銀行檔案管理
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銀行檔案管理范文第1篇
通過對(duì)銀行業(yè)務(wù)的分析和歸納，我們得出銀行電子檔案的業(yè)務(wù)需求主要包括下述幾種業(yè)務(wù)應(yīng)用模式：
1.1歸檔和審計(jì)各部門在業(yè)務(wù)辦理過程形成的各種有保存價(jià)值或能反映業(yè)務(wù)過程的電子、紙質(zhì)文件，利用掃描、識(shí)別、分類等方式整理后存入內(nèi)容管理系統(tǒng)，便于審計(jì)和參考。
1.2電子影像管理結(jié)合銀行具體的業(yè)務(wù)處理，將非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)和紙質(zhì)電子化后同業(yè)務(wù)管理流程結(jié)合，加強(qiáng)對(duì)各種資料的管理，實(shí)現(xiàn)非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)利用和共享，支持風(fēng)險(xiǎn)控制和會(huì)計(jì)稽核。
1.3內(nèi)容驅(qū)動(dòng)的業(yè)務(wù)處理針對(duì)以內(nèi)容作為業(yè)務(wù)辦理驅(qū)動(dòng)的各種銀行業(yè)務(wù)，內(nèi)容管理提供對(duì)關(guān)鍵非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)的全生命周期的管理，并與其它應(yīng)用系統(tǒng)充分集成，實(shí)現(xiàn)內(nèi)容數(shù)據(jù)需求的實(shí)時(shí)響應(yīng)或在內(nèi)容管理應(yīng)用體系上完成業(yè)務(wù)的全部流程。1.4Web內(nèi)容管理作為信息門戶的后臺(tái)支持，提供來自不同應(yīng)用系統(tǒng)、不同部門的各種應(yīng)信息的存儲(chǔ)，并支持內(nèi)容前的格式轉(zhuǎn)換與預(yù)處理以及后的歸檔。
2系統(tǒng)設(shè)計(jì)
本文通過以電子檔案管理為中心，以內(nèi)容管理為非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)存儲(chǔ)的平臺(tái)，搭建一個(gè)統(tǒng)一視圖的電子檔案管理應(yīng)用程序，通過檔案管理平臺(tái)的外部接口，把各業(yè)務(wù)系統(tǒng)的電子檔案集成到這個(gè)平臺(tái)中。電子檔案管理系統(tǒng)提供的功能
2.1掃描錄入影像掃描、質(zhì)量檢查(含圖像優(yōu)化)、要素的輸入(索引項(xiàng)的建立)。掃描錄入工作一般在業(yè)務(wù)辦理/點(diǎn)完成。影像的掃描要求支持不同檔次的掃描設(shè)備，可以兼容平板掃描儀設(shè)備、高速掃描儀設(shè)備。支持在圖像質(zhì)量檢查前，對(duì)圖像的質(zhì)量優(yōu)化處理，如去黑邊，對(duì)比度、亮度調(diào)整、圖像加批注、加水印等。批注主要在影像審批過程中使用，而水印是一個(gè)可選功能主要是防止篡改。索引要素與影像的關(guān)聯(lián)。采用手工錄入索引要素方式，實(shí)現(xiàn)影像與索引、具體業(yè)務(wù)的關(guān)聯(lián)。影像掃描后存放在傳輸?shù)木彺嫫髦校枰?jīng)過質(zhì)檢步驟才能上傳。
2.2影像傳輸為掃描后的圖像以及相關(guān)的要素從網(wǎng)點(diǎn)傳輸?shù)胶蠖朔?wù)器提供高效、穩(wěn)定、安全的傳輸路徑。一般影像傳輸應(yīng)該有實(shí)時(shí)和異步傳輸兩種功能，可以支持不同的帶寬。傳輸服務(wù)器的主要功能是未經(jīng)過質(zhì)檢的影像數(shù)據(jù)緩存、經(jīng)過質(zhì)檢的影像隊(duì)列傳輸。傳輸服務(wù)器自身的安全性，防止未經(jīng)授權(quán)的人員訪問和修改傳輸服務(wù)中的內(nèi)容。傳輸過程應(yīng)該提供安全保障功能，要求有效防止傳輸密碼的泄漏、防止影像在傳輸過程中被竊取和篡改。傳輸優(yōu)先級(jí)控制，即在影像掃描時(shí)加入優(yōu)先級(jí)選項(xiàng)。傳輸服務(wù)的監(jiān)控功能，可以通過終端交易查詢當(dāng)前傳輸任務(wù)狀態(tài)，管理員可以根據(jù)實(shí)際情況調(diào)整隊(duì)列優(yōu)先級(jí)。緩存功能，即對(duì)于已經(jīng)傳輸?shù)接跋穹?wù)器的圖像做短期緩存，即保留2至3天的備份，超出緩存期限的，傳輸服務(wù)器自動(dòng)清除。當(dāng)網(wǎng)點(diǎn)有查詢需求時(shí)，先從傳輸服務(wù)取圖像，若圖像已經(jīng)被批注或本地緩存已經(jīng)過期，則從服務(wù)器獲取。
2.3影像存儲(chǔ)、調(diào)閱為影像數(shù)據(jù)提供存儲(chǔ)及索引管理功能，性能要求高。為影像數(shù)據(jù)提供存儲(chǔ)組織管理、索引維護(hù)、調(diào)閱檢索等功能。影像服務(wù)器的業(yè)務(wù)要求如下：實(shí)時(shí)接受各業(yè)務(wù)辦理網(wǎng)點(diǎn)上傳的影像文件，并且實(shí)施存儲(chǔ)、索引化。完成存儲(chǔ)以及索引化后，通過調(diào)用業(yè)務(wù)系統(tǒng)的接口，更新業(yè)務(wù)系統(tǒng)中圖像已到達(dá)的狀態(tài)。業(yè)務(wù)系統(tǒng)通過影像服務(wù)提供的影像調(diào)閱接口，調(diào)閱顯示業(yè)務(wù)相關(guān)的影像。同時(shí)該調(diào)閱接口提供影像修改能力，如影像批注。由于影像服務(wù)系統(tǒng)屬于事中系統(tǒng)，為保證其性能需要對(duì)歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行歸檔。當(dāng)一筆業(yè)務(wù)完成以后，由業(yè)務(wù)系統(tǒng)發(fā)起歸檔動(dòng)作。
2.4工作流系統(tǒng)根據(jù)不同的業(yè)務(wù)特征提供業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn)功能。為構(gòu)建基于檔案管理系統(tǒng)之上的各類業(yè)務(wù)系統(tǒng)提供了公用的工作流管理及運(yùn)行服務(wù)，用以實(shí)現(xiàn)作業(yè)任務(wù)在不同業(yè)務(wù)人員之間的自動(dòng)調(diào)度與流轉(zhuǎn)，以及通過相應(yīng)的接口動(dòng)態(tài)控制這一流轉(zhuǎn)過程。
3結(jié)束語
銀行檔案管理范文第2篇
一、基層人民銀行紀(jì)檢監(jiān)察檔案管理工作存在的問題
以普洱市中心支行為例，雖然目前中支機(jī)關(guān)和縣支行均設(shè)置有紀(jì)檢監(jiān)察辦公室，專兼職紀(jì)檢監(jiān)察人員共有18人，其中：中支機(jī)關(guān)有專職紀(jì)檢監(jiān)察人員3人，九個(gè)縣支行有兼職紀(jì)檢監(jiān)察人員15人。但調(diào)查發(fā)現(xiàn)，全轄整個(gè)紀(jì)檢監(jiān)察檔案管理工作依舊存在三方面亟待改進(jìn)的問題：
（一）對(duì)紀(jì)檢監(jiān)察檔案管理的重要性認(rèn)識(shí)不夠，無專職檔案管理人員
中支機(jī)關(guān)及九個(gè)縣支行均未配備紀(jì)檢監(jiān)察檔案管理人員，形成紀(jì)檢監(jiān)察檔案無專人管理，紀(jì)檢監(jiān)察檔案管理人員全部為兼職，既是紀(jì)檢監(jiān)察人員，又是檔案管理人員，造成在實(shí)際工作中普遍存在只注重“黨風(fēng)廉政建設(shè)和懲防體系建設(shè)”、“執(zhí)法監(jiān)察”、“縣支行監(jiān)督機(jī)制建設(shè)”等紀(jì)檢監(jiān)察項(xiàng)目的實(shí)施，而相對(duì)忽視紀(jì)檢監(jiān)察項(xiàng)目實(shí)施資料的收集、整理和歸檔等工作。原因在于不少人認(rèn)為，只要出具了紀(jì)檢監(jiān)察項(xiàng)目報(bào)告，提出了紀(jì)檢監(jiān)察意見，做出了紀(jì)檢監(jiān)察處理決定，紀(jì)檢監(jiān)察項(xiàng)目的實(shí)施就算結(jié)束了。
（二）紀(jì)檢監(jiān)察檔案管理人員未參加過檔案管理培訓(xùn)，專業(yè)知識(shí)不夠
由于中支機(jī)關(guān)及九個(gè)縣支行紀(jì)檢監(jiān)察檔案管理人員多數(shù)來自于其他各部門，而專職從事過檔案管理工作的人員很少，也幾乎沒有參加過檔案管理方面的培訓(xùn)，缺少檔案管理的專業(yè)知識(shí)，對(duì)于檔案管理的基礎(chǔ)理論、基本原則更是知之甚少。如此，不少紀(jì)檢監(jiān)察檔案管理人員在開展紀(jì)檢監(jiān)察檔案管理工作時(shí)缺乏檔案管理理論的指導(dǎo)，制約了紀(jì)檢監(jiān)察檔案管理水平的提高。
（三）紀(jì)檢監(jiān)察檔案規(guī)范化管理的程度不夠
由于基層人民銀行紀(jì)檢監(jiān)察檔案管理人員大多數(shù)沒有經(jīng)過檔案業(yè)務(wù)知識(shí)的專門培訓(xùn)，缺乏檔案管理工作經(jīng)驗(yàn)，對(duì)檔案的基本操作規(guī)程又知之較少，因此，在紀(jì)檢監(jiān)察檔案資料收集、檔案資料整理、檔案資料歸檔、檔案資料保管等方面存在許多不規(guī)范的地方，主要表現(xiàn)在：一是無檔案保管專用場所。中支機(jī)關(guān)及九個(gè)縣支行紀(jì)檢監(jiān)察檔案均無檔案保管專用場所。中支三個(gè)紀(jì)檢監(jiān)察人員在檔案管理工作中，各自保管著所分管工作中形成的紀(jì)檢監(jiān)察文件資料，九個(gè)縣支行紀(jì)檢監(jiān)察檔案則由兼職紀(jì)檢監(jiān)察人員負(fù)責(zé)保管。二是未按時(shí)間年限、分類打碼保管紀(jì)檢監(jiān)察檔案資料，不符合檔案管理規(guī)定；三是檔案資料移交手續(xù)不規(guī)范。紀(jì)檢監(jiān)察人員在工作調(diào)動(dòng)、退休、崗位輪換時(shí)，對(duì)自己保管的檔案資料，沒有嚴(yán)格地按照規(guī)定辦理移交手續(xù)，有的檔案資料留下，有的隨身帶走。如要調(diào)閱完整、齊全的檔案資料很困難。四是檔案資料備份不全。紙質(zhì)文件資料與磁介質(zhì)文件資料保存不匹配，導(dǎo)致查找利用不方便。如：在調(diào)閱XXX縣支行“黨務(wù)公開工作實(shí)施意見”資料時(shí)，有紙質(zhì)文件，而沒有磁介質(zhì)備份文件。又如：查找2012年“關(guān)于在系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理中貫徹落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)和懲防體系建設(shè)工作總結(jié)”時(shí)，只有磁介質(zhì)備份文件，沒有紙質(zhì)文件。紀(jì)檢監(jiān)察檔案規(guī)范化管理工作還有待改進(jìn)和提高。
二、改進(jìn)基層人民銀行紀(jì)檢監(jiān)察檔案管理工作的建議
（一）提高對(duì)紀(jì)檢監(jiān)察檔案管理重要性的認(rèn)識(shí)
基層人民銀行紀(jì)檢監(jiān)察檔案是人民銀行檔案的重要組成部分，要充分認(rèn)識(shí)到它在人民銀行監(jiān)督管理中的作用。要改變過去重紀(jì)檢監(jiān)察項(xiàng)目的實(shí)施，輕紀(jì)檢監(jiān)察檔案管理的觀念，樹立“三個(gè)意識(shí)”，促進(jìn)基層人民銀行紀(jì)檢監(jiān)察檔案管理。一要樹立基層行領(lǐng)導(dǎo)的紀(jì)檢監(jiān)察檔案管理意識(shí)。基層行領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)該將紀(jì)檢監(jiān)察檔案管理當(dāng)作一項(xiàng)重要工作來抓，強(qiáng)化對(duì)紀(jì)檢監(jiān)察檔案管理工作的監(jiān)督，明確紀(jì)檢監(jiān)察檔案管理人員的任務(wù)和職責(zé)，加強(qiáng)對(duì)紀(jì)檢監(jiān)察檔案工作的組織領(lǐng)導(dǎo)。從硬件、軟件等三個(gè)方面加大對(duì)紀(jì)檢監(jiān)察檔案管理的投入力度。一是選派責(zé)任心強(qiáng)、會(huì)管理、掌握了解檔案基礎(chǔ)知識(shí)的人充實(shí)到紀(jì)檢監(jiān)察部門，從事紀(jì)檢監(jiān)察檔案管理工作；二是設(shè)置紀(jì)檢監(jiān)察檔案管理室，專門用來保管紀(jì)檢監(jiān)察檔案，使紀(jì)檢監(jiān)察檔案管理完整、規(guī)范；三是配備辦公自動(dòng)化設(shè)施，專門用于紀(jì)檢監(jiān)察檔案管理，使紀(jì)檢監(jiān)察工作形成的紙質(zhì)文件資料與磁介質(zhì)文件資料匹配一致。二要樹立紀(jì)檢監(jiān)察人員的參與意識(shí)。紀(jì)檢監(jiān)察工作人員在開展紀(jì)檢監(jiān)察項(xiàng)目檢查時(shí)，要樹立參與紀(jì)檢監(jiān)察檔案管理工作的意識(shí)，把在紀(jì)檢監(jiān)察工作中形成的文件、筆錄、工作的原件及復(fù)印件，要按照《檔案法》、《中國人民銀行檔案管理規(guī)定》、《中國人民銀行檔案保管辦法》的要求，進(jìn)行詳細(xì)的整理分類，應(yīng)把此項(xiàng)工作作為紀(jì)檢監(jiān)察檔案管理前期工作來做。三要樹立紀(jì)檢監(jiān)察檔案管理人員的責(zé)任意識(shí)。紀(jì)檢監(jiān)察檔案管理人員是紀(jì)檢監(jiān)察管理工作的主要力量，必須樹立對(duì)紀(jì)檢監(jiān)察檔案管理工作質(zhì)量負(fù)全責(zé)的意識(shí)。
（二）完善紀(jì)檢監(jiān)察檔案管理制度，健全管理機(jī)制
制度就是行為規(guī)范，是要求紀(jì)檢監(jiān)察人員共同遵守的、按統(tǒng)一程序辦事的規(guī)程。要做好紀(jì)檢監(jiān)察檔案管理工作，必須完善和健全一整套相關(guān)的制度。一要完善健全管理制度。首先要建立各種紀(jì)檢監(jiān)察檔案管理制度，明確歸檔范圍、保管期限、歸檔程序、整理方法、歸檔要求等；其次要建立和健全檔案保管、安全保密等項(xiàng)制度，明確職責(zé)，確保檔案不丟失、不損壞、不泄密。二要建立激勵(lì)和約束機(jī)制。要定期組織對(duì)紀(jì)檢監(jiān)察檔案管理工作的檢查，對(duì)做得好的要給予表揚(yáng)和獎(jiǎng)勵(lì)，這樣可以激發(fā)紀(jì)檢監(jiān)察檔案人員的動(dòng)力，讓他們樂于奉獻(xiàn)自己的聰明才智，發(fā)揮積極性、主動(dòng)性和創(chuàng)造性。
銀行檔案管理范文第3篇
關(guān)鍵詞：高星級(jí)酒店；客史檔案；信息化
中圖分類號(hào)：G271 文獻(xiàn)識(shí)別碼：A 文章編號(hào)：1001-828X（2016）031-0000-02
自中央出臺(tái)“八規(guī)六禁”，高星級(jí)酒店向商務(wù)及大眾消費(fèi)轉(zhuǎn)型，其利潤空間大大縮減。同時(shí)，酒店業(yè)的信息化也正悄然發(fā)展，快捷、高效地利用顧客信息滿足顧客需求，留住忠誠顧客，對(duì)高星級(jí)酒店的轉(zhuǎn)型發(fā)展尤為重要。因此，管理和利用好漁歌舫的客史檔案是臨沂藍(lán)海國際大飯店積極轉(zhuǎn)型的重要途徑。
一、客史檔案管理概述
1.客史檔案的含義
客史檔案是酒店通過所有服務(wù)人員在多次對(duì)酒店常客進(jìn)行細(xì)致化服務(wù)的過程中，有目的有意識(shí)的觀察和收集顧客的個(gè)性信息，然后反饋給部門管理人員進(jìn)行整理，分為常規(guī)檔案、預(yù)訂檔案、消費(fèi)檔案、反饋意見檔案，然后編輯成顧客檔案卡存入電腦，日積月累，形成一套完善的顧客信息系統(tǒng)。
2.客史檔案管理的意義
客史檔案管理是管理人員通過在對(duì)客史檔案信息的收集、整理、利用和共享的過程中指導(dǎo)員工完善的收集顧客信息，分門別類的進(jìn)行整理歸納，然后對(duì)客史信息進(jìn)行分析，做出相關(guān)決策，最后通過酒店內(nèi)部的信息系統(tǒng)傳達(dá)共享，引導(dǎo)服務(wù)人員及時(shí)的向客人提供個(gè)性化服務(wù)，對(duì)于酒店的發(fā)展有著極其重要的意義。
（1）提升酒店的服務(wù)品質(zhì)和創(chuàng)新能力
一方面通過對(duì)顧客信息的深入分析，能夠更好的了解顧客的愛好和個(gè)性化需要，超前準(zhǔn)備，大大提高客人的滿意度，顧客對(duì)酒店會(huì)產(chǎn)生依賴感，會(huì)認(rèn)為在這里消費(fèi)比其它地方更可靠，更安全，更有尊嚴(yán)感，酒店服務(wù)的品質(zhì)會(huì)得到客戶進(jìn)一步的認(rèn)同；另一方面通過數(shù)據(jù)分析，酒店能夠及時(shí)掌握顧客消費(fèi)需求的變化，適時(shí)地調(diào)整服務(wù)重點(diǎn)，推陳出新，滿足顧客求新、求奇、求特色的消費(fèi)需要。
（2）培育忠誠顧客，塑造酒店品牌
利用客史檔案能夠讓顧客時(shí)時(shí)刻刻感受到酒店的親切、關(guān)懷和尊重，從而建立融洽的顧客關(guān)系，贏得顧客信任，顧客的忠誠度就會(huì)大大提高。而忠誠客戶往往樂于分享酒店的產(chǎn)品和優(yōu)點(diǎn)，成為酒店免費(fèi)的廣告資源，加速酒店宣傳，帶來新的客源。酒店知名度、美譽(yù)度迅速提高，酒店品牌也隨之發(fā)展壯大。
（3）提高員工的工作效率，增加酒店收益
通過客史檔案管理酒店能夠有針對(duì)的做出的相應(yīng)的經(jīng)營決策和服務(wù)，極大的減少時(shí)間、精力、資金的浪費(fèi)，節(jié)約經(jīng)營成本。員工的服務(wù)準(zhǔn)備更為輕松，員工的工作熱情度更高，酒店整體的工作效率也將極大地提高。同時(shí)大批的忠誠顧客不僅降低了酒店開拓新市場的壓力和投入，消費(fèi)支出也較新顧客更高，酒店綜合效益大大增加。
二、漁歌舫的客史檔案管理情況
漁歌舫定位于大眾消費(fèi)，以逢喜會(huì)為特色的服務(wù)品牌深受顧客的喜愛，但多數(shù)顧客表示藍(lán)海酒店對(duì)自己的情況不熟悉，難以提供及時(shí)到位的服務(wù)，在消費(fèi)幾次后便棄之而去，轉(zhuǎn)投他家，顧客忠誠度較低。
（一）客史信息的收集
O歌舫的客史信息收集集中表現(xiàn)在對(duì)逢喜會(huì)客人的基本信息和消費(fèi)情況上，通常讓當(dāng)餐客人填寫一張逢喜會(huì)檔案表，然后交到經(jīng)理辦公室，表上的職業(yè)、工作單位、顧客意見常常是空白的，甚至部分員工因?yàn)楦鞣N原因不找客人填寫，自己幫客人填上所有信息。為了贏得獎(jiǎng)勵(lì)，員工為顧客提供的的個(gè)性化服務(wù)總是在酒店規(guī)定的八項(xiàng)個(gè)性化服務(wù)中，極少在客史檔案表上填寫客人其他需求。
（二）客史信息的整理
經(jīng)理或領(lǐng)班將客史檔案表上的顧客信息原封不動(dòng)的輸入到電腦中的客史檔案表，然后根據(jù)宴會(huì)的性質(zhì)和消費(fèi)情況進(jìn)行編號(hào)分類，但是進(jìn)行檢索時(shí)就會(huì)出現(xiàn)一人多表，查看十分麻煩。經(jīng)理和領(lǐng)班對(duì)部分熟客信息很了解，但卻從不填入客史檔案中。客史檔案表要在9點(diǎn)之前送到辦公室，但每天都有延遲或遺漏的檔案表未能及時(shí)送達(dá)。
（三）客史信息的利用
客史信息的利用僅體現(xiàn)在部門會(huì)議中，經(jīng)理匯報(bào)近期宴會(huì)的營收情況和顧客的意見反饋，大家一起討論解決辦法，缺少全面深入的分析客史信息隱含的顧客需求。在制定下一階段的整改重點(diǎn)以及促銷經(jīng)營方案時(shí)仍根據(jù)以往經(jīng)驗(yàn)、集團(tuán)任務(wù)、風(fēng)俗習(xí)慣等，沒有參考客史信息所反映的顧客需求。部門培訓(xùn)多集中在基礎(chǔ)服務(wù)技能，卻很少總結(jié)對(duì)不同類型客人該提供個(gè)。
（四）客史信息的共享
每個(gè)部門都有自己的信息系統(tǒng)，獨(dú)立存儲(chǔ)部門內(nèi)的信息，部門之間只有在業(yè)務(wù)溝通時(shí)才有信息和工作的交流。但同一部門內(nèi)部的客史信息由經(jīng)理和領(lǐng)班掌管，不允許員工私自查看，當(dāng)有重要顧客需要接待時(shí)，領(lǐng)班會(huì)通過傳呼機(jī)提前通知廚房和服務(wù)人員準(zhǔn)備相關(guān)物品和告知注意事項(xiàng)。
三、漁歌舫客史檔案管理中存在的問題
（一）客史信息收集不全，客史檔案完整性和真實(shí)性差
首先，由于部分客人因?yàn)閾?dān)心自己的信息被泄露，所以不愿提供或只提供小部分個(gè)人信息。其次，員工對(duì)客史信息的重要性認(rèn)識(shí)不足，消極怠工，對(duì)客服務(wù)中沒有認(rèn)真傾聽客人需求，信息記錄不及時(shí)。第三，酒店缺少相關(guān)培訓(xùn)，管理人員也不重視，酒店個(gè)性化服務(wù)規(guī)定死板，抑制了員工的主動(dòng)性。第四，酒店對(duì)客史信息造假的審查和懲罰措施不健全，導(dǎo)致客史檔案漏洞多，客史檔案完整性和真實(shí)性差。
（二）客史信息分類簡單，更新不及時(shí)，缺少整合
首先，酒店缺乏信息建設(shè)人才，客史檔案信息系統(tǒng)落后，無法進(jìn)行科學(xué)有效的分類、整合、提取、更新。其次，管理人員對(duì)客史檔案管理方式還停步于靠腦記，靠熟悉程度上，不重視客史檔案的補(bǔ)充和完善，甚至個(gè)別領(lǐng)導(dǎo)存有私心，將客史信息私有化。同時(shí)，優(yōu)秀員工的跳槽，在交接工作中也易造成客史信息的流失。還有對(duì)重要顧客沒有進(jìn)行定期回訪，客史信息陳舊。
（三）客史信息分析不足，利用率低
一方面，酒店缺少客史檔案專題分析會(huì)議，與顧客的關(guān)系僅僅是銷售與消費(fèi)，而沒有充分利用客史信息推行會(huì)員俱樂部、常客獎(jiǎng)勵(lì)、積分兌換等營銷方式，對(duì)顧客的實(shí)際消費(fèi)情況、特征、興趣愛好等不加以數(shù)據(jù)分析，而是憑借以往經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行促銷。另一方面酒店將客史信息束之高閣，忽視了顧客的實(shí)際需求，導(dǎo)致對(duì)市場變化敏感度低，盲目為完成集團(tuán)任務(wù)指標(biāo)而做決策，顧客需求變化在對(duì)客服務(wù)過程中難以得到體現(xiàn)，建立客史檔案的目的難以實(shí)現(xiàn)。
（四）客史信息共享性差，員工不了解客人需求
酒店各部門之間存在時(shí)間差和管理上的差距，信息不同，快速對(duì)接困難，往往讓客人在等待中失去耐心。而且員工每天記錄不同的客史信息，卻無法在后期查看，根本記不住每一位客人的特殊要求和偏好，也沒有及時(shí)向管理層查詢客史記錄，導(dǎo)致個(gè)性化的實(shí)施也停留在酒店規(guī)定的八項(xiàng)之內(nèi)，員工常常是心有余而力不足，漸漸喪失了積極性，客人也未能感受靈活、貼心的服務(wù)而逐漸流失。
四、漁歌舫客史檔案管理對(duì)策
（一）統(tǒng)一認(rèn)識(shí)，制定相關(guān)制度，保證客史信息完整真實(shí)
首先，通過專項(xiàng)培訓(xùn)，在全酒店推行以“顧客為中心”的客史檔案管理理念，獲取管理層的支持，不斷加深員工對(duì)客史信息價(jià)值的理解，使之形成良好的工作風(fēng)氣和習(xí)慣。然后建立收集、整理、分析、共享的相關(guān)制度，調(diào)整個(gè)性化獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制，將客史信息收集納入日常考核，對(duì)于積極發(fā)現(xiàn)和記錄客人新需求，客史信息填寫完整度達(dá)到95%以上的給予額外獎(jiǎng)勵(lì)，鼓勵(lì)員工與客溝通，培養(yǎng)與客感情，建立信任關(guān)系。最后通過定期回訪和實(shí)踐中檢驗(yàn)客史檔案真實(shí)性，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)造假嚴(yán)肅處理，通報(bào)批評(píng)并加倍扣除獎(jiǎng)勵(lì)。
（二）引進(jìn)人才和技術(shù)，細(xì)化分類，及時(shí)補(bǔ)充、更新
第一，引進(jìn)信息技術(shù)人才，建立完善的客史檔案管理人員培訓(xùn)制度，搭建酒店內(nèi)部信息平臺(tái)，設(shè)立以一線員工、部門負(fù)責(zé)人、客史檔案管理為中心的三級(jí)管理流程。第二，利用管理軟件對(duì)客史信息進(jìn)行認(rèn)真篩選，按照不同的類型進(jìn)行分類，并做好詳細(xì)備注，對(duì)顧客反饋的問題作出重點(diǎn)標(biāo)記，確保錄取信息有價(jià)值。第三，建立內(nèi)部協(xié)調(diào)機(jī)制，化解員工之間，員工與顧客之間，員工與管理者之間的矛盾，關(guān)注員工需求，得到員工的理解與支持，培養(yǎng)員工自豪感和責(zé)任感。
（三）提高客史檔案分析能力，完善檔案管理有效運(yùn)營機(jī)制
首先要培養(yǎng)一批素質(zhì)高、會(huì)管理、懂業(yè)務(wù)的復(fù)合型人才，不斷提高檔案管理意識(shí)和綜合分析能力，通過客源市場和客源結(jié)構(gòu)的有效分析，了解顧客的基本概況、忠誠度、消費(fèi)利潤以及未來發(fā)展趨勢，推出有針對(duì)性的營銷方案，增強(qiáng)宴會(huì)產(chǎn)品創(chuàng)新能力，滿足顧客的個(gè)性化需求，維護(hù)好顧客關(guān)系，培養(yǎng)忠誠顧客，繼而發(fā)展新顧客，形成一個(gè)良性的循環(huán)體系。同時(shí)，對(duì)于從事檔案管理工作的專門人員明確任務(wù)，專心工作，從而提升客史n案管理技術(shù)水平，進(jìn)一步促進(jìn)管理價(jià)值的回歸。在日常經(jīng)營中積極利用已有的客史檔案，為新顧客提供適時(shí)的個(gè)性化服務(wù)，提高客人的溫馨感和舒適感。
（四）加強(qiáng)部門之間和部門內(nèi)部協(xié)作，實(shí)現(xiàn)高效的信息互動(dòng)
一方面，建立精準(zhǔn)統(tǒng)一的客史信息平臺(tái)，此平臺(tái)要簡單易用，可維護(hù)性強(qiáng)，適合酒店現(xiàn)場的使用環(huán)境和條件。充分利用現(xiàn)代化、網(wǎng)絡(luò)化的管理手段，完善檔案信息數(shù)字化和信息傳輸網(wǎng)絡(luò)化管理，實(shí)現(xiàn)快捷高效的信息互動(dòng)。另一方面，各部門相互支撐，減少邊界摩擦，做到部門與部門之間，員工與員工之間互通有無，在宴會(huì)開始前，以班前會(huì)的形式讓員工盡可能全面的掌握顧客信息，在服務(wù)經(jīng)驗(yàn)交流會(huì)上分享優(yōu)秀服務(wù)案例。
參考文獻(xiàn)：
銀行檔案管理范文第4篇
一、會(huì)計(jì)電子檔案信息管理平臺(tái)的搭建
1.利用會(huì)計(jì)電子檔案管理系統(tǒng)整合會(huì)計(jì)檔案信息
以會(huì)計(jì)電子檔案管理系統(tǒng)為基礎(chǔ)平臺(tái)，整合SAP系統(tǒng)、共享報(bào)賬服務(wù)平臺(tái)、銀企直聯(lián)系統(tǒng)、資金稽核平臺(tái)等的報(bào)賬流程報(bào)賬和影像信息、自動(dòng)收集各種信息，保留調(diào)閱其它業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)的能力，全方位提供會(huì)計(jì)檔案電子信息。
2.利用會(huì)計(jì)電子檔案管理系統(tǒng)管理全生命周期紙質(zhì)會(huì)計(jì)檔案
通過電子檔案管理系統(tǒng)和影像子系統(tǒng)管理紙質(zhì)檔案制作、接收、流轉(zhuǎn)、出入庫、調(diào)閱等工作，借此將會(huì)計(jì)檔案電子信息和紙質(zhì)會(huì)計(jì)檔案對(duì)應(yīng)，使電子檔案管理系統(tǒng)成為管理全部周期會(huì)計(jì)檔案的信息平臺(tái)。
3.形成統(tǒng)一的電子會(huì)計(jì)檔案信息管理平臺(tái)
形成1個(gè)門戶、2個(gè)子系統(tǒng)、3個(gè)應(yīng)用層面構(gòu)成的統(tǒng)一的會(huì)計(jì)檔案管理平臺(tái)，會(huì)計(jì)電子檔案管理系統(tǒng)與影像子系統(tǒng)統(tǒng)一按門戶、集中存儲(chǔ)、統(tǒng)一管理、統(tǒng)一安全規(guī)則，影像子系統(tǒng)數(shù)據(jù)在紙質(zhì)檔案歸檔完成后轉(zhuǎn)移至電子檔案管理系統(tǒng)統(tǒng)一管理。
二、形成基礎(chǔ)會(huì)計(jì)檔案影像化整體方案
1.借助報(bào)賬流程直接解決報(bào)賬類原始憑證影像化
通過掃描前置到報(bào)賬發(fā)起環(huán)節(jié)直接對(duì)報(bào)賬類原始憑證影像化，為后續(xù)管理和業(yè)務(wù)審批、會(huì)計(jì)處理全流程提供電子檔案信息支撐，通過提升流程效率補(bǔ)償掃描環(huán)節(jié)發(fā)生的勞動(dòng)耗費(fèi)。
2.利用信息自動(dòng)收集手段解決非報(bào)賬類原始憑證影像化
直接獲取非報(bào)賬類原始憑證所涉及轉(zhuǎn)固和預(yù)轉(zhuǎn)固、資產(chǎn)、省代、稅費(fèi)、收入等業(yè)務(wù)及相應(yīng)業(yè)務(wù)管理平臺(tái)生成的會(huì)計(jì)檔案電子信息，方便會(huì)計(jì)電子化處理及非報(bào)賬類原始憑證電子數(shù)據(jù)的直接生成。
3.通過現(xiàn)有業(yè)務(wù)管理流程改造引入影像化
對(duì)基于紙質(zhì)檔案流轉(zhuǎn)的業(yè)務(wù)管理模式進(jìn)行改造，在業(yè)務(wù)管理流程初期引入影像化操作，使業(yè)務(wù)管理模式由基于紙質(zhì)流轉(zhuǎn)的處理模式轉(zhuǎn)變?yōu)榛诩堎|(zhì)檔案的電子處理模式，如采購類物料模塊憑證影像化管理試點(diǎn)問題。
三、尋求銀行電子回單解決方案
1.尋求對(duì)直聯(lián)銀行回單進(jìn)行電子化對(duì)接
取得工行、招行、農(nóng)行、建行等主要直聯(lián)銀行配合，推進(jìn)銀行回單電子化對(duì)接，通過銀企直聯(lián)系統(tǒng)取得經(jīng)過稽核確認(rèn)的完整銀行電子回單支付數(shù)據(jù)，同時(shí)完成電子回單與電子記賬憑證之間的信息集成與關(guān)聯(lián)，支持后續(xù)電子會(huì)計(jì)檔案信息利用。
2.建立資金業(yè)務(wù)稽核機(jī)制，保證資金支付安全性
考慮到銀行業(yè)目前尚未形成可認(rèn)證的銀行電子對(duì)賬單，電子回單數(shù)據(jù)完整性無法直接核對(duì)確認(rèn)，需依靠保證電子支付業(yè)務(wù)安全的及時(shí)稽核機(jī)制確認(rèn)資金支付電子回單數(shù)據(jù)完整性。
3.與第三方支付公司合作實(shí)現(xiàn)非直聯(lián)銀行回單電子化
除主要直聯(lián)銀行外，剩余非直聯(lián)銀行全部采用直聯(lián)方式進(jìn)行銀行回單電子化成本過高，且費(fèi)時(shí)費(fèi)力。通過將剩余銀行賬戶交易轉(zhuǎn)移到第三方支付公司、交易最終結(jié)果直接進(jìn)入主要直聯(lián)銀行的方式可快速、高效地完成剩余銀行的回單電子化工作。
四、會(huì)計(jì)檔案“去紙質(zhì)”整理方案
1.形成記賬憑證電子化應(yīng)用模式
提出基于紙質(zhì)原始憑證的整理、制檔和檢索模式，通過原始憑證條碼信息解決原始憑證的成檔、檢索以及與記賬憑證之間的匹配問題，并在此基礎(chǔ)上實(shí)現(xiàn)取消打印保管紙質(zhì)記賬憑證，僅保管紙質(zhì)原始憑證的做法，同時(shí)在電子會(huì)計(jì)檔案管理系統(tǒng)保管記賬憑證完整的電子信息。
實(shí)際操作中，原始憑證成檔在電子會(huì)計(jì)檔案管理系統(tǒng)中依舊以記賬憑證為基本單位，同時(shí)通過電子會(huì)計(jì)檔案管理系統(tǒng)及紙質(zhì)檔案卷首的記賬憑證與原始憑證勾稽關(guān)系表管理卷內(nèi)紙質(zhì)原始憑證。
2.推動(dòng)賬簿及銀行回單電子化應(yīng)用工作
在各類賬簿、銀行回單初步電子化基礎(chǔ)上取消紙質(zhì)的打印、處理和保管工作，僅在電子會(huì)計(jì)檔案管理系統(tǒng)中保管對(duì)應(yīng)電子信息；利用電子會(huì)計(jì)檔案管理系統(tǒng)的電子數(shù)據(jù)合成相關(guān)檔案信息滿足各項(xiàng)調(diào)閱需求。
五、開展業(yè)務(wù)協(xié)作，簡化會(huì)計(jì)檔案相關(guān)操作流程
1.完善流程
通過與法律、檔案管理部門協(xié)作，將現(xiàn)有合同管理流程進(jìn)一步延伸到合同接收保管環(huán)節(jié)，形成合同閉環(huán)管理。在此基礎(chǔ)上將報(bào)賬過程直接應(yīng)用電子合同，節(jié)省合同報(bào)賬過程中反復(fù)提供、掃描、傳遞、稽核、保管紙質(zhì)合同的勞動(dòng)，堵塞報(bào)賬過程中利用未簽字、未審批合同報(bào)賬、利用不同合同版本取得報(bào)賬利益的漏洞。
2.引入影像化模式
與采購、工程等部門合作，在業(yè)務(wù)管理流程中引入影像化模式，通過業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)掃描提升業(yè)務(wù)管理流程審批效率，通過自動(dòng)獲取業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)生成影像化原始憑證，減少基于紙質(zhì)收集和流轉(zhuǎn)的物料模塊憑證整理勞動(dòng)及傳遞浪費(fèi)，為將來壓縮不必要的紙質(zhì)原始憑證流轉(zhuǎn)和保管打好基礎(chǔ)。
六、精心打造立體式會(huì)計(jì)檔案信息質(zhì)量管控模式
對(duì)電子會(huì)計(jì)檔案信息產(chǎn)生和處理過程的責(zé)任，以及檔案信息在處理、交換、全方位收集與跟蹤方面的信息質(zhì)量予以控制，并通過相關(guān)制度體系予以落實(shí)。
1.依托報(bào)賬流程建立多元化信息質(zhì)量責(zé)任體系
明確報(bào)賬流程中報(bào)賬單位、報(bào)賬人及財(cái)務(wù)共享服務(wù)中心（以下簡稱“FSSC”）之間的責(zé)任關(guān)系，落實(shí)報(bào)賬人在信息申報(bào)、報(bào)賬單位和FSSC在電子會(huì)計(jì)檔案信息流轉(zhuǎn)與審核、FSSC在信息處理方面的管控職責(zé)，形成三位一體的信息質(zhì)量責(zé)任體系。
2.以事前稽核體系保證電子會(huì)計(jì)檔案信息的真實(shí)性和一致性
建立省市一體的兩級(jí)事前稽核體系，在防范報(bào)賬風(fēng)險(xiǎn)、健全內(nèi)部管理和控制的同時(shí)，保證縱向流程紙質(zhì)和電子會(huì)計(jì)檔案信息真實(shí)性和一致性，健全保障電子會(huì)計(jì)檔案信息品質(zhì)的長效機(jī)制。
3.形成各業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)交換與校驗(yàn)機(jī)制
統(tǒng)一電子會(huì)計(jì)檔案管理系統(tǒng)與各業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)界面，建立標(biāo)準(zhǔn)化的系統(tǒng)間數(shù)據(jù)交換模式，設(shè)置系統(tǒng)間數(shù)據(jù)交換后的校驗(yàn)復(fù)核機(jī)制，保證檔案數(shù)據(jù)獲取過程的一致性、完整性和安全性。
銀行檔案管理范文第5篇
1.業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)模。按月統(tǒng)計(jì)興業(yè)銀行長沙分行2013年小額貸款業(yè)務(wù)，截至2013年12月31日，長沙分行全年累計(jì)發(fā)放小額貸款72469筆、貸款金額高達(dá)42.698億元，貸款結(jié)余63162筆、金額53.9574億元。
2.業(yè)務(wù)構(gòu)成與期限構(gòu)成。興業(yè)銀行長沙分行自開辦小額貸款的業(yè)務(wù)以來主要拓展了包括住房貸、特色貸、商房貸和旅游貸在內(nèi)的4個(gè)大類的業(yè)務(wù)。在興業(yè)銀行長沙分行小額貸款業(yè)務(wù)量最大的是增信貸業(yè)務(wù)，2013年度累計(jì)投放了人民幣426980.84萬元，結(jié)余539574.1萬元。
3.貸款用途與去向。2013年小額貸款業(yè)務(wù)均為生產(chǎn)經(jīng)營類貸款，若按行業(yè)結(jié)構(gòu)劃分，大多數(shù)投向?yàn)橹行∑髽I(yè)（31.48億元、比例達(dá)到了73.73%），其次依次個(gè)體經(jīng)營者、農(nóng)業(yè)及其他，其中個(gè)體經(jīng)營者投放貸款7.45億元，占比達(dá)到17.45%；向農(nóng)業(yè)投放貸款2.45億元，占比達(dá)到5.74%；其他貸款投放為1.318億元，占比僅為3.09%。
4.貸款質(zhì)量。整體而言，興業(yè)銀行長沙分行小額貸款的貸款質(zhì)量良好，但仍然存在一些問題，具體表現(xiàn)為逾期金額逐月增多，逾期時(shí)間也不斷加長。以五級(jí)分類為標(biāo)準(zhǔn)，4月份起就出現(xiàn)了關(guān)注型貸款，9月份起就出現(xiàn)次級(jí)型貸款，仍未發(fā)現(xiàn)可疑型和損失型貸款，逾期率在1%以下，最高為0.90%。
二、興業(yè)銀行小額貸款業(yè)務(wù)存在的風(fēng)險(xiǎn)問題
1.業(yè)務(wù)資金管理不善。從興業(yè)銀行長沙分行2013年小額貸款業(yè)務(wù)的發(fā)展?fàn)顩r來看，興業(yè)銀行的自身發(fā)展還不完善，首要問題是存在資金流向不合理。貧困人群很難獲得貸款資金支持，實(shí)際上小額貸款資金更多向中小企業(yè)、微型企業(yè)以及農(nóng)村中的中上層農(nóng)戶提供，而那些對(duì)小額貸款需求大的貧困群體卻往往得不到資金支持。這是興業(yè)銀行小額貸款資金流向不合理的具體表現(xiàn)。
2.涉農(nóng)產(chǎn)品創(chuàng)新落后。在長沙銀行小額貸款產(chǎn)品的品種中，開放了住房貸、特色貸、商房貸和旅游貸貸4個(gè)大類的業(yè)務(wù)，主要授信群體為中小企業(yè)、微型企業(yè)、個(gè)體經(jīng)營者，而針對(duì)于急需資金的普通農(nóng)戶的產(chǎn)品很少，這在產(chǎn)品設(shè)計(jì)上存在一定的局限性，無法滿足現(xiàn)有的市場需求，針對(duì)農(nóng)戶的小額貸款產(chǎn)品亟待開發(fā)。
3.人力資源管理落后。基層從業(yè)人員缺乏貸款檢測和審計(jì)能力，而興業(yè)銀行長沙分行對(duì)該類人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)時(shí)不與風(fēng)險(xiǎn)、審計(jì)等相關(guān)部門進(jìn)行溝通與合作。風(fēng)險(xiǎn)管理和審計(jì)人員也缺少金融相關(guān)知識(shí)，其相應(yīng)能力不足以及時(shí)和深層次地了解相關(guān)問題。此外基層從業(yè)人員自身素質(zhì)參差不齊，缺乏從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，基層從業(yè)人員的崗前培訓(xùn)工作不到位，部分從業(yè)人員基本素質(zhì)達(dá)不到從業(yè)要求。
4.業(yè)務(wù)監(jiān)察管理不善。從實(shí)地調(diào)研的情況來看，興業(yè)銀行長沙分行對(duì)小額貸款業(yè)務(wù)的檔案未進(jìn)行制度化管理，檔案管理情況混亂，重要憑證、文件并未執(zhí)行雙人雙眼管理，更有甚者還存在借款人資料缺失的現(xiàn)象。從抽樣的500份檔案中發(fā)現(xiàn)，檔案文件存在43份漏簽字，18份代簽字的檔案；有18份貸款資料缺結(jié)婚證復(fù)印件和配偶身份證復(fù)印件；在235份商戶擔(dān)保的貸款業(yè)務(wù)中，40份缺少借款人營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；15份影像資料取證簡單并且存在歸集不及時(shí)的現(xiàn)象。
三、對(duì)策及建議
1.重置銀行資源配置，規(guī)范小額貸款流向。針對(duì)現(xiàn)階段興業(yè)銀行長沙分行的自身發(fā)展還不完善，小額貸款業(yè)務(wù)資金總量不足，小額貸款資金流向不合理等問題，在進(jìn)行小額貸款風(fēng)險(xiǎn)管理制度的優(yōu)化設(shè)計(jì)前，對(duì)銀行資源進(jìn)行優(yōu)化配置，規(guī)范貸款流向。
2.加大小額貸款業(yè)務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新力度，設(shè)置合理業(yè)務(wù)期限。銀行應(yīng)當(dāng)在實(shí)踐的基礎(chǔ)上，通過市場調(diào)查建立的客戶數(shù)據(jù)庫，基于金融行業(yè)盈利模式，流程和利潤率等進(jìn)行行業(yè)可行性分析，從而提高小額貸款業(yè)務(wù)質(zhì)量和資產(chǎn)效率，以規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。基于前期市場調(diào)研和客戶數(shù)據(jù)庫分析，在增信貸、便利貸、標(biāo)房貸和倍速貸4類產(chǎn)品的基礎(chǔ)上，針對(duì)糧棉油種植經(jīng)濟(jì)模式多元化發(fā)展導(dǎo)致的農(nóng)業(yè)生產(chǎn)周期相對(duì)延長，中小企業(yè)、微型企業(yè)資金周轉(zhuǎn)不易的現(xiàn)狀，敦促營銷部門開發(fā)更多貼近市場的產(chǎn)品，完善小額貸款業(yè)務(wù)。
3.加強(qiáng)從業(yè)人員培訓(xùn)，完善人力資源管理缺陷。根據(jù)調(diào)查了解興業(yè)銀行小額貸款業(yè)務(wù)的基層從業(yè)人員普遍缺乏貸款檢測和審計(jì)能力，而風(fēng)險(xiǎn)管理和審計(jì)人員也缺少相應(yīng)的金融產(chǎn)品知識(shí)。針對(duì)如此情況，有針對(duì)性地加強(qiáng)從業(yè)人員的培訓(xùn)有助于其在工作中更加合理地發(fā)放貸款，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。
4.規(guī)范業(yè)務(wù)檔案管理，加強(qiáng)客戶資料審核。業(yè)務(wù)檔案是反映業(yè)務(wù)談判到成交全過程以及與客戶之間關(guān)系的重要資料，是確保銀行貸款資產(chǎn)的安全性和業(yè)務(wù)合法性的第一手證據(jù)。因此，興業(yè)銀行針對(duì)目前興業(yè)銀行貸款檔案管理方面存在的問題，提出加強(qiáng)小額貸款業(yè)務(wù)檔案管理的方法：
4.1檔案管理制度標(biāo)準(zhǔn)化。對(duì)小額貸款業(yè)務(wù)檔案的歸檔方法、內(nèi)容、權(quán)利及責(zé)任制定細(xì)致的規(guī)定，建立一套擁有統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)、健全制度、科學(xué)管理、行之有效的制度和標(biāo)準(zhǔn)，并將日常檔案管理工作納入人力資源部門制定的績效考核體系中。
