集與共享等意見和建議，為進(jìn)一步完善廣東科技計(jì)劃信用管理工作提供參考和借鑒。

關(guān)鍵詞：信用信息；信用管理；現(xiàn)狀；對(duì)策

1開展科技計(jì)劃信用管理的必要性

1.1政策要求：推行信用管理是大勢(shì)所趨

2014年國(guó)務(wù)院出臺(tái)了《社會(huì)信用體系建設(shè)規(guī)劃綱要（2014-2020年）》，要求探索建立科研機(jī)構(gòu)和科技社團(tuán)及科研人員的信用評(píng)價(jià)制度。2016年國(guó)務(wù)院出臺(tái)了《關(guān)于建立完善守信聯(lián)合激勵(lì)和失信聯(lián)合懲戒制度加快推進(jìn)社會(huì)誠(chéng)信建設(shè)的指導(dǎo)意見》，要求依法依規(guī)運(yùn)用信用激勵(lì)和約束手段，構(gòu)建政府、社會(huì)共同參與的跨地區(qū)、跨部門、跨領(lǐng)域的守信聯(lián)合激勵(lì)和失信聯(lián)合懲戒機(jī)制。

1.2現(xiàn)實(shí)需求：增強(qiáng)警示性形成震懾

加強(qiáng)科技計(jì)劃活動(dòng)相關(guān)責(zé)任主體的科研信用管理，盡快出臺(tái)針對(duì)性的科研信用管理制度規(guī)范，對(duì)科技計(jì)劃活動(dòng)中的失信行為實(shí)行科研信用記錄和懲戒制度，能夠增強(qiáng)對(duì)相關(guān)主體的警示作用并形成震懾，同時(shí)是做好全省科研信用體系建設(shè)的重要環(huán)節(jié)。

2廣東省科技計(jì)劃信用管理現(xiàn)狀

2.1制定科研信用管理制度，加強(qiáng)制度保障

2014年9月廣東省科技廳出臺(tái)《關(guān)于科技計(jì)劃信用的管理辦法（試行）》，標(biāo)志著廣東正式全面啟動(dòng)科技計(jì)劃信用體系建設(shè)。2015年底在全國(guó)率先制定了《廣東省科學(xué)技術(shù)廳科技咨詢專家信用管理實(shí)施細(xì)則（試行）》，初步建立了專家信用管理系統(tǒng)，并得到了廣大專家、科研部門和單位的廣泛認(rèn)可。

2.2實(shí)施科技業(yè)務(wù)管理“陽光再造”，實(shí)現(xiàn)涵蓋科技業(yè)務(wù)全流程的“痕跡”管理

從2014年開始，深入調(diào)研借鑒國(guó)內(nèi)外科技項(xiàng)目和經(jīng)費(fèi)管理的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，針對(duì)科技管理存在的深層次問題，全面實(shí)施省級(jí)科技業(yè)務(wù)管理陽光再造行動(dòng)，并相應(yīng)調(diào)整優(yōu)化省科技廳內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)及業(yè)務(wù)分工，全面推動(dòng)廣東科技創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展。廣東已經(jīng)初步建立了科技業(yè)務(wù)管理陽光政務(wù)平臺(tái)并投入使用，陽光政務(wù)平臺(tái)可完成科技項(xiàng)目全流程的審核審批，科技咨詢專家的信息管理，科研信用體系管理，數(shù)據(jù)分析輔助決策等功能。

2.3建立科研信用數(shù)據(jù)庫，積極推動(dòng)信用體系建設(shè)

構(gòu)建科技咨詢專家信用管理數(shù)據(jù)庫，所有在庫專家須接受信用管理才可參與科技咨詢活動(dòng)，對(duì)專家參與的科技計(jì)劃活動(dòng)名稱、時(shí)間、次數(shù)、是否存在失信行為等信息進(jìn)行記錄，實(shí)現(xiàn)全程留痕管理，有助于科技咨詢活動(dòng)質(zhì)量的提升。

3廣東省科技計(jì)劃信用管理面臨的主要問題

3.1信用信息的采集與評(píng)價(jià)、各信用主體信用管理實(shí)施細(xì)則、信用體系尚不健全

信用信息的采集與評(píng)價(jià)是科技計(jì)劃信用管理的核心環(huán)節(jié)，科技計(jì)劃中出現(xiàn)的科研不端行為的舉報(bào)和調(diào)查工作尚未完全明確，一旦相關(guān)行為主體觸發(fā)了信用行為后，信用信息的收集途徑、舉證方式存在一定困難，需要人工對(duì)佐證材料進(jìn)行審核并將信用變動(dòng)錄入系統(tǒng)。

3.2信用行為等級(jí)的確認(rèn)和信用值調(diào)整規(guī)定不夠完善

基于項(xiàng)目管理過程的指南制定、項(xiàng)目申報(bào)受理、項(xiàng)目評(píng)審、實(shí)施管理、結(jié)題驗(yàn)收、績(jī)效評(píng)價(jià)、監(jiān)督管理等各個(gè)環(huán)節(jié)，與信用有關(guān)的行為將給予記錄，并以此為據(jù)對(duì)各信用主體的信用值進(jìn)行調(diào)整。系統(tǒng)自動(dòng)觸發(fā)記錄的信用行為，需要進(jìn)行不定期的抽查，而人工錄入的信用行為不是系統(tǒng)的標(biāo)準(zhǔn)化行為，因此需要制定人工錄入信用行為的審批細(xì)則。

3.3信用信息的數(shù)據(jù)共享和應(yīng)用處于起步階段

通過科技計(jì)劃項(xiàng)目信用管理產(chǎn)生的失信記錄信息作為科技計(jì)劃項(xiàng)目管理申報(bào)和參與科技咨詢活動(dòng)的參考，范圍僅限于科技計(jì)劃項(xiàng)目管理，在社會(huì)信用體系中的影響力還不夠。缺乏信用信息數(shù)據(jù)的共享平臺(tái)，暫時(shí)還未能在全省范圍內(nèi)實(shí)現(xiàn)科技計(jì)劃信用數(shù)據(jù)的共享和應(yīng)用。

4對(duì)策與建議

4.1抓緊完成嚴(yán)重失信等相關(guān)規(guī)定的制訂，做好制度出臺(tái)后落地工作

抓緊完成針對(duì)項(xiàng)目承擔(dān)單位、承擔(dān)人員、項(xiàng)目管理專業(yè)機(jī)構(gòu)、科技咨詢專家、中介機(jī)構(gòu)等科技計(jì)劃活動(dòng)參與主體嚴(yán)重失信與懲戒相關(guān)政策制度的擬定工作，加大失信行為的懲戒力度、增加失信成本，形成警示和震懾。

4.2針對(duì)各個(gè)信用主體盡快出臺(tái)相應(yīng)的實(shí)施細(xì)則

在《廣東省科學(xué)技術(shù)廳科技咨詢專家信用管理實(shí)施細(xì)則（試行）》的基礎(chǔ)上，制定科研信用管理和不端行為處理制度，激勵(lì)科研誠(chéng)信行為，重點(diǎn)防范和懲戒科研活動(dòng)中的各種編造、作假、剽竊、騙取濫用科技資金、利益勾結(jié)、違約失信和其他違背公認(rèn)準(zhǔn)則、社會(huì)公共道德的行為，全面推進(jìn)科技計(jì)劃項(xiàng)目的信用管理工作。

4.3做好信用管理數(shù)據(jù)信息的收集與共享

科技與管理研究范文第2篇

關(guān)鍵詞：金融科技；風(fēng)險(xiǎn)管理；新常態(tài)；新思維

當(dāng)今世界正經(jīng)歷百年未有之大變局，金融業(yè)也正經(jīng)歷著科技與產(chǎn)業(yè)高度融合、深度疊加的新變革。在危機(jī)中育先機(jī)，于變局中開新局，商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理必須適應(yīng)金融科技新常態(tài)，育先機(jī)，開新局。

一、金融科技的本質(zhì)和新常態(tài)

金融科技，是技術(shù)驅(qū)動(dòng)的金融創(chuàng)新，旨在運(yùn)用現(xiàn)代科技成果改造或創(chuàng)新金融產(chǎn)品、經(jīng)營(yíng)模式、業(yè)務(wù)流程等，推動(dòng)金融發(fā)展提質(zhì)增效。究其本質(zhì)，金融科技是金融機(jī)構(gòu)將數(shù)據(jù)作為新的、戰(zhàn)略性的生產(chǎn)資料，推動(dòng)實(shí)現(xiàn)金融生產(chǎn)力的一次全面升級(jí)。其中，5G技術(shù)，著重解決數(shù)據(jù)獲取和傳輸問題，傳輸速度的提升使得萬物互聯(lián)成為可能，數(shù)據(jù)的獲取和傳輸將不再是瓶頸；大數(shù)據(jù)技術(shù)，著重解決數(shù)據(jù)的全量管理問題，成熟的底層技術(shù)框架使得數(shù)據(jù)采集、存儲(chǔ)、集成、計(jì)算、分析等不再是瓶頸；云計(jì)算，著重解決數(shù)據(jù)的運(yùn)算能力問題，云計(jì)算的基礎(chǔ)設(shè)施和操作系統(tǒng)使得實(shí)施數(shù)據(jù)傳輸和運(yùn)算的網(wǎng)絡(luò)、系統(tǒng)、硬件、軟件等不再是瓶頸；人工智能，著重解決數(shù)據(jù)的分析和應(yīng)用問題，機(jī)器學(xué)習(xí)、生物識(shí)別、自然語言處理、語音技術(shù)、知識(shí)圖譜等極大提升了基于數(shù)據(jù)的分析、操作、管理和決策能力；區(qū)塊鏈，著重解決數(shù)據(jù)的信任問題，分布式賬本技術(shù)實(shí)現(xiàn)了數(shù)據(jù)存儲(chǔ)、傳輸和訪問的一致性、真實(shí)性、準(zhǔn)確性。現(xiàn)實(shí)生活中，金融科技帶來的改變比比皆是：智慧網(wǎng)點(diǎn)帶來更好的用戶體驗(yàn)。當(dāng)客戶步入一個(gè)基于5G和人工智能服務(wù)構(gòu)建的智慧網(wǎng)點(diǎn)，基于生物識(shí)別技術(shù)的客戶識(shí)別系統(tǒng)第一時(shí)間識(shí)別客戶身份，客戶可以在智能交互屏完成各類常用業(yè)務(wù)，如需客服支持，遠(yuǎn)程坐席通過視頻接入，實(shí)現(xiàn)“一對(duì)一”服務(wù)。“技術(shù)應(yīng)用+服務(wù)功能+場(chǎng)景鏈接+生態(tài)融合”四位一體的智慧服務(wù)體系，突破了銀行服務(wù)在交易介質(zhì)、時(shí)間、空間等方面的限制，為客戶帶來更加安全、便捷、智慧的金融服務(wù)體驗(yàn)。智能投顧提供專屬客戶服務(wù)。理財(cái)投資需要專業(yè)的知識(shí)背景，客戶通過網(wǎng)點(diǎn)的客戶經(jīng)理獲取專業(yè)的財(cái)富咨詢，受客戶經(jīng)理人數(shù)和經(jīng)驗(yàn)的限制，很多客戶無法享受到專業(yè)的理財(cái)服務(wù)。智能投顧通過大數(shù)據(jù)和人工智能技術(shù)，根據(jù)客戶個(gè)人特質(zhì)和資產(chǎn)情況，評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力，無需客戶經(jīng)理，就能為客戶定制投資組合產(chǎn)品，客戶無需具備豐富的專業(yè)知識(shí)，就可以根據(jù)自身的風(fēng)險(xiǎn)偏好，設(shè)定預(yù)期收益率，實(shí)現(xiàn)一鍵投資。通過大數(shù)據(jù)分析和智能模型，為客戶提供在線組合配置建議及組合管理的理財(cái)顧問服務(wù)。金融科技始于金融、融于金融。各類金融創(chuàng)新將突破時(shí)空限制，潛移默化或急速改變客戶的金融消費(fèi)行為習(xí)慣，也改變了商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)管理方式。對(duì)銀行而言，對(duì)物理網(wǎng)點(diǎn)和網(wǎng)點(diǎn)從業(yè)人員的需求會(huì)降低，對(duì)長(zhǎng)尾客戶的服務(wù)效能會(huì)提升。對(duì)客戶來說，縮短了業(yè)務(wù)辦理的等待時(shí)間，能獲得更專屬的金融服務(wù)，提升了業(yè)務(wù)辦理效率和體驗(yàn)，更多的業(yè)務(wù)無需到網(wǎng)點(diǎn)就能辦理。這些新服務(wù)、新產(chǎn)品，將銀行打造成“空中銀行”，將客戶變成“空客”，客戶的新習(xí)慣與銀行經(jīng)營(yíng)管理新模式相互促進(jìn)，成為金融科技新常態(tài)。由此產(chǎn)生新的風(fēng)險(xiǎn)管理數(shù)據(jù)、模式和需求，要求風(fēng)險(xiǎn)管理工作與時(shí)俱進(jìn)，不斷創(chuàng)新。

二、建立三大思維應(yīng)對(duì)金融科技新常態(tài)

金融科技，未來已來。新常態(tài)需要新思維，商業(yè)銀行應(yīng)加快適應(yīng)金融科技帶來的轉(zhuǎn)變，以全量思維思考問題，以智能思維推進(jìn)工作，以底線思維防范風(fēng)險(xiǎn)。

（一）建立全量思維，適應(yīng)以大數(shù)據(jù)為驅(qū)動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)管理新趨勢(shì)

全量思維下的風(fēng)險(xiǎn)管理以大數(shù)據(jù)為驅(qū)動(dòng)，解決了傳統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理中數(shù)據(jù)來源單一、數(shù)據(jù)維度有限的困境，用全量、有效、合規(guī)的數(shù)據(jù)做好風(fēng)險(xiǎn)管理。一是加強(qiáng)數(shù)據(jù)獲取。金融科技視角下的風(fēng)險(xiǎn)管理建立在多維、海量、動(dòng)態(tài)的數(shù)據(jù)基礎(chǔ)之上，需要整合自有數(shù)據(jù)、收集公開數(shù)據(jù)、與第三方服務(wù)商合作以及新渠道開發(fā)等方式，構(gòu)建包含市場(chǎng)數(shù)據(jù)、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、行為數(shù)據(jù)等維度全量數(shù)據(jù)，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)持續(xù)更新，為風(fēng)險(xiǎn)管理提供數(shù)據(jù)基礎(chǔ)。二是提升數(shù)據(jù)質(zhì)量。多渠道、多維度、海量的數(shù)據(jù)會(huì)帶來數(shù)據(jù)質(zhì)量的挑戰(zhàn)。一方面，不同數(shù)據(jù)來源會(huì)導(dǎo)致數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一，需要在金融大數(shù)據(jù)平臺(tái)匯總成統(tǒng)一數(shù)據(jù)格式；另一方面，各個(gè)數(shù)據(jù)來源的數(shù)據(jù)有效性不同，可能存在數(shù)據(jù)缺失、失真等問題，需要對(duì)數(shù)據(jù)有效性進(jìn)行校驗(yàn)。三是保障數(shù)據(jù)合規(guī)。全量數(shù)據(jù)思維下，數(shù)據(jù)來源更廣，除了公開的市場(chǎng)數(shù)據(jù)外，還需要利用業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、行為數(shù)據(jù)，甚至是客戶在行業(yè)內(nèi)其他機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)和跨行業(yè)的數(shù)據(jù)，需要有效使用合規(guī)數(shù)據(jù)，避免掉入合規(guī)陷阱。

（二）建立智能思維，掌握以人工智能為手段的風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)

新形勢(shì)下的風(fēng)險(xiǎn)管理需要建立智能思維，利用人工智能技術(shù)在大數(shù)據(jù)平臺(tái)的應(yīng)用，改進(jìn)信息獲取時(shí)效，前移風(fēng)險(xiǎn)防控手段，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)實(shí)時(shí)獲取、模型自主學(xué)習(xí)、參數(shù)動(dòng)態(tài)調(diào)整，創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)測(cè)和預(yù)警。一是前瞻性的風(fēng)險(xiǎn)控制。傳統(tǒng)的數(shù)據(jù)獲取方式使得風(fēng)險(xiǎn)的防控更多集中在事中和事后，對(duì)于事前控制手段較少。大數(shù)據(jù)和人工智能可以利用多維度的數(shù)據(jù)更早發(fā)現(xiàn)潛在的風(fēng)險(xiǎn)因素，將風(fēng)險(xiǎn)管理的控制點(diǎn)向事前移動(dòng)。二是高時(shí)效的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)。傳統(tǒng)模式下，由于數(shù)據(jù)獲取滯后和需要人為調(diào)整模型參數(shù)，信息不對(duì)稱導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)發(fā)現(xiàn)會(huì)有延時(shí)。大數(shù)據(jù)技術(shù)可以實(shí)時(shí)獲取并處理海量數(shù)據(jù)，利用人工智能技術(shù)不間斷運(yùn)行并動(dòng)態(tài)調(diào)險(xiǎn)模型，實(shí)現(xiàn)高效的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別。三是新形勢(shì)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警。前置的風(fēng)險(xiǎn)控制和高效的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)方式，使風(fēng)險(xiǎn)信息的發(fā)現(xiàn)和獲取變得更加靈活、高效，需要建立與之相適應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和處置機(jī)制。

（三）建立底線思維，防范金融科技創(chuàng)新帶來的風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)

金融科技為風(fēng)險(xiǎn)管理提供了新思路、新方法，在降低成本、提高效率的同時(shí)也會(huì)帶來相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)。需要建立底線思維，應(yīng)對(duì)金融科技創(chuàng)新帶來的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。一是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。無論是依托大數(shù)據(jù)平臺(tái)的數(shù)據(jù)獲取和使用，依托人工智能的實(shí)時(shí)運(yùn)算模型和高頻的量化交易方式，還是基于區(qū)塊鏈技術(shù)的數(shù)字貨幣發(fā)展，新技術(shù)的應(yīng)用都需要符合法律和監(jiān)管的要求，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。二是操作風(fēng)險(xiǎn)。一方面，大數(shù)據(jù)管理和使用不當(dāng)，會(huì)造成海量數(shù)據(jù)泄漏，需要防范數(shù)據(jù)使用中的信息安全風(fēng)險(xiǎn)；另一方面，人工智能模型運(yùn)行中出現(xiàn)的模型準(zhǔn)確度下降甚至誤報(bào)情況，需要通過持續(xù)的模型監(jiān)測(cè)、評(píng)估和優(yōu)化防范模型風(fēng)險(xiǎn)。

三、金融科技新常態(tài)給風(fēng)險(xiǎn)管理帶來新機(jī)遇

新常態(tài)下，以5G、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、人工智能、區(qū)塊鏈為代表的前沿技術(shù)為金融業(yè)務(wù)領(lǐng)域帶來豐富應(yīng)用創(chuàng)新的同時(shí)，也給商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理帶來了諸多機(jī)遇。傳統(tǒng)的金融行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理依賴專家經(jīng)驗(yàn)判斷，信息獲取渠道單一，對(duì)于客戶的集群風(fēng)險(xiǎn)、行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)能力較難識(shí)別。金融科技帶來風(fēng)險(xiǎn)管理的方法創(chuàng)新，使得風(fēng)險(xiǎn)管理能夠更加智能、更加高效、更加便捷地完成風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、預(yù)警和控制工作。

（一）構(gòu)建智能反欺詐監(jiān)控平臺(tái)

互聯(lián)網(wǎng)和移動(dòng)通訊的發(fā)展與普及給金融業(yè)態(tài)帶來了深刻變革。傳統(tǒng)欺詐防控方法以專家經(jīng)驗(yàn)規(guī)則為主，技術(shù)手段相對(duì)落后，人工依賴程度較高，效率低下。在銀行業(yè)務(wù)線上化、網(wǎng)絡(luò)黑產(chǎn)技術(shù)化的形勢(shì)下，銀行傳統(tǒng)的反欺詐方式已經(jīng)難以奏效。以大數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)，運(yùn)用人工智能、云計(jì)算等金融科技手段構(gòu)建的全流程、多維度欺詐風(fēng)險(xiǎn)防控體系，能夠?qū)崟r(shí)識(shí)別、監(jiān)測(cè)、阻斷欺詐風(fēng)險(xiǎn)。工行智能反欺詐基于工銀智慧大腦訓(xùn)練智能AI反欺詐模型，嵌入每筆用戶動(dòng)賬交易，實(shí)現(xiàn)交易過程中毫秒級(jí)智能反欺詐識(shí)別和處理，直接避免客戶欺詐損失。當(dāng)客戶在進(jìn)行大額交易或向可疑賬戶匯款時(shí)，需要進(jìn)行二次確認(rèn)；在客戶進(jìn)行信用卡申請(qǐng)時(shí)，無需再通過打電話的方式進(jìn)行核實(shí)，可以通過大數(shù)據(jù)的方法進(jìn)行信息核對(duì)，風(fēng)險(xiǎn)控制更加高效、準(zhǔn)確。

（二）創(chuàng)新交叉線風(fēng)險(xiǎn)智能監(jiān)控

近年來，杠桿高、嵌套深、產(chǎn)品復(fù)雜、資金空轉(zhuǎn)的市場(chǎng)和業(yè)務(wù)亂象不斷，市場(chǎng)動(dòng)蕩極易帶來交叉性金融風(fēng)險(xiǎn)傳播。傳統(tǒng)情況下，因?yàn)闃I(yè)務(wù)數(shù)據(jù)分散，每一次市場(chǎng)震動(dòng)，都需要很多團(tuán)隊(duì)和人員分工協(xié)作，各自獨(dú)立分析數(shù)據(jù)，再統(tǒng)一匯總分析，很長(zhǎng)時(shí)間才能全面摸透客戶存量業(yè)務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)傳染路徑。金融科技整合全量大數(shù)據(jù)，一鍵看清客戶業(yè)務(wù)關(guān)系和資金流向，使得交叉性金融風(fēng)險(xiǎn)防范更加高效。工行集團(tuán)投融資風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控平臺(tái)，應(yīng)用于債券投資、風(fēng)險(xiǎn)排查、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、專題分析，能夠支持單客戶和組合客戶一鍵式風(fēng)險(xiǎn)排查，15 分鐘內(nèi)分析客戶相關(guān)的債券、股票、貸款、租賃、票據(jù)、交易、存款、結(jié)算、資產(chǎn)、評(píng)級(jí)、財(cái)報(bào)、輿情等7 大類、25 小類信息，每日4 次獲取客戶股票債券價(jià)格異常波動(dòng)、經(jīng)營(yíng)管理層變化、企業(yè)重大盈虧、經(jīng)營(yíng)管理重大變化等負(fù)面輿情，準(zhǔn)實(shí)時(shí)地識(shí)別全市場(chǎng)的高風(fēng)險(xiǎn)客戶和高風(fēng)險(xiǎn)債券，支持總分行加強(qiáng)交叉風(fēng)險(xiǎn)管理。對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)管理而言，金融科技可以說是一把雙刃劍。金融科技可以使金融業(yè)務(wù)有效提速和擴(kuò)容，但也顯著加大了操作風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)以及道德風(fēng)險(xiǎn)，加大了風(fēng)險(xiǎn)控制的難度和維度。工商銀行愿意迎接各類挑戰(zhàn)，堅(jiān)持“主動(dòng)防、智能控、全面管”風(fēng)險(xiǎn)管理路徑，強(qiáng)化專業(yè)化經(jīng)營(yíng)和精細(xì)化管理，順應(yīng)時(shí)展趨勢(shì)，加快金融科技的應(yīng)用，持續(xù)推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)管理新模式的構(gòu)建與優(yōu)化，積極支持金融業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展。

參考文獻(xiàn)

科技與管理研究范文第3篇

當(dāng)今時(shí)代，科技創(chuàng)新能力已成為國(guó)家整體實(shí)力的關(guān)鍵組成部分之一。作為創(chuàng)新的主體，企業(yè)從事研發(fā)也具有很高風(fēng)險(xiǎn)性，即承擔(dān)著所謂的科技風(fēng)險(xiǎn)。這類風(fēng)險(xiǎn)主要來源于項(xiàng)目自身的復(fù)雜性、外部環(huán)境不確定性以及企業(yè)實(shí)力的局限性。企業(yè)研發(fā)項(xiàng)目自身具有一定風(fēng)險(xiǎn)性，一旦失敗就會(huì)造成損失，這將直接阻礙技術(shù)創(chuàng)新進(jìn)程。在市場(chǎng)中，保險(xiǎn)有助于進(jìn)行社會(huì)管理、社會(huì)互助和風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移，其與具有高風(fēng)險(xiǎn)的科技創(chuàng)新活動(dòng)具有內(nèi)在契合與互補(bǔ)關(guān)系。在此情形下，融合了科技創(chuàng)新與保險(xiǎn)服務(wù)的新保險(xiǎn)服務(wù)科技保險(xiǎn)應(yīng)運(yùn)而生。

科技保險(xiǎn)可以極大地保障自主創(chuàng)新，進(jìn)而在全國(guó)范圍內(nèi)提高企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新效率，對(duì)于增強(qiáng)國(guó)家科技實(shí)力、擴(kuò)大就業(yè)、促進(jìn)企業(yè)轉(zhuǎn)型以及國(guó)民經(jīng)濟(jì)可持續(xù)發(fā)展等發(fā)揮著重要作用。近10多年來，科技保險(xiǎn)行業(yè)逐步走低，具體表現(xiàn)為投資金額萎縮、投資機(jī)構(gòu)銳減，已遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能滿足高新技術(shù)行業(yè)發(fā)展對(duì)風(fēng)險(xiǎn)資本的需要。如果保險(xiǎn)公司能夠在考慮科技風(fēng)險(xiǎn)特殊性的基礎(chǔ)上，為科技保險(xiǎn)基金提供完善的風(fēng)險(xiǎn)管理和投資策略，進(jìn)一進(jìn)行科技保險(xiǎn)投保，進(jìn)而極大地緩解這一狀況。

因此，針對(duì)科技保險(xiǎn)基金風(fēng)險(xiǎn)管理與最優(yōu)投資策略展開研究，有助于完善科技保險(xiǎn)體系，對(duì)于推進(jìn)科技創(chuàng)新與發(fā)展具有重要意義。本文從保險(xiǎn)公司的角度出發(fā)，引入再保險(xiǎn)概念，為科技保險(xiǎn)基金風(fēng)險(xiǎn)管理與投資策略研究提供新思路。

二、現(xiàn)有研究評(píng)述

國(guó)外并無科技保險(xiǎn)這一概念，但保險(xiǎn)公司通常采用商業(yè)保險(xiǎn)手段幫助企業(yè)規(guī)避和轉(zhuǎn)移技術(shù)創(chuàng)新活動(dòng)中的風(fēng)險(xiǎn)。總結(jié)起來，一般分為兩種方式：一是提供單獨(dú)險(xiǎn)種規(guī)避技術(shù)創(chuàng)新活動(dòng)中的特定風(fēng)險(xiǎn)，如通過知識(shí)產(chǎn)權(quán)保險(xiǎn)(或?qū)＠ｋU(xiǎn))轉(zhuǎn)移侵權(quán)風(fēng)險(xiǎn)，通過過失與疏忽保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)，通過網(wǎng)絡(luò)保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移與電子信息安全有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)等;另一種方式是向某一類從事特殊技術(shù)創(chuàng)新活動(dòng)的行業(yè)提供組合式保險(xiǎn)服務(wù)。例如，美國(guó)丘博保險(xiǎn)公司針對(duì)生命科學(xué)公司提出解決方案，該方案運(yùn)用財(cái)產(chǎn)和第三者責(zé)任險(xiǎn)的保險(xiǎn)產(chǎn)品組合方式，在公司面臨金融風(fēng)險(xiǎn)或訴訟風(fēng)險(xiǎn)時(shí)為其提供損失保底。具體包括財(cái)產(chǎn)和營(yíng)業(yè)收入保險(xiǎn)、一般責(zé)任保險(xiǎn)、失誤與過錯(cuò)保險(xiǎn)。

在國(guó)內(nèi)，自1991年湖南省率先開展科技保險(xiǎn)試點(diǎn)以來，學(xué)者們先后開展了科技保險(xiǎn)相關(guān)研究。20世紀(jì)90年代后期，任偉、胡安周等[1]探討了在我國(guó)開展科技保險(xiǎn)的模式和步驟。陳雨露指出，科技保險(xiǎn)是對(duì)某項(xiàng)科學(xué)技術(shù)的理論研究、新產(chǎn)品開發(fā)或新技術(shù)產(chǎn)業(yè)化，以保險(xiǎn)期內(nèi)的失敗為前提，以等待期內(nèi)無成功事實(shí)出現(xiàn)為條件，以合同商議價(jià)為保險(xiǎn)金額的給付保險(xiǎn)。呂文棟、趙楊、彭彬進(jìn)一步將科技保險(xiǎn)區(qū)別于一般人身財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)，并將其定性為一種具有集成性、弱可保性、正外部性以及嚴(yán)重信息不對(duì)稱性的保險(xiǎn)。同時(shí)，按照時(shí)序?qū)⒖萍硷L(fēng)險(xiǎn)劃分為科技研發(fā)風(fēng)險(xiǎn)、成果轉(zhuǎn)化風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。王香蘭、李樹利研究了我國(guó)科技保險(xiǎn)現(xiàn)狀及存在的問題，并提出促進(jìn)科技保險(xiǎn)發(fā)展的若干對(duì)策。劉驊通過界定科技保險(xiǎn)的創(chuàng)新行為目標(biāo)，指出科技保險(xiǎn)產(chǎn)品創(chuàng)新的原則、流程和方向。此外，科技部和中國(guó)保監(jiān)會(huì)聯(lián)合制訂了為高新技術(shù)企業(yè)提供科技保險(xiǎn)服務(wù)的相關(guān)規(guī)定，先后出臺(tái)了一系列政策文件，確定了12個(gè)科技保險(xiǎn)試點(diǎn)地區(qū)，并將科技保險(xiǎn)產(chǎn)品從最初的6個(gè)擴(kuò)展為20多個(gè)險(xiǎn)種。目前，我國(guó)已經(jīng)具備了發(fā)展科技保險(xiǎn)的條件，科技保險(xiǎn)在一定程度上發(fā)揮了風(fēng)險(xiǎn)保障和經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償功能。

這些研究主要圍繞科技保險(xiǎn)內(nèi)涵界定、現(xiàn)有科技保險(xiǎn)實(shí)施現(xiàn)狀評(píng)價(jià)以及科技保險(xiǎn)新險(xiǎn)種開發(fā)而展開。在科技保險(xiǎn)實(shí)踐方面，也存在諸多問題。如目前科技保險(xiǎn)的試點(diǎn)險(xiǎn)種范圍還比較窄，品種不夠豐富，尚不能滿足企業(yè)控制風(fēng)險(xiǎn)、全面保障的需求;財(cái)政對(duì)科技保險(xiǎn)的激勵(lì)方式比較單一，保險(xiǎn)公司參與科技保險(xiǎn)的積極性非常低，受惠企業(yè)范圍較窄;科技保險(xiǎn)的出險(xiǎn)率高、賠付金額大，保險(xiǎn)公司開發(fā)新險(xiǎn)種較少，難以適應(yīng)市場(chǎng)需求等。

綜上所述，國(guó)外將商業(yè)保險(xiǎn)作為科技保險(xiǎn)的替代品，國(guó)內(nèi)研究則集中于政策、行業(yè)規(guī)定或保險(xiǎn)實(shí)務(wù)層面，尚未形成一套融合理論研究和具體實(shí)務(wù)的完善而健全的體系。對(duì)于保險(xiǎn)公司而言，科技保險(xiǎn)基金本質(zhì)上是一類特有的風(fēng)險(xiǎn)基金，存在如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理及確定投資策略的問題。如果能夠通過再保險(xiǎn)使自身承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)或期望損失最小化，同時(shí)使自身獲得的期望利潤(rùn)最大化，保險(xiǎn)公司參與科技風(fēng)險(xiǎn)投資的積極性，以及投入的保險(xiǎn)資金額度將顯著提高。因此，作為一種風(fēng)險(xiǎn)管理與風(fēng)險(xiǎn)分散工具，再保險(xiǎn)策略在金融領(lǐng)域特別是保險(xiǎn)領(lǐng)域引發(fā)了廣泛關(guān)注，并為科技保險(xiǎn)基金風(fēng)險(xiǎn)管理與最優(yōu)投資策略研究提供了新思路。

再保險(xiǎn)又稱為分保，是指保險(xiǎn)人在原有保險(xiǎn)合同的基礎(chǔ)上，通過簽訂分保合同，將保險(xiǎn)人承擔(dān)的部分風(fēng)險(xiǎn)與責(zé)任向其他保險(xiǎn)人進(jìn)行保險(xiǎn)的行為。再保險(xiǎn)作為一種廣泛使用的風(fēng)險(xiǎn)管理與分散策略，用于穩(wěn)定保險(xiǎn)者的收入以及規(guī)避潛在的巨額損失風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于保險(xiǎn)者而言，其最終目標(biāo)是制定合理的財(cái)務(wù)決策，確定最優(yōu)風(fēng)險(xiǎn)控制和紅利分配策略，以實(shí)現(xiàn)最優(yōu)投資。

再保險(xiǎn)與投資策略問題在國(guó)外學(xué)術(shù)界發(fā)展較早，相應(yīng)研究成果也較豐富，大致可以分為以下3類：

(1)僅涉及保險(xiǎn)企業(yè)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)和無風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的投資策略。例如，Browne使用帶漂移的隨機(jī)布朗運(yùn)動(dòng)描述了保險(xiǎn)公司索賠過程，并指出在最大化終止財(cái)富指數(shù)效用和最小化破產(chǎn)概率準(zhǔn)則下可以得到相同的最優(yōu)投資策略。Hipp、Plum在索賠服從復(fù)合泊松過程的假定下，研究了破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)最小準(zhǔn)則下的投資策略問題。Gaier等在經(jīng)典風(fēng)險(xiǎn)模型下研究了無限時(shí)間區(qū)間內(nèi)保險(xiǎn)公司破產(chǎn)概率和投資策略的關(guān)系。Hipp、Schmidli研究了小風(fēng)險(xiǎn)事件下受最優(yōu)投資策略控制的破產(chǎn)概率漸進(jìn)行為。Wang用跳躍過程描述了索賠，得出了對(duì)多種風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的最優(yōu)配置策略等。

(2)僅涉及保險(xiǎn)公司對(duì)再保險(xiǎn)的配置策略。例如，Kaluszka在均值方差保費(fèi)原則下探討了最優(yōu)再保險(xiǎn)策略問題。Hipp、Vogt通過最小化無限時(shí)間破產(chǎn)概率得到了無界的最優(yōu)動(dòng)態(tài)超額損失再保險(xiǎn)策略，并證明了相應(yīng)HJB方程平滑解的存在性。Cerqueti等[提出了一個(gè)純粹的再保險(xiǎn)理論模型，可同時(shí)適用于超額損失再保險(xiǎn)與比例再保險(xiǎn)。Taksar、Zeng采用博弈論方法系統(tǒng)研究了最優(yōu)非比例再保險(xiǎn)問題。Tan等用CTE測(cè)度風(fēng)險(xiǎn)，研究了風(fēng)險(xiǎn)約束下的最優(yōu)再保險(xiǎn)設(shè)計(jì)。

(3)綜合考慮再保險(xiǎn)和投資策略。例如，Promislow和Young利用最優(yōu)控制原理，在最小化破產(chǎn)概率原則下得出了比例再保險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的最優(yōu)組合比例。Luo、Taksar和Tsoi使用線性擴(kuò)散過程描述盈余，通過最小化破產(chǎn)概率得到了最優(yōu)資產(chǎn)配置比例。Meng和Siu[18]分別探討了帶有固定和比例交易費(fèi)用的最優(yōu)再保險(xiǎn)、分紅和再投資策略。Weng提出了一種多元最優(yōu)再保險(xiǎn)策略，在以往單一隨機(jī)變量再保險(xiǎn)模型上有較大改進(jìn)，同時(shí)指出了新方法的局限性。LazharBenkhelifa[20]確立了具有重尾損失分布的再保險(xiǎn)保費(fèi)的Kernel類型估計(jì)量，并考慮估計(jì)量的有偏性，構(gòu)建了漸進(jìn)正態(tài)分布。Hirbod Assa針對(duì)扭曲風(fēng)險(xiǎn)測(cè)度和保費(fèi)設(shè)計(jì)的再保險(xiǎn)策略進(jìn)行了研究。

由于我國(guó)險(xiǎn)資的投資范圍受到嚴(yán)格監(jiān)管且再保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展相對(duì)滯后，國(guó)內(nèi)針對(duì)再保險(xiǎn)與投資策略的研究起步較晚，但近年來研究較為活躍，形成了一定數(shù)量的研究成果。例如，吳錕和秦成林考慮了投資和具有跳躍-擴(kuò)散過程的受限超額損失再保險(xiǎn)模型，得到了投資、免賠額和限制額的最優(yōu)控制及相應(yīng)值函數(shù)表達(dá)式。梁志彬[研究了跳躍-擴(kuò)散盈余過程的最優(yōu)投資和最優(yōu)再保險(xiǎn)問題。羅琰和楊招軍研究了保險(xiǎn)公司的最優(yōu)投資以及成比例再保險(xiǎn)問題，運(yùn)用隨機(jī)控制理論，分別在最大化生存概率準(zhǔn)則及最大化終止時(shí)刻期望效用準(zhǔn)則下，得到了保險(xiǎn)公司最優(yōu)投資及再保險(xiǎn)策略。顧孟迪等在假定股票價(jià)格服從CEV模型的基礎(chǔ)上，得出了收益最大化目標(biāo)下的最優(yōu)再保險(xiǎn)與投資策略。梁志彬和郭軍義在最大化調(diào)節(jié)系數(shù)的最優(yōu)準(zhǔn)則下，討論了保險(xiǎn)公司的最優(yōu)組合再保險(xiǎn)問題，得出了布朗運(yùn)動(dòng)模型和復(fù)合Poisson模型中最優(yōu)值的顯示表達(dá)式。王海燕和彭大衡在假設(shè)保險(xiǎn)公司盈余過程服從擴(kuò)散過程及不完備市場(chǎng)條件下，通過求解帶約束的二次優(yōu)化問題和二次優(yōu)化對(duì)偶問題，分別得到了均值-方差模型和均值-保險(xiǎn)價(jià)值模型下保險(xiǎn)公司再保險(xiǎn)-投資問題的最優(yōu)常數(shù)再調(diào)整策略及其有效前沿。曾燕和李仲飛假設(shè)保險(xiǎn)公司的盈余過程是帶漂移的布朗運(yùn)動(dòng)，進(jìn)而在均值方差準(zhǔn)則下探討了最優(yōu)再保險(xiǎn)和投資問題，得到了最優(yōu)策略的閉式解等。李仲飛將動(dòng)態(tài)VaR約束作為風(fēng)險(xiǎn)測(cè)度方法，以最小破產(chǎn)概率作為目標(biāo)函數(shù)，使用動(dòng)態(tài)規(guī)劃技術(shù)導(dǎo)出HJB方程，并用Lagrange乘子處理動(dòng)態(tài)約束，開展了相關(guān)研究。蔡軍基于VaR和CTE的不同置信水平和保費(fèi)安全載荷，針對(duì)不同再保險(xiǎn)方式開展了相關(guān)研究。

三、基于再保險(xiǎn)的科技保險(xiǎn)基金風(fēng)險(xiǎn)管理與投資策略研究思路

針對(duì)科技保險(xiǎn)基金風(fēng)險(xiǎn)管理問題，本文提出引入再保險(xiǎn)方法，從保險(xiǎn)公司的角度考慮科技保險(xiǎn)基金的風(fēng)險(xiǎn)管理與投資問題。下面本文將探討具體研究思路和研究?jī)?nèi)容。

不妨采取理論模型研究、數(shù)值仿真分析和實(shí)驗(yàn)研究相結(jié)合的研究方法。在綜合分析國(guó)內(nèi)外研究的基礎(chǔ)上，通過理論、仿真與實(shí)驗(yàn)相結(jié)合的途徑，研究針對(duì)科技保險(xiǎn)的基金風(fēng)險(xiǎn)管理與投資決策新方法，建立科技保險(xiǎn)試運(yùn)行/小范圍運(yùn)行平臺(tái)，并以真實(shí)數(shù)據(jù)作為保費(fèi)設(shè)計(jì)的重要依據(jù)，形成一套結(jié)合科技保險(xiǎn)特征與市場(chǎng)真實(shí)狀況的再保險(xiǎn)最優(yōu)投資方法體系。

本文設(shè)計(jì)了如圖1所示的研究方案，確定了一條可行技術(shù)路線。

首先，在模型研究方面，從科技保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理與投資策略兩方面展開研究。在傳統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理與投資策略的基礎(chǔ)上，做了以下4點(diǎn)創(chuàng)新：①綜合考慮再保險(xiǎn)雙方的利益及風(fēng)險(xiǎn)波動(dòng)情況，分別賦予不同權(quán)重形成一個(gè)新型風(fēng)險(xiǎn)函數(shù)，研究風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)模型對(duì)破產(chǎn)概率和確定時(shí)刻預(yù)期累計(jì)收益產(chǎn)生的影響;②考慮再保險(xiǎn)方式的影響，分別對(duì)賠付進(jìn)行比例再保險(xiǎn)和停止損失再保險(xiǎn)，通過數(shù)值計(jì)算研究不同再保險(xiǎn)方式對(duì)最優(yōu)策略和最優(yōu)值函數(shù)的影響，并研究再保險(xiǎn)方式對(duì)破產(chǎn)概率和確定時(shí)刻預(yù)期累計(jì)收益產(chǎn)生的影響;③在指數(shù)期望效用和二次效用最大等原則下建立模型，應(yīng)用隨機(jī)數(shù)值分析方法，通過數(shù)值計(jì)算研究效用函數(shù)對(duì)最優(yōu)策略和最優(yōu)值函數(shù)的影響;④假設(shè)盈余過程為擴(kuò)散過程，在最大化生存概率和最大化終止時(shí)刻期望效用準(zhǔn)則下，引入各種風(fēng)險(xiǎn)測(cè)度方法(VAR，CAR，EAR，CTE 等)作為約束，建立不同的數(shù)值模型，利用變分原理，研究風(fēng)險(xiǎn)測(cè)度方法對(duì)最優(yōu)再保險(xiǎn)策略的影響。在此基礎(chǔ)上，將加權(quán)后形成的新型風(fēng)險(xiǎn)模型引入科技保險(xiǎn)，考慮科技風(fēng)險(xiǎn)特征及科技保險(xiǎn)機(jī)制，研究科技保險(xiǎn)機(jī)制設(shè)計(jì)問題。

其次，仿真研究可借助數(shù)學(xué)方法和計(jì)算機(jī)技術(shù)，模擬真實(shí)的風(fēng)險(xiǎn)與投資過程，得到一些指導(dǎo)性研究成果。事實(shí)上，其與模型研究有較為密切的聯(lián)系，具體而言，可從以下4個(gè)角度開展研究：①在現(xiàn)有研究的基礎(chǔ)上，引入新型風(fēng)險(xiǎn)函數(shù)，擬合保險(xiǎn)公司的動(dòng)態(tài)盈余過程，建立效用最大化準(zhǔn)則下的再保險(xiǎn)與投資策略模型，利用隨機(jī)動(dòng)態(tài)規(guī)劃原理對(duì)模型求解;②引入風(fēng)險(xiǎn)測(cè)度思想，借鑒線性規(guī)劃方法處理約束條件與基本模型的關(guān)系，并利用隨機(jī)動(dòng)態(tài)規(guī)劃技術(shù)求解風(fēng)險(xiǎn)測(cè)度約束下的再保險(xiǎn)與投資策略模型;③考慮再保險(xiǎn)方式，并結(jié)合線性規(guī)劃和隨機(jī)動(dòng)態(tài)規(guī)劃技術(shù)，求解一般模型;④采用有限差分方法，將模型中涉及到的連續(xù)區(qū)域問題離散化為一個(gè)代數(shù)問題，結(jié)合計(jì)算機(jī)仿真，給出數(shù)值模擬和參數(shù)分析結(jié)果，并依據(jù)不同風(fēng)險(xiǎn)特征和保險(xiǎn)機(jī)制下保費(fèi)設(shè)計(jì)與再保險(xiǎn)最優(yōu)化策略之間的相關(guān)關(guān)系，建立經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)庫。

最后，所有模型研究以及仿真分析均服務(wù)于保險(xiǎn)公司中的科技保險(xiǎn)實(shí)務(wù)。因此，實(shí)驗(yàn)研究是不可或缺的內(nèi)容。以根據(jù)保險(xiǎn)機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)特征設(shè)計(jì)的保費(fèi)為測(cè)試對(duì)象，建立科技保險(xiǎn)試銷售/小范圍運(yùn)行平臺(tái)，獲取保費(fèi)設(shè)計(jì)的經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)。再積累經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)，形成經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)庫，從經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)庫中獲取費(fèi)率厘定的經(jīng)驗(yàn)概率，采用大量經(jīng)驗(yàn)概率作為費(fèi)率厘定的基礎(chǔ)。建立科技保險(xiǎn)試銷售/小范圍運(yùn)行試點(diǎn)平臺(tái)后，可以很好地模擬金融市場(chǎng)中的科技保險(xiǎn)實(shí)際情況，通過不同風(fēng)險(xiǎn)特征和保險(xiǎn)__機(jī)制下保費(fèi)設(shè)計(jì)與再保險(xiǎn)最優(yōu)化策略，豐富經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)庫。利用實(shí)驗(yàn)試點(diǎn)的分析結(jié)果驗(yàn)證并優(yōu)化理論研究與仿真研究?jī)?nèi)容，完善科技保險(xiǎn)基金風(fēng)險(xiǎn)管理與投資策略相關(guān)理論與方法。

實(shí)驗(yàn)研究的核心是如何采取合理、高效的實(shí)驗(yàn)手段，不妨從以下兩個(gè)方面展開：一是建立科技保險(xiǎn)試銷售/小范圍運(yùn)行試點(diǎn)平臺(tái)，考慮不同風(fēng)險(xiǎn)特征和保險(xiǎn)機(jī)制，考慮再保險(xiǎn)雙方承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)，運(yùn)用不同類型的最優(yōu)再保險(xiǎn)策略進(jìn)行保費(fèi)設(shè)計(jì)，研究不同風(fēng)險(xiǎn)特征和保險(xiǎn)機(jī)制下保費(fèi)設(shè)計(jì)與再保險(xiǎn)最優(yōu)化策略之間的關(guān)系，建立保費(fèi)費(fèi)率厘定的經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)庫;二是在國(guó)內(nèi)現(xiàn)有科技保險(xiǎn)試點(diǎn)開展科技保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理與再保險(xiǎn)策略實(shí)驗(yàn)，以驗(yàn)證科技保險(xiǎn)險(xiǎn)種創(chuàng)新及最優(yōu)再保險(xiǎn)策略的實(shí)用性。

四、基于再保險(xiǎn)的科技保險(xiǎn)基金風(fēng)險(xiǎn)管理與投資策略研究?jī)?nèi)容

根據(jù)圖1描述的研究方案以及上述對(duì)技術(shù)路線的闡述，不難發(fā)現(xiàn)，基于再保險(xiǎn)的科技保險(xiǎn)基金風(fēng)險(xiǎn)管理與投資策略研究主要圍繞以下5個(gè)方面展開：

(1)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)模型研究。應(yīng)用現(xiàn)代隨機(jī)控制理論研究風(fēng)險(xiǎn)模型分紅策略，得到期望紅利最大的最優(yōu)投資組合和再保險(xiǎn)策略;綜合考慮再保險(xiǎn)雙方的利益及風(fēng)險(xiǎn)波動(dòng)情況，分別賦予不同權(quán)重形成一個(gè)新型風(fēng)險(xiǎn)函數(shù)，求解對(duì)應(yīng)的HJB方程，獲取最優(yōu)投資、比例再保險(xiǎn)策略和最優(yōu)值函數(shù)的明確表達(dá)式;通過相應(yīng)數(shù)值計(jì)算和圖形分析，研究最優(yōu)策略和各參數(shù)之間的關(guān)系以及最優(yōu)分紅策略，研究風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)模型對(duì)破產(chǎn)概率和確定時(shí)刻預(yù)期累計(jì)收益產(chǎn)生的影響。

(2)科技保險(xiǎn)基金再保險(xiǎn)方式研究。首先對(duì)進(jìn)行停止損失再保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)模型作擴(kuò)散逼近，使模型簡(jiǎn)單化，借助HJB方程得到最優(yōu)自留額表達(dá)式，研究自留額與各參數(shù)之間的關(guān)系;考慮再保險(xiǎn)方式的影響，分別對(duì)賠付進(jìn)行比例再保險(xiǎn)和停止損失再保險(xiǎn)，在同樣的模型下求解對(duì)應(yīng)的HJB方程，通過數(shù)值計(jì)算研究不同再保險(xiǎn)方式對(duì)最優(yōu)策略和最優(yōu)值函數(shù)的影響，研究再保險(xiǎn)方式對(duì)破產(chǎn)概率和確定時(shí)刻預(yù)期累計(jì)收益產(chǎn)生的影響。

(3)科技保險(xiǎn)基金最優(yōu)再保險(xiǎn)投資效用函數(shù)研究。應(yīng)用現(xiàn)代隨機(jī)控制理論研究跳躍-擴(kuò)散風(fēng)險(xiǎn)模型的再保險(xiǎn)策略，得到期望效用最大的最優(yōu)投資組合和再保險(xiǎn)策略;考慮效用函數(shù)的影響，在同樣的模型下求解對(duì)應(yīng)的HJB方程，分別得到指數(shù)期望效用和二次效用最大化等原則下的最優(yōu)投資和再保險(xiǎn)策略，通過數(shù)值計(jì)算研究效用函數(shù)對(duì)最優(yōu)策略和最優(yōu)值函數(shù)的影響，研究不同效用函數(shù)對(duì)不同確定時(shí)刻預(yù)期累計(jì)收益產(chǎn)生的影響。

(4)科技保險(xiǎn)公司進(jìn)行再保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)測(cè)度方法研究。假設(shè)保險(xiǎn)公司的盈余過程為擴(kuò)散過程，在最大化生存概率和最大化終止時(shí)刻期望效用準(zhǔn)則下，引入各種風(fēng)險(xiǎn)測(cè)度方法(VAR，CAR，EAR，CTE 等)作為約束，建立不同的數(shù)值模型，利用變分原理，得到最優(yōu)策略以及有效邊界，并對(duì)比不同模型下的最優(yōu)策略。利用實(shí)際數(shù)據(jù)模擬保險(xiǎn)公司的風(fēng)險(xiǎn)過程，研究如何選擇不同風(fēng)險(xiǎn)測(cè)度方法確定最優(yōu)策略。

(5)科技保險(xiǎn)機(jī)制及險(xiǎn)種創(chuàng)新研究。將新型風(fēng)險(xiǎn)函數(shù)納入保險(xiǎn)機(jī)制設(shè)計(jì)，綜合考慮科技保險(xiǎn)再保險(xiǎn)雙方的利益進(jìn)行險(xiǎn)種創(chuàng)新;針對(duì)科技保險(xiǎn)的弱可保護(hù)性特征，設(shè)計(jì)一套專門針對(duì)科技保險(xiǎn)的費(fèi)率厘定模型和方法體系。建立試點(diǎn)平臺(tái)，將設(shè)計(jì)的險(xiǎn)種進(jìn)行試銷售或小范圍運(yùn)行，積累經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)，形成經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)庫，采用大量經(jīng)驗(yàn)概率作為費(fèi)率厘定的基礎(chǔ)。

科技與管理研究范文第4篇

關(guān)鍵詞：科技型；中小型企業(yè)；財(cái)務(wù)管理

科技型中小型企業(yè)是高新科技產(chǎn)業(yè)的重要組成部分，它們是我國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展活動(dòng)中最具有活力和最具有潛力的企業(yè)群體，同時(shí)也是建設(shè)中國(guó)特色社會(huì)主體國(guó)家中重要的因素，在我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展過程中扮演著重要的角色。但是，目前中小型企業(yè)在財(cái)務(wù)管理方面還存在諸多問題，本文通過對(duì)陜西省48家科技型中小企業(yè)的財(cái)務(wù)管理現(xiàn)狀情況進(jìn)行了問卷調(diào)查，調(diào)查研究情況如下：

1 資料與方法

1.1 研究思路

本研究以陜西省科技型中小企業(yè)的財(cái)務(wù)管理現(xiàn)狀為出發(fā)點(diǎn)，分析該類企業(yè)在財(cái)務(wù)管理方面存在的問題，提出解決問題的對(duì)策，并在案例企業(yè)試用，進(jìn)一步完善后應(yīng)用于我省科技型中小企業(yè)，提升我省科技型中小企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力。

1.2 研究方法與實(shí)施步驟

本研究項(xiàng)目采用問卷調(diào)查、統(tǒng)計(jì)分析、個(gè)案研究以及歸納等方法，了解我省科技型中小企業(yè)財(cái)務(wù)管理的現(xiàn)狀，使企業(yè)認(rèn)識(shí)到財(cái)務(wù)管理在企業(yè)發(fā)展中的地位，通過分析比較找出普遍存在于我省科技型中小企業(yè)有關(guān)財(cái)務(wù)管理方面的問題，提出行之有效的對(duì)策，彌補(bǔ)我省科技型中小企業(yè)在財(cái)務(wù)管理方面的不足，進(jìn)一步完善后應(yīng)用于我省科技型中小企業(yè)。通過對(duì)調(diào)查問卷的數(shù)據(jù)進(jìn)行整理，我們做出中小企業(yè)相關(guān)調(diào)查問卷及分值表（分值5分為滿分）。（表1）

2 研究中發(fā)現(xiàn)的問題以及對(duì)策

根據(jù)陜西省科技型中小企業(yè)相關(guān)調(diào)查問卷及分值表可知：我省中小企業(yè)財(cái)務(wù)管理制度平均分為2.54分、合理的資金管理方面平均分2.6分，經(jīng)濟(jì)責(zé)任制完善情況平均分為2.5分，財(cái)務(wù)預(yù)警機(jī)制完善情況平均分為2.6分，財(cái)務(wù)人員學(xué)歷要求方面平均分為2.75分，財(cái)務(wù)人才易流失方面平均分為3.02分，融資渠道廣泛的平均分為2.67分、合理資本結(jié)構(gòu)的平均分為2.56分，由此可知我省科技型中小企業(yè)在財(cái)務(wù)管理、融資渠道等方面都不盡人意，而且各中小企業(yè)普遍存在財(cái)務(wù)人才流失嚴(yán)重的問題。下面根據(jù)調(diào)查中發(fā)現(xiàn)的中小型企業(yè)財(cái)務(wù)方面存在的問題進(jìn)行分析并提出相關(guān)解決措施。

2.1 財(cái)務(wù)管理中存在的問題

2.1.1 財(cái)務(wù)管理制度不完善，財(cái)務(wù)監(jiān)控能力不強(qiáng)

經(jīng)過調(diào)查研究發(fā)現(xiàn)，中小型企業(yè)在財(cái)務(wù)處理這方面顯得十分混亂，比如項(xiàng)目研發(fā)的費(fèi)用和費(fèi)用的歸集劃分的很不明確。從1998年開始政府開始鼓勵(lì)我國(guó)的高新創(chuàng)新技術(shù)的發(fā)展，并且陸續(xù)出臺(tái)了很多優(yōu)惠的政策來保證中小型企業(yè)的穩(wěn)步發(fā)展，比如，2003年頒布并實(shí)施的《中華人民共和國(guó)中小企業(yè)促進(jìn)法》，國(guó)家法政委、財(cái)政部、科技部、等12部政委在2007年的《關(guān)于支持中小型企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新的若干意見》，科技部在2014印發(fā)《中小企業(yè)發(fā)展專項(xiàng)資金管理暫行辦法》的通知，以及稅務(wù)局、國(guó)家稅務(wù)總局聯(lián)合《關(guān)于小型微利企業(yè)所得稅優(yōu)惠政策有關(guān)問題的通知》。但是在實(shí)際的實(shí)施過程當(dāng)中，很多的科技中小型企業(yè)在關(guān)于研發(fā)費(fèi)用上面處理的非常不合理，比如研發(fā)費(fèi)用的核算在管理的二級(jí)科目中處理，把一些和研發(fā)無關(guān)的費(fèi)用也算到研發(fā)費(fèi)用，或者是把多個(gè)研發(fā)項(xiàng)目的費(fèi)用歸集到一起等等。這些在財(cái)務(wù)管理方面不合理的情況在嚴(yán)重影響企業(yè)申請(qǐng)政府優(yōu)惠政策的順利通過。

財(cái)務(wù)管理存在于中小型企業(yè)的整個(gè)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)之中，就目前以陜西省的調(diào)查發(fā)現(xiàn)，目前存在一些小型的企業(yè)在財(cái)務(wù)管理方面還處于記賬的階段。這種財(cái)務(wù)管理模式在對(duì)資金的活動(dòng)和資金關(guān)系處理以及事后控制方面明顯存在嚴(yán)重的不足，科技創(chuàng)新是這種中小型企業(yè)發(fā)展的關(guān)鍵，如何保證中小企業(yè)的長(zhǎng)期穩(wěn)定發(fā)展，那么就需要中小型企業(yè)把投資方向放在科技創(chuàng)新投資方向。

2.1.2 融資路徑不順暢

資金是企業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ)，是企業(yè)的生存發(fā)展的血液，因?yàn)楝F(xiàn)在科技領(lǐng)域的發(fā)展速度非常的快，科技中小型企業(yè)要想跟上時(shí)代的步伐，就需要加大投資力度加快自己產(chǎn)品研究開發(fā)的速度，提高自己企業(yè)的技術(shù)創(chuàng)新，而技術(shù)創(chuàng)新需要巨額的資金，同時(shí)技術(shù)創(chuàng)新之后帶來的企業(yè)迅速發(fā)展又需要巨額資金的支撐，因此僅僅依靠企業(yè)自己的資金完全無法滿足企業(yè)技術(shù)的創(chuàng)新積極企業(yè)的發(fā)展。因?yàn)橹行⌒推髽I(yè)在開發(fā)新技術(shù)方面具有很高的風(fēng)險(xiǎn)，再加上我國(guó)市場(chǎng)上市的門檻非常的高，以及證券市場(chǎng)的容量不多，中小型企業(yè)很難和資本市場(chǎng)融資。另一個(gè)問題就是，中小型企業(yè)中的資產(chǎn)都是都技術(shù)專利等無形的資產(chǎn)，很難用作抵押貸款，因此通過和銀行融資這條路也走不通。因此很多的中小型企業(yè)采用了股權(quán)融資或者債券融資這一策略，但是這在很大程度上約束了企業(yè)的發(fā)展。

2.1.3 財(cái)務(wù)人才流失嚴(yán)重

人才的流失往往給企業(yè)的生存帶來嚴(yán)重的威脅。在這個(gè)世紀(jì)企業(yè)之間人才的爭(zhēng)奪也來越嚴(yán)重。由于在高科技方面的財(cái)務(wù)人才往往是供不應(yīng)求，雖然中小型企業(yè)為了招聘到高技術(shù)的財(cái)務(wù)人才，在薪資方面也是不斷的提升，但是這也阻擋不了每年中小型企業(yè)中人才的流失，企業(yè)之間互相挖墻腳的事情已經(jīng)屢見不鮮，財(cái)務(wù)人才的流失不僅讓企業(yè)在人力資本上的付出毀于一旦，也嚴(yán)重影響著企業(yè)的核心競(jìng)爭(zhēng)力。

2.2 科技創(chuàng)新企業(yè)財(cái)務(wù)管理方面問題的分析及對(duì)策

2.2.1 很多的中小企業(yè)起步晚，規(guī)模比較小，為了節(jié)約資金，采取傳統(tǒng)的管理模式，沒有建立完善的財(cái)務(wù)管理制度。而企業(yè)的管理人員大部分原來是技術(shù)人員，在財(cái)務(wù)管理方面的意識(shí)薄弱。他們往往把精力放在技術(shù)的研發(fā)上面，完全沒有認(rèn)識(shí)到財(cái)務(wù)管理的重要性，認(rèn)為財(cái)務(wù)管理只是負(fù)責(zé)資金的使用和費(fèi)用報(bào)銷的部門，在科技研發(fā)過程當(dāng)中忽視讓財(cái)務(wù)人員參與，導(dǎo)致在資金的投入方面沒有計(jì)劃性，在技術(shù)開發(fā)的過程當(dāng)中，也沒有很好的監(jiān)督和控制，嚴(yán)重缺乏財(cái)務(wù)管理方面的知識(shí)，讓財(cái)務(wù)管理喪失了在企業(yè)中的地位。

所以企業(yè)就需要規(guī)范好財(cái)務(wù)管理制度，同時(shí)要做好資金使用，資金控制，以及在技術(shù)研發(fā)過程當(dāng)中費(fèi)用的全面預(yù)算，讓財(cái)務(wù)管理部門參與技術(shù)研發(fā)項(xiàng)目的整個(gè)過程，做好事前計(jì)劃，事中監(jiān)督，事后核查的工作。此外還需要加強(qiáng)企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)的財(cái)務(wù)管理意識(shí)，培養(yǎng)一支高素質(zhì)財(cái)務(wù)管理的團(tuán)隊(duì)。

2.2.2 科技型中小企業(yè)的資金大部分來自企業(yè)自身的資金以及債券融資和政府的扶助資金。中小型企業(yè)的創(chuàng)業(yè)資金有限，而在企業(yè)初期的建設(shè)過程中資金的投入比較大。比如在場(chǎng)地的選擇，研發(fā)設(shè)備的購買以及招聘人才。這樣導(dǎo)致把科技成果產(chǎn)業(yè)化的資金非常少。雖然政府對(duì)中小型企業(yè)的發(fā)展有扶助政策，但是國(guó)家的扶助資金的申請(qǐng)往往需要花很長(zhǎng)的一段時(shí)間，解決不了中小型企業(yè)在建設(shè)初期的燃眉之急。在銀行方面，由于考慮到中小型企業(yè)發(fā)展的高風(fēng)險(xiǎn)，且很多企業(yè)還沒有形成自己的品牌，信用狀況不明確，很多銀行都不愿意把錢貸給中小型企業(yè)。另一方面，我國(guó)上市條件過于苛刻，忽視了中小型企業(yè)的成長(zhǎng)潛力。

科技創(chuàng)新型中小型企業(yè)應(yīng)該加強(qiáng)本身籌集資金的能力，積極開發(fā)出各種融資渠道，滿足企業(yè)發(fā)展的需要。提高企業(yè)的科技創(chuàng)新能力。提升組織管理的水平，加強(qiáng)把科學(xué)技術(shù)成果產(chǎn)業(yè)化的能力，利用好國(guó)家扶助中小型企業(yè)的政策。努力爭(zhēng)取獲得國(guó)家科研課題的扶助和創(chuàng)新基金的支持。中小型企業(yè)規(guī)范好企業(yè)在研發(fā)項(xiàng)目的的核算。積極申請(qǐng)國(guó)家在高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)的各項(xiàng)基金，最大限度的獲得國(guó)家的各種政策。加強(qiáng)自身的素質(zhì)和努力提高自己企業(yè)的盈利狀況，獲得風(fēng)險(xiǎn)投資的青睞。

2.2.3 財(cái)務(wù)人才的流失有企業(yè)內(nèi)部管理、員工發(fā)展和職業(yè)規(guī)劃等多方面的原因，中小型企業(yè)應(yīng)該樹立好正確的財(cái)務(wù)人才價(jià)值觀和知識(shí)效益的理念，把以人為本的信念加入到企業(yè)文化之中。重視對(duì)財(cái)務(wù)人才培養(yǎng)的投資，人力資源部門制定完善的獎(jiǎng)懲制度。還可以用“年終獎(jiǎng)”“股份制”等措施來留住企業(yè)的財(cái)務(wù)人才。使他們能夠全身心的投入到自己的工作當(dāng)中。

3 結(jié)束語

文章通過問卷調(diào)查的方式對(duì)陜西省科技型中小型企業(yè)的財(cái)務(wù)管理現(xiàn)狀作出了一系列的調(diào)查，發(fā)現(xiàn)在科技型中小型企業(yè)財(cái)務(wù)管理中存在的問題，分析問題存在的原因，并找出解決問題的辦法。希望本篇文章能給科技型中小型企業(yè)的發(fā)展提供一些建議。

參考文獻(xiàn)：

[1]莫苗苗.科技型中小企業(yè)加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理策略的研究[J].財(cái)視頻道，2011（4）：41-42.

[2]陳妙華.我國(guó)科技型中小企業(yè)財(cái)務(wù)管理問題的探析[J].新財(cái)經(jīng)，2012（5）166-167.

科技與管理研究范文第5篇

1國(guó)內(nèi)外研究現(xiàn)狀

關(guān)于科研效果研究起步較早，主要是由政府牽頭帶領(lǐng)眾多學(xué)者對(duì)科研方式、成果評(píng)價(jià)、科研合作等方面進(jìn)行研究。當(dāng)今時(shí)代，知識(shí)經(jīng)濟(jì)迅猛發(fā)展，科學(xué)技術(shù)成為衡量一國(guó)國(guó)力的主要因素，科研方式的創(chuàng)新在我國(guó)受到社會(huì)各界的重視，而科研成果轉(zhuǎn)化能夠加快科技發(fā)展的步伐，因而只有各類相關(guān)因素互相配合才能構(gòu)建比較完備的科研過程管理與設(shè)計(jì)系統(tǒng)。Andylaw（2010）認(rèn)為經(jīng)濟(jì)社會(huì)的協(xié)調(diào)可持續(xù)發(fā)展需要各方面的力量進(jìn)行技術(shù)創(chuàng)新〔1〕，JamesLee（2011）同樣認(rèn)為技術(shù)創(chuàng)新的構(gòu)建能夠推動(dòng)整個(gè)社會(huì)的發(fā)展，而技術(shù)創(chuàng)新需要實(shí)際應(yīng)用到現(xiàn)實(shí)生產(chǎn)中〔2〕。與科研項(xiàng)目密不可分的主體就是高校與科研機(jī)構(gòu)，高校及科研機(jī)構(gòu)在科研成果轉(zhuǎn)化中的作用不容忽視。黃維（2012）基于當(dāng)前知識(shí)經(jīng)濟(jì)的大環(huán)境，使用相關(guān)經(jīng)濟(jì)學(xué)原理分析和論述了社會(huì)創(chuàng)新體系的建立需要各方的支持〔3〕。蕭強(qiáng)（2012）認(rèn)為政府應(yīng)該采取相應(yīng)的鼓勵(lì)和優(yōu)化措施對(duì)整個(gè)社會(huì)的科研進(jìn)行推動(dòng)〔4〕，常在（2006）也認(rèn)為應(yīng)該通過創(chuàng)新科研模式推動(dòng)社會(huì)發(fā)展〔5〕。楊睿（2012）提出我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展以及創(chuàng)新管理模式應(yīng)當(dāng)以產(chǎn)學(xué)研協(xié)作作為重中之重〔6〕，科技成果轉(zhuǎn)化正是我國(guó)產(chǎn)學(xué)研合作的最終表現(xiàn)形式，徐言生（2011）也指出科研工作的加強(qiáng)可以通過學(xué)校整體統(tǒng)籌發(fā)展，并通過專業(yè)的組織形式指導(dǎo)高校的科研項(xiàng)目能夠推動(dòng)高校科研實(shí)力發(fā)展〔7〕。魏海燕（2012）總結(jié)了國(guó)內(nèi)外高校科研項(xiàng)目的研究狀況，指出我國(guó)高校科研方式存在問題，并指出需要完善科研體系提高我國(guó)高校科研創(chuàng)新能力〔8〕。縱觀國(guó)外學(xué)者的科研成果，早已擺脫了基于SCI的科學(xué)引文計(jì)量的制約，逐漸邁向科研機(jī)構(gòu)和公司企業(yè)等的實(shí)際應(yīng)用，而我國(guó)的科研成果仍然轉(zhuǎn)化率不高，我國(guó)雖然科研成果較多，然而能轉(zhuǎn)化到實(shí)際應(yīng)用中的卻較少，需要在科研過程中多花費(fèi)時(shí)間和精力進(jìn)行設(shè)計(jì)以及管理。

2基于層次分析法的科研轉(zhuǎn)化過程要素分析

2.1科研項(xiàng)目成果轉(zhuǎn)化過程的管理以及設(shè)計(jì)的關(guān)鍵因素在影響推廣科研項(xiàng)目成果轉(zhuǎn)化的管理和設(shè)計(jì)的具體過程中，有很多影響因素，其中最關(guān)鍵的因素有3類，即：①權(quán)屬因素、②資源因素、③意識(shí)因素。權(quán)屬因素：即科研項(xiàng)目成果法律權(quán)屬的清晰度；資源因素：包括政府對(duì)于科研項(xiàng)目成果轉(zhuǎn)化管理的資源投入、科研機(jī)構(gòu)成果轉(zhuǎn)化的專業(yè)化管理人才所占比例以及科研機(jī)構(gòu)綜合科研能力等；意識(shí)因素：包括科政府重視科研成果轉(zhuǎn)化管理的程度、科研機(jī)構(gòu)及高校等科研部門建立的內(nèi)部科研氛圍、政府支持科研成果轉(zhuǎn)化的政策和制度的連續(xù)性等。

2.2基于層次分析法的科研項(xiàng)目成果轉(zhuǎn)化過程的管理以及設(shè)計(jì)關(guān)鍵因素分析為了更直觀地對(duì)影響科研項(xiàng)目成果轉(zhuǎn)化的科研過程的管理以及設(shè)計(jì)的關(guān)鍵因素進(jìn)行分析，本文運(yùn)用層級(jí)分析法（AHP）分析相關(guān)的關(guān)鍵指標(biāo)，此方法的優(yōu)點(diǎn)就是具有嚴(yán)謹(jǐn)理論性以及容易操作性，同時(shí)其建立于定性的確定因子權(quán)重基礎(chǔ)之上，是解決此類問題的普遍使用的科學(xué)方法。層級(jí)分析法首先要建立影響科研過程的管理以及設(shè)計(jì)的關(guān)鍵因素指標(biāo)，如表1所示。構(gòu)建判斷矩陣后，進(jìn)行矩陣特征向量的計(jì)算，通過最大特征值獲取特征向量并對(duì)各個(gè)評(píng)價(jià)指標(biāo)進(jìn)行排序，即為權(quán)重?cái)?shù)值分配。依據(jù)前人研究的結(jié)論，可以得出3個(gè)指標(biāo)：A1、A2、A3，這3個(gè)指標(biāo)對(duì)科研項(xiàng)目及科研成果的轉(zhuǎn)化進(jìn)程具有直接的重要的影響，其影響程度相同，都為1／3。在資源因素的政府對(duì)于科研項(xiàng)目管理的資源投入、科研機(jī)構(gòu)科研專業(yè)化管理人才所占比例、科研部門的綜合科研能力這幾個(gè)二級(jí)指標(biāo)中，科研成果轉(zhuǎn)化的外界環(huán)境主要取決于政府的支持，因此在科研成果的形成和后續(xù)的成果轉(zhuǎn)化管理過程中有著決定性的作用；而科研機(jī)構(gòu)內(nèi)部科研管理的專業(yè)化人才比重是科研機(jī)構(gòu)成果轉(zhuǎn)化管理的人才基礎(chǔ)，是保障成果轉(zhuǎn)化管理的內(nèi)因；而其物質(zhì)保障則是科研部門的綜合科研能力。基于以上分析，政府對(duì)于科研項(xiàng)目管理的資源投入相比于科研機(jī)構(gòu)的科研管理專業(yè)化更加重要，更相比于科研機(jī)構(gòu)的綜合科研能力略為重要；科研機(jī)構(gòu)綜合科研能力較科研機(jī)構(gòu)專業(yè)化人才所占比例略為重要，其原因是科研成果形成的前提為相關(guān)機(jī)構(gòu)的綜合實(shí)力，也即專業(yè)化人才工作的基礎(chǔ)。因此，資源因素的評(píng)價(jià)指標(biāo)權(quán)重如表2所示：在意識(shí)因素的政府重視科研管理的程度、科研部門自身建立的科研氛圍以及政府對(duì)科研項(xiàng)目支持政策和制度的連續(xù)性幾個(gè)二級(jí)指標(biāo)中，政府對(duì)于科研管理重視程度決定了科研成果轉(zhuǎn)化管理的外界的宏觀環(huán)境；而科研部門內(nèi)部的氛圍則傳達(dá)了科研機(jī)構(gòu)內(nèi)部科研成果轉(zhuǎn)化在的基礎(chǔ)；政府支持科研項(xiàng)目的連續(xù)性顯著影響著科研成果的轉(zhuǎn)化。綜上所述，可得出政府重視科研管理程度最為重要，而政府支持科研項(xiàng)目連續(xù)性的重要性位居第二，科研部門本身氛圍的構(gòu)建相較前兩者較為不重要，眾所周知，政府支持科研項(xiàng)目的連續(xù)性主要由于政府對(duì)于科研管理重要性的認(rèn)識(shí)。影響科研成果轉(zhuǎn)化的科研過程管理與設(shè)計(jì)的各個(gè)關(guān)鍵性因素指標(biāo)的具體權(quán)重見表3。根據(jù)表3的計(jì)算結(jié)果不難發(fā)現(xiàn)，在影響科研成果轉(zhuǎn)化的科研過程管理與設(shè)計(jì)的關(guān)鍵因素中，權(quán)重最大的影響因素有3個(gè)，即：①科研項(xiàng)目成果的法律權(quán)屬、②政府投入科研項(xiàng)目管理中的資源、③政府重視科研管理的程度。所以以后加強(qiáng)影響科研成果轉(zhuǎn)化的科研的管理和設(shè)計(jì)過程中，政府首先應(yīng)該完善相關(guān)的法律法規(guī)，并頒布專門性的法律指明科研成果等的明確權(quán)屬；同時(shí)應(yīng)當(dāng)通過持續(xù)投入科研項(xiàng)目的資源給科研機(jī)構(gòu)注入新鮮血液；強(qiáng)化對(duì)于科研成果轉(zhuǎn)化管理的重視程度，在全社會(huì)的大范圍內(nèi)促進(jìn)科研成果轉(zhuǎn)化管理，并完善科研過程的設(shè)計(jì)與管理。

3結(jié)論與對(duì)策

3.1科研成果多樣化由上文的分析可知：目前我國(guó)高校雖然擁有大規(guī)模的專利，但是大部分專利都是閑置狀態(tài)。究其原因可分為3種：①專利技術(shù)十分成熟，且有“成本－效益”的生產(chǎn)經(jīng)濟(jì)性，然而高校和企業(yè)的交流溝通較少，導(dǎo)致專利無法及時(shí)投入生產(chǎn)并進(jìn)行使用；②專利技術(shù)并未成熟，可利用性低；③專利技術(shù)較為成熟，然而并不具備“成本－效益”的經(jīng)濟(jì)性。依據(jù)2012年的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)可知：第一類原因高達(dá)50％，第二類為40％，而第三類剩下的10％〔9〕。因此，我國(guó)的科研成果應(yīng)該遵循多樣化原則，即通過多種方法提升科研成果轉(zhuǎn)化率，具體如下。

3.1.1加強(qiáng)高校科研與企業(yè)科技需求間的交流聯(lián)系由2012年的數(shù)據(jù)可知，有40％以上的高校專利需要及時(shí)進(jìn)行推廣。而這些技術(shù)成熟的專利目前并未被充分利用，其主要原因有企業(yè)和高校兩方面的原因，首先企業(yè)可能并不知道這些科研成果的存在，更無從談起充分理解與應(yīng)用，而更多的企業(yè)對(duì)高校的科研成果的適用性持保留態(tài)度；同時(shí)高校本身也并不進(jìn)行自身的科研成果的積極宣傳和推廣。所以為了促進(jìn)此類技術(shù)成熟但由于校企交流較少未得到充分利用的科技成果，應(yīng)該推動(dòng)校企之間的科技聯(lián)系。而政府正是這一聯(lián)系的紐帶，其應(yīng)當(dāng)積極充當(dāng)高校科研成果轉(zhuǎn)化的中間媒介，構(gòu)建推動(dòng)科研信息交流及科研成果轉(zhuǎn)化的社會(huì)網(wǎng)絡(luò)和制度平臺(tái)，強(qiáng)化交流聯(lián)系工作力度的力度，系統(tǒng)化交流平臺(tái)。

3.1.2深化研究提升可轉(zhuǎn)化專利數(shù)量我國(guó)高校專利成果不能轉(zhuǎn)化的原因很大部分由于專利的可轉(zhuǎn)化程度低，專利可轉(zhuǎn)化程度低的原因十分復(fù)雜，其本質(zhì)是由于這些專利因資金、實(shí)驗(yàn)設(shè)備等條件的限制沒有進(jìn)行充分的中間試驗(yàn)，而這種現(xiàn)象的普遍產(chǎn)生主要是由于高校現(xiàn)行的科研評(píng)價(jià)體制過于急功近利，致使科研人員在準(zhǔn)備未充分的情況下倉促申報(bào)專利。而由發(fā)明專利至最終應(yīng)用的環(huán)節(jié)也很多，其關(guān)鍵環(huán)節(jié)是中試，是實(shí)驗(yàn)室科研成果向生產(chǎn)轉(zhuǎn)移的重要環(huán)節(jié)。中試基于實(shí)驗(yàn)室的技術(shù)數(shù)據(jù)、方法以及路線，通過工業(yè)生產(chǎn)成熟或較為成熟的工藝裝備進(jìn)行大規(guī)模的試驗(yàn)并驗(yàn)證、校正或修改實(shí)驗(yàn)室的結(jié)果，準(zhǔn)建建立整套可以投入生產(chǎn)的方法、路線和裝備。中試作為技術(shù)開發(fā)的核心〔10〕，可以為以后的大規(guī)模生產(chǎn)鋪路，而我國(guó)高校及科研機(jī)構(gòu)對(duì)中試的輕視以及重視本身難以評(píng)估也導(dǎo)致中試環(huán)節(jié)在我國(guó)科研過程中缺失。

3.1.3拓寬科研思路，提升科研成果轉(zhuǎn)化我國(guó)高校部分專利都具有很高的科技性，然而由于實(shí)施費(fèi)用較高不具備經(jīng)濟(jì)性，導(dǎo)致這些高科技成果不能投入實(shí)際的生產(chǎn)中。而這類科研成果就需要國(guó)家來提供財(cái)政資金補(bǔ)貼，可以仿照國(guó)外類似的政策進(jìn)行。但是國(guó)家的科技財(cái)政補(bǔ)貼顯然不能解決此類技術(shù)推廣的根本問題，其原因是政府財(cái)政規(guī)模的客觀限制，難以支持所有類似科技推廣項(xiàng)目所需支持，除已被證明具有明顯的長(zhǎng)期戰(zhàn)略意義或符合國(guó)家長(zhǎng)期發(fā)展。因此，此類專利可以作為實(shí)驗(yàn)室技術(shù)或小規(guī)模實(shí)用技術(shù)存在，以備未來急需之用。所以，為了推動(dòng)高校科研的成果轉(zhuǎn)化，科研人員必須果斷中止此類項(xiàng)目的繼續(xù)研究，拓寬科研思路找尋另外經(jīng)濟(jì)效益好的類似技術(shù)。

3.2強(qiáng)化科研成果實(shí)用性正如上文所述，我國(guó)高校、科研機(jī)構(gòu)成果轉(zhuǎn)化的制約并非因?yàn)閷＠麑?shí)際應(yīng)用率低，而是專利產(chǎn)出率過低。而這表示我國(guó)高校的大部分科研成果實(shí)用性不強(qiáng)，而這主要是由于我國(guó)高校及科研機(jī)構(gòu)的選題缺少應(yīng)用指向且科研成果轉(zhuǎn)化研究不夠。對(duì)此，我國(guó)科研評(píng)價(jià)機(jī)制應(yīng)該肩負(fù)較大部分的責(zé)任，正是由于科研評(píng)價(jià)機(jī)制的不完善導(dǎo)致科研方向不明確，常常發(fā)展為僅探討學(xué)術(shù)問題并不涉及實(shí)用性問題。基于此種原因，我國(guó)科研評(píng)價(jià)體系應(yīng)當(dāng)加入實(shí)用性相關(guān)問題，從開始強(qiáng)化科研成果的轉(zhuǎn)化，并激勵(lì)科研人員向?qū)嵱眯苑较蜓芯靠茖W(xué)問題，而不是僅僅拘泥于學(xué)術(shù)層面。

3.3科研模式創(chuàng)新基于我國(guó)高校及科研機(jī)構(gòu)科研成果轉(zhuǎn)化的傳統(tǒng)模式，基本結(jié)構(gòu)：組織科研隊(duì)伍科研成果產(chǎn)出可轉(zhuǎn)化科研成果產(chǎn)出可轉(zhuǎn)化科研成果轉(zhuǎn)化。各個(gè)節(jié)點(diǎn)與階段間層次分明，次序井然，但是這也造成各節(jié)點(diǎn)在時(shí)空與產(chǎn)出數(shù)量上發(fā)生溝通交流問題，導(dǎo)致科研與實(shí)際生產(chǎn)脫節(jié)，換而言之，正是由于傳統(tǒng)科研成果轉(zhuǎn)化模式本身固定的形式產(chǎn)生了各種問題，因此，若不創(chuàng)新科研成果轉(zhuǎn)化模式便不能根本解決這些問題。

4總結(jié)