國(guó)外商業(yè)資金投向

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資本主義生產(chǎn)方式的建立必須具備兩個(gè)條件，就是資本的積累和勞動(dòng)力的自由流動(dòng)。因此考察商業(yè)資金的投向直接涉及資本主義起源問(wèn)題。例如封建時(shí)期的中國(guó)，商業(yè)資金主要是投向農(nóng)業(yè)，商人在發(fā)家致富后往往買田置地，影響了商業(yè)規(guī)模的進(jìn)一步擴(kuò)大，因此在很大程度上抑制了資本主義的萌芽，在歐洲大陸也有相近的情況。而英國(guó)資本主義之所以能夠產(chǎn)生得早，發(fā)展得快，與商業(yè)資金投向工礦企業(yè)、海上探險(xiǎn)與殖民地開(kāi)拓事業(yè)有很大的關(guān)系。因此探討商業(yè)資金的投向可以從一個(gè)側(cè)面揭示從封建主義向資本主義過(guò)渡的原因。國(guó)內(nèi)學(xué)者對(duì)這一問(wèn)題很重視，但迄今尚缺少比較深入系統(tǒng)的研究，尤其缺少個(gè)案研究。本文擬以英國(guó)為例，對(duì)此做一些具體的考察。

16、17世紀(jì)是英國(guó)的重商主義時(shí)期。這一時(shí)期與封建制發(fā)達(dá)的時(shí)代不同，此時(shí)土地這種固定資本在經(jīng)濟(jì)體系中起相對(duì)次要的作用，而貨幣這種流動(dòng)資本卻起著越來(lái)越大的作用。當(dāng)時(shí)人相信貨幣可以在流通中增殖，因此隨著對(duì)貨幣需求量的增大，他們開(kāi)始大力發(fā)展貿(mào)易，尤其是對(duì)外貿(mào)易。而投入貿(mào)易中的貨幣資本周轉(zhuǎn)得越快，利潤(rùn)增加也就越快，即投入的資本可以產(chǎn)出較高的收益。隨著國(guó)內(nèi)外貿(mào)易的發(fā)展，英國(guó)涌現(xiàn)了許多擁有相當(dāng)資財(cái)?shù)拇笊倘耍绺窭丈菩值?人、艾沙姆家族、愛(ài)德華·奧斯伯尼、托馬斯·史密斯等等。手里掌握了較多的令人羨慕的貨幣財(cái)富的商人享有向各個(gè)領(lǐng)域投資的選擇權(quán)。他們的首選當(dāng)然是追加商業(yè)資本，把他們的生意做大，同時(shí)參加當(dāng)時(shí)風(fēng)起云涌的海上探險(xiǎn)與海外殖民地的開(kāi)拓；還有數(shù)量相當(dāng)可觀的商人把他們的錢投入工礦企業(yè)；也有商人把錢投入借貸和包稅；最后還有少部分的商人把他們的錢用來(lái)買田置地。

一、追加商業(yè)資金并投資于海上探險(xiǎn)與殖民地開(kāi)拓事業(yè)

16、17世紀(jì)期間，商人追加商業(yè)資金的情況很普遍。許多大商人在某一地區(qū)的商業(yè)經(jīng)營(yíng)獲利后，或者追加投資，或者投資于其他地區(qū)的商業(yè)，這種方法可以避免在某一地區(qū)貿(mào)易不景氣時(shí)遭到太大的打擊。對(duì)商業(yè)的投資不斷擴(kuò)大，最明顯的表現(xiàn)是許多商人不只參加一個(gè)公司。如倫敦大商人托馬斯·史密斯一度同時(shí)是東印度公司、俄羅斯公司、法國(guó)公司、薩莫斯島公司的理事長(zhǎng)（注：布瑞納：《商人與革命》（R.Brenner，MerchantsandRevolution：CommercialChange，PoliticalConflictandLondon''''sOverseaTraders，1550—1653），劍橋大學(xué)出版社1993年版，第101頁(yè)。）。愛(ài)德華·奧斯伯尼是利凡特公司的理事長(zhǎng)，后來(lái)還投資于西印度的貿(mào)易。喬治·巴尼（Barne）是俄羅斯公司的股東，四次被選為理事長(zhǎng)，同時(shí)又是東地公司創(chuàng)始人之一，他還投資于土耳其公司、西班牙公司（注：布瑞納：《商人與革命》，第17頁(yè)。）。利凡特公司商人1/3以上的成員都是東印度公司的股東。他們還為東印度公司的第一、第三和第四次遠(yuǎn)洋貿(mào)易集資，提供了總資金的1/4到1/3（注：布瑞納：《商人與革命》，第21—22頁(yè)。）。據(jù)拉布教授統(tǒng)計(jì)，參加四個(gè)或四個(gè)以上公司的商人，東印度公司有288人，占公司總?cè)藬?shù)的21.9％；東地公司有46人，占公司總?cè)藬?shù)的23.4％；利凡特公司有157人，占公司總?cè)藬?shù)的27.4％；俄羅斯公司有80人，占公司總?cè)藬?shù)的37.8％；西北航線公司有147人，占公司總?cè)藬?shù)的47.3％；弗吉尼亞公司有228人，占公司總?cè)藬?shù)的13.5％；百慕大公司有72人，占公司總?cè)藬?shù)的41.4％（注：拉布：《冒險(xiǎn)企業(yè)和帝國(guó)》（T.K.Rabb，Enterprise&Empire：MerchantandGentryInvestmentintheExpansionofEngland，1575—1630），哈佛大學(xué)出版社1967年版，第115頁(yè)。）。這些加入多個(gè)公司的商人，都是在一個(gè)公司獲利后，手中有一定的資金，再把這些資金投入其他公司，從而擴(kuò)大自己的經(jīng)營(yíng)規(guī)模，使財(cái)富迅速增殖。對(duì)一個(gè)公司來(lái)說(shuō)也是這樣，利凡特公司在貿(mào)易中所創(chuàng)造的利潤(rùn)為東印度公司的建立提供了最初的資本。

17世紀(jì)前期，商業(yè)資金投向殖民地的開(kāi)拓和海外商業(yè)擴(kuò)張的現(xiàn)象十分普遍，這時(shí)商人投資于殖民擴(kuò)張活動(dòng)的人數(shù)增多，投入增大。商人不斷擴(kuò)大對(duì)海外貿(mào)易與殖民擴(kuò)張投資的情況，也反映在拉布教授為我們提供的一組數(shù)字中，1575—1630年，有6336人組建了20多個(gè)公司與組織。最能說(shuō)明這個(gè)問(wèn)題的，是它們吸收的總資金達(dá)806.7萬(wàn)鎊，其中一直經(jīng)商以商人身份加入公司的人數(shù)占60.1％，投入的資金也在350萬(wàn)鎊以上（注：拉布：《冒險(xiǎn)企業(yè)和帝國(guó)》，第27、66頁(yè)。）。如弗吉尼亞公司籌集資金20萬(wàn)鎊，其中商人投入了10.6萬(wàn)鎊；百慕大公司籌集9萬(wàn)鎊，其中商人投入56萬(wàn)鎊；普利茅斯冒險(xiǎn)家組織、籌集了資金7000鎊，商人投入5808鎊；馬薩諸塞灣公司籌集了5500鎊，商人投入3800鎊；愛(ài)爾蘭公司籌集了10萬(wàn)鎊，其中商人投入了73500鎊（注：拉布：《冒險(xiǎn)企業(yè)和帝國(guó)》，第66頁(yè)。）。下表顯示的是17世紀(jì)一些貿(mào)易公司與個(gè)人所建立的殖民據(jù)點(diǎn)（注：坎寧漢：《英國(guó)工商業(yè)的發(fā)展》（W.Gunningham，TheGrowthofEnglishIndustryandCommerce，Mercantilism），劍橋1925年版，第332頁(yè)。）：

美洲和西印度群島的種植園

紐芬蘭1583年H.吉爾伯特爵士

巴巴多斯1605年

弗吉尼亞1607年公司

百慕大群島1614年公司

新英格蘭1620年公司

新斯科舍1621年W.亞歷山大爵士

圭亞那1627年白金漢公爵

安提瓜等1627年卡萊爾伯爵

特立尼達(dá)等1627年蒙哥馬利伯爵

卡羅來(lái)納1629年黑斯將軍

巴哈馬群島1630年公司

馬里蘭1632年巴爾蒂莫?jiǎng)拙?/p>

長(zhǎng)島1635年W.亞歷山大爵士

牙買加1655年

紐約等1664年約克公爵

哈德遜灣1670年哈德遜灣公司

賓夕法尼亞1682年W.佩恩

非洲公司的據(jù)點(diǎn)及屬地

岡比亞1631年

黃金海岸1660年

拉各斯1661年

東印度公司的據(jù)點(diǎn)及屬地

蘇拉特1609年

馬德拉斯1639年

胡格利1650年

圣赫勒拿島1651年

孟買1665年

與這些地區(qū)貿(mào)易，為英國(guó)商人帶來(lái)了巨額的財(cái)富，如1554年10月大商人約翰·洛克率領(lǐng)兩艘船（一艘載重140噸，一艘載重90噸）與非洲的“香料海岸”、“象牙海岸”、“黃金海岸”貿(mào)易，至少帶回英國(guó)黃金400鎊，象牙250支，香料36桶，利潤(rùn)率達(dá)1000％（注：威廉姆斯：《英國(guó)擴(kuò)張簡(jiǎn)史》（J.A.Williamson，A.ShortHistoryofBritishExpansion），倫敦1947年版，第85頁(yè)。）。與殖民地的奴隸貿(mào)易更是一本萬(wàn)利，這里不再贅述。繼續(xù)追加商業(yè)資金的投入以及投資于海外探險(xiǎn)與殖民地開(kāi)拓事業(yè)，加速了英國(guó)資本的原始積累過(guò)程，促進(jìn)了社會(huì)的轉(zhuǎn)型。

二、投資于工礦企業(yè)

在鄉(xiāng)村，商業(yè)資金投入工礦企業(yè)最普遍的一種形式是通過(guò)包買商的活動(dòng)體現(xiàn)的，即商人運(yùn)用其手中的財(cái)富通過(guò)供給個(gè)體手工業(yè)者以原料，收購(gòu)其成品，包買包賣，切斷生產(chǎn)者與市場(chǎng)的聯(lián)系，逐漸控制生產(chǎn)過(guò)程，使生產(chǎn)者喪失獨(dú)立，成為受雇于人的雇工，而商人則變成了企業(yè)雇主，于是商業(yè)資金便轉(zhuǎn)變成工業(yè)資本。這在鄉(xiāng)村毛紡織業(yè)中表現(xiàn)得尤其突出，它是在家庭工業(yè)制的基礎(chǔ)上發(fā)展起來(lái)的。

14、15世紀(jì)，英國(guó)鄉(xiāng)村毛紡織業(yè)中“家庭工業(yè)制”開(kāi)始出現(xiàn)，這是它發(fā)展的初期階段，商業(yè)資金的影響還不大，生產(chǎn)過(guò)程仍未受商人控制，這時(shí)的家庭生產(chǎn)者基本上仍然是個(gè)體獨(dú)立織工，不存在資本與勞動(dòng)的沖突。到16世紀(jì)，呢絨商的作用在家庭工業(yè)制下的生產(chǎn)中突顯出來(lái)了。英國(guó)西南部農(nóng)村呢絨商向呢絨生產(chǎn)投資，建立企業(yè)的過(guò)程有一定代表性。威爾特郡馬爾麥斯伯里有一批投資者，威廉·施頓普就是其中的一個(gè)：他的父輩據(jù)說(shuō)原是一個(gè)小織工，后來(lái)發(fā)家，成為呢絨商，他繼承父產(chǎn)，成為馬爾麥斯伯里的四大財(cái)主之一。在修道院被解散后，他用大量資金購(gòu)買威爾特郡西北部和格洛斯特郡東部的土地。據(jù)資料記載，他曾用強(qiáng)迫手段購(gòu)買四個(gè)磨坊及其毗連的土地，購(gòu)買后，將那里的公簿持有農(nóng)逐出，建立他的手工工場(chǎng)，因此兩次受到被侵害人在大法官法庭起訴。1544年，他又花1500鎊向增收法庭買下馬爾麥斯伯里修道院的土地和房屋，將織機(jī)同織工擺放和安排在空曠的修道院房屋中，生產(chǎn)呢絨成了他主要的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，并且計(jì)劃使呢絨產(chǎn)量達(dá)到每年3000匹。拉姆齊說(shuō)，可以想象，對(duì)這個(gè)工作間的經(jīng)營(yíng)，至少在一個(gè)短時(shí)期里是一種有利的投資。他的活動(dòng)不只限于馬爾麥斯伯里一地，據(jù)說(shuō)倫敦有他的貿(mào)易人，將在馬爾麥斯伯里織好的呢絨運(yùn)到那里去出售。威廉·施頓普曾被泰特伯里的執(zhí)法官和當(dāng)?shù)氐氖忻窨馗妫f(shuō)他企圖侵占格洛斯特郡境內(nèi)一個(gè)最興旺的羊毛和呢絨市場(chǎng)，壟斷那里的貿(mào)易，迫使那里的紡工、織工不得不從他手里取得羊毛和毛線，而不向其他商人購(gòu)買，從而處在他的控制之下（注：拉姆齊：《16—17世紀(jì)威爾特郡的毛紡織業(yè)》（G.D.Ramsay，TheWiltshireWollenIndustry，16[th]—17[th]Century），倫敦1965年版。第31—33頁(yè)。）。威廉·施頓普的活動(dòng)情況說(shuō)明，他既是一個(gè)商人也是一個(gè)企業(yè)主，是威爾特郡商人投資于工業(yè)企業(yè)的代表人物。同時(shí)期，在馬爾麥斯伯里的呢絨商中，影響僅次于威廉·施頓普的還有M.金和J.赫齊斯等等。16世紀(jì)中葉威爾特郡其他地方情況類似的呢絨商還有10多人。

在城市，商業(yè)資金滲入行會(huì)手工業(yè)的過(guò)程，倫敦早在14、15世紀(jì)就開(kāi)始了。從發(fā)展趨勢(shì)來(lái)看，行會(huì)這時(shí)已出現(xiàn)變革的苗頭。隨著市場(chǎng)的擴(kuò)大（倫敦一些行會(huì)的產(chǎn)品運(yùn)到國(guó)內(nèi)各大集市銷售，有的甚至與國(guó)外市場(chǎng)有聯(lián)系），生產(chǎn)便沖破行會(huì)束縛而發(fā)展起來(lái)。在這種情況下，競(jìng)爭(zhēng)不可避免，平衡被打破，行會(huì)內(nèi)部的平等便變?yōu)椴黄降攘恕Ｊ止I(yè)者和商人的分化，有貧有富，不等于就是資本主義，分化不會(huì)立即產(chǎn)生資本主義生產(chǎn)關(guān)系。但有一種現(xiàn)象值得注意，就是中間商階層出現(xiàn)，他們參預(yù)生產(chǎn)過(guò)程，控制行會(huì)，加深了手工業(yè)者的貧富分化。在分化與行會(huì)合并過(guò)程中出現(xiàn)了一批較大的公會(huì)，專門生產(chǎn)金飾物、皮貨、服裝、腰帶、馬鞍等等。產(chǎn)品運(yùn)銷國(guó)內(nèi)各地，其公會(huì)成員的活動(dòng)不僅限于生產(chǎn)，而是集產(chǎn)銷于一身，資金越來(lái)越雄厚，了解市場(chǎng)信息，勢(shì)力越來(lái)越大，在倫敦內(nèi)部對(duì)若干種商品有經(jīng)銷的壟斷特權(quán)；同時(shí)他們也最有可能控制某些行業(yè)的生產(chǎn)過(guò)程。這些公會(huì)就是在15、16世紀(jì)之交陸續(xù)涌現(xiàn)的12個(gè)商人同業(yè)公會(huì)。

12個(gè)商人同業(yè)公會(huì)的商人主要是經(jīng)商，但直接、間接扶持手工業(yè)，項(xiàng)目甚至多達(dá)十幾種以上；或者是投資、支持其生產(chǎn)，隨后產(chǎn)品由他們出售；或者是親自組織生產(chǎn)，在庭院里建立小作坊；或者采用“廠外工業(yè)制”的方式經(jīng)營(yíng)。12個(gè)同業(yè)公會(huì)中，最初以金飾商人對(duì)生產(chǎn)的投資最普遍，他們雖然將注意力集中在貨物的銷售上，但由于有足夠的技術(shù)和知識(shí)，也就能夠同時(shí)在自己的工作間里監(jiān)督生產(chǎn)的重要程序。最著名的金飾商頻繁地接受宮廷的定貨，為王室生產(chǎn)珠寶和其他裝飾品以及金銀餐具。資料中也有關(guān)于同業(yè)公會(huì)的商人投資于其他各種手工業(yè)如槍支、火藥、繩索、黑皂的制造等方面的記載（注：瑟拉普：《中世紀(jì)倫敦的商人階級(jí)》（S.L.Thrupp，TheMerchantsClassofMedievalLondon，1300—1500），密執(zhí)安大學(xué)出版社1962年版，第7—8、10—11頁(yè)。）。

16世紀(jì)中葉以后，隨著手工業(yè)生產(chǎn)的發(fā)展、進(jìn)步，尤其是新興工業(yè)的引進(jìn)，商人的投資規(guī)模擴(kuò)大，如對(duì)制糖業(yè)的投資。俄羅斯公司的大商人威廉·徹斯特，1544年與其他4個(gè)商人合伙，開(kāi)創(chuàng)了英國(guó)的煉糖業(yè)（注：威蘭：《1555年的莫斯科維商人》（T.S.Willan，TheMuscovyMerchantsof1555），曼徹斯特大學(xué)出版社1953年版，第87—88頁(yè)。）。在威廉·切斯特之后，投資于制糖業(yè)的商人有喬治·霍爾曼（倫敦雜貨商）、費(fèi)迪南多·波因茨、羅杰·奧菲爾德、托馬斯·科德?tīng)柡屯旭R斯·米德?tīng)栴D，他們或者擁有制糖工場(chǎng)或在他人建立的制糖工場(chǎng)中擁有股份。托馬斯·米德?tīng)栴D于1592年給糖場(chǎng)投資5961鎊16先令10便士，一年里獲利297鎊17先令5便士。約翰·奧爾登和克里斯托夫（雜貨商）是斯蒂芬尼糖場(chǎng)的合伙人，估計(jì)他們的糖場(chǎng)和股票價(jià)值在1596年約1.4萬(wàn)鎊。1615年倫敦有7個(gè)由本國(guó)人開(kāi)辦的制糖工場(chǎng)，商人仍舊積極投資，投資者人數(shù)可觀（注：朗：《經(jīng)商的倫敦高級(jí)市政官》（R.G.Lang，“London''''sAldermaninBusiness：1600—1625”），《行會(huì)會(huì)館雜錄》（GuildhallMiscellany）1971年第3期，第258頁(yè)。）。制皂業(yè)，也是一項(xiàng)新興工業(yè)，托馬斯·奧弗曼（皮革商）早在1600年就投資于制皂業(yè)，至少一直維持到1638年，成為倫敦最大的制皂者。他反對(duì)威斯敏斯特制皂者公會(huì)（成立于1632年）的“準(zhǔn)壟斷”經(jīng)營(yíng)，在他和愛(ài)德華·布羅姆菲爾德領(lǐng)導(dǎo)下，于1637成立了倫敦制皂者公會(huì)，取代威斯敏斯特的制皂者公會(huì)（注：朗：《經(jīng)商的倫敦高級(jí)市政官》，第256頁(yè)。）。

再看看采礦與金屬冶煉業(yè)：16世紀(jì)出現(xiàn)過(guò)兩個(gè)公司——“皇家礦業(yè)公司”和“礦石冶煉與金屬器皿公司”，1568年5月28日從國(guó)王那里獲得特許狀，按合股方式經(jīng)營(yíng)。初建時(shí)前者有股東57人，其中有25人是商人，占44.6％；后者有77人，商人29人，占38.7％。投資于這兩個(gè)公司的有利凡特、東印度、法國(guó)、愛(ài)爾蘭、弗吉尼亞等貿(mào)易公司的成員（注：拉布：《冒險(xiǎn)企業(yè)和帝國(guó)》，第108頁(yè)。）。大商人里查德·馬丁是礦石冶煉與金屬器皿公司中活躍的人物，公司獲得特許狀前，馬丁就投入了150鎊，到1596年馬丁和他的兩個(gè)兒子里查德和納撒尼爾擁有公司1/3的股份。公司兩個(gè)最大的項(xiàng)目是廷特恩的繩索工場(chǎng)和艾爾沃斯的金屬器具工場(chǎng)（batterywork），都以一定的租金承包給了馬丁，他所獲利潤(rùn)極大，具體數(shù)字不清楚，有人說(shuō)他的利潤(rùn)每年900鎊，也有人說(shuō)是3000鎊（注：朗：《經(jīng)商的倫敦高級(jí)市政官》，第257—258頁(yè)。）。他還擁有一個(gè)獨(dú)立的鹽場(chǎng)，每年為他帶來(lái)至少200鎊的收入。其他投資工礦業(yè)的商人還有號(hào)稱“商人之王”的托馬斯·格勒善，他在地方創(chuàng)建了造紙、榨油、制鐵以及谷物加工工場(chǎng)；斯皮爾曼是伊利莎白女王的珠寶商，培根說(shuō)他是“一個(gè)大牧羊主，又經(jīng)營(yíng)木材和礦業(yè)，并從事開(kāi)采錫礦、鐵礦，谷物加工”。威洛比是諾丁漢郡商人，投資于煤礦的開(kāi)采，并制鐵、玻璃；約瑟夫·赫尼爵士是一個(gè)大商人、金融家，他建立了一個(gè)銅礦公司，一個(gè)玻璃制造公司，一個(gè)愛(ài)爾蘭皇家漁業(yè)公司，一個(gè)西北美洲貿(mào)易公司（注：李普森：《英國(guó)經(jīng)濟(jì)史》（E.Lipson，TheEconomicHistoryofEngland）第3卷，倫敦1931年版，第214—215頁(yè)。）；大商人約翰·韋爾德在17世紀(jì)前期從父親（是倫敦服飾用品商公會(huì)的成員）那里繼承了一筆相當(dāng)可觀的財(cái)產(chǎn)，從事工礦企業(yè)和農(nóng)牧業(yè)經(jīng)營(yíng)。他擁有一批有價(jià)值的木材，一個(gè)煤礦，兩個(gè)碾磨機(jī)、一個(gè)鍛爐和一個(gè)鼓風(fēng)爐。為了充分發(fā)揮設(shè)備的生產(chǎn)潛力，他又花500鎊重建鍛爐和鼓風(fēng)爐，開(kāi)采鐵礦（注：明格：《鄉(xiāng)紳——統(tǒng)治階級(jí)的興衰》（G.LMingay，TheGentry-TheRiseandFallofaRulingClass），紐約1976年版，第44頁(yè)。）。

直到16世紀(jì)20年代，英國(guó)在工業(yè)上仍舊落后于西歐大陸國(guó)家，但是從該世紀(jì)后期開(kāi)始，迅速追趕，進(jìn)入17世紀(jì)以后情況顛倒過(guò)來(lái)了。此種變化與這一時(shí)期的商業(yè)資金注入工礦企業(yè)有很大的關(guān)系：英國(guó)隨著對(duì)外貿(mào)易的發(fā)展，商品市場(chǎng)的擴(kuò)大，新技術(shù)、新產(chǎn)品和原料的引進(jìn)都需要大量的資金，因此商業(yè)資金注入工礦企業(yè)，商業(yè)資金轉(zhuǎn)化為工業(yè)資本，不僅使原有工業(yè)進(jìn)一步發(fā)展，而且建立了新的工業(yè)部門，確立了資本主義性質(zhì)的生產(chǎn)關(guān)系。從此，英國(guó)的工業(yè)生產(chǎn)飛速發(fā)展。現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)史學(xué)者李普遜說(shuō)，在資本主義萌芽和資本原始積累時(shí)期，商業(yè)起了很大作用，工業(yè)資本很大程度上是由商業(yè)資金轉(zhuǎn)化而來(lái)的，從這個(gè)意義上說(shuō)，商業(yè)是工業(yè)之母，或者說(shuō)工場(chǎng)手工業(yè)的母體是商業(yè)（注：李普森：《英國(guó)經(jīng)濟(jì)史》第3卷，第208—209頁(yè)。）。因此可以說(shuō)，商業(yè)資金是近代工業(yè)資本的潛在形式，它的貨幣形式也總是要在流通中作為資本起作用的。

三、投資于包稅和借貸

商業(yè)資金的一部分還投向包稅和借貸。所謂包稅就是大商人先從國(guó)王那里包買征稅權(quán)，然后再轉(zhuǎn)手出賣而獲利。投資于包稅的商人人數(shù)不能算多，但都是擁有巨額財(cái)富的大商人。弗朗西斯·瓊斯是經(jīng)營(yíng)國(guó)內(nèi)貿(mào)易的商人，他就是一個(gè)活躍的包稅人。他與另外30多人承包了1604年的關(guān)稅。巴納德·海德也是包稅商，他在1610年包征絲綢關(guān)稅，1615年和其他幾個(gè)包稅商被指控“由于欺騙行為”而致富，直到查理一世時(shí)，他一直是稅務(wù)署的一員。此外，大商人詹姆士·科利莫、巴普蒂斯特·希科斯和威廉·賴德也投資于包稅（注：朗：《經(jīng)商的倫敦高級(jí)市政官》，第261—262頁(yè)。）。在1620—1640年間，大約28個(gè)商人組成大大小小的包稅“辛迪加”，這28人中有10人是東印度公司的理事，11人是利凡特公司的重要商人，2人是冒險(xiǎn)商人公司的成員（注：布瑞納：《商人與革命》，第82頁(yè)。）。包稅商在17世紀(jì)20、30年代為陷入危機(jī)（crisis-ridden）的政府提供借貸方面發(fā)揮了重要作用。

商人們通過(guò)放債收取利息，擴(kuò)大自己的資金。同時(shí)當(dāng)他們?cè)诮?jīng)營(yíng)不利時(shí)也借款來(lái)融資，因此許多大商人既借又貸。如艾沙姆家族經(jīng)商最初的資金，其中來(lái)源之一就是借貸。后來(lái)的家族成員中的格雷戈里和約翰兄弟二人在發(fā)財(cái)后都成為有名的放債人，1558年起約翰·艾沙姆陸續(xù)向托馬斯和馬丁·鮑爾斯提供的貸款延續(xù)了10年，1559年約翰·艾沙姆向他的弟弟亨利·艾沙姆、內(nèi)弟亨利·貝拉米、合伙人漢弗萊·拉姆斯登等人提供過(guò)貸款（注：拉姆齊：《絲綢商和冒險(xiǎn)商人拉姆齊》（G.D.Ramsay，JohnIsham，MercerandMerchantAdventure），達(dá)勒姆1962年版，第41—42頁(yè)。）。16世紀(jì)倫敦有許多商人放債，他們把閑置的錢借給別人，收取利息，僅約翰·艾沙姆的債主就有奧特韋·懷爾德、瓊·威爾遜、哈曼·范·內(nèi)佛哈德等人。對(duì)于大商人來(lái)說(shuō)借錢給普通人當(dāng)然能增加他們的財(cái)富，更為重要的是大商人向經(jīng)常陷入危機(jī)的王室貸款（給王室的貸款利息為12％），如倫敦著名的大商人約翰·格勒善在1546年曾向王室貸款4萬(wàn)鎊（注：伯爾尼：《英國(guó)商人》（F.Bourne，EnglishMerchants），倫敦1886年版，第118頁(yè)。）。他的哥哥托馬斯·格勒善也是王室的債主，據(jù)說(shuō)王室欠他11506鎊。1640年王室又向大商人貸款5萬(wàn)鎊（雖然這種貸款有一定的強(qiáng)迫性），1641年，他又通過(guò)同樣的方式從商人那里得到10萬(wàn)鎊（注：布瑞納：《商人與革命》，第80—81頁(yè)。）。1640年夏，包稅“辛迪加”——其中包括利凡特公司商人安東尼·阿布迪、約翰·科德?tīng)柡蜕倘嗣半U(xiǎn)家公司的威廉·惠特莫爾——借給王室25萬(wàn)鎊。8月王室又與東印度公司的頭面人物達(dá)成“胡椒貸款”的協(xié)議，通過(guò)這個(gè)協(xié)議王室獲得至少5萬(wàn)鎊的貸款（注：布瑞納：《商人與革命》，第311頁(yè)。）。

商人資金投入包稅是商業(yè)資金擴(kuò)大最好、最方便的途徑，從事這一行當(dāng)?shù)闹挥信c王室有密切關(guān)系或擁有巨額財(cái)富的大商人才能辦得到。投入借貸為想經(jīng)商或擴(kuò)大商業(yè)規(guī)模的人提供了最初的資金或追加了商業(yè)資本。對(duì)王室貸款的意義是有求于商人的王室在推行內(nèi)外政策時(shí)，不得不考慮商人的要求，最主要的是為商人提供保護(hù)，授予他們貿(mào)易壟斷權(quán)，如1581年，伊麗莎白女王批準(zhǔn)以哈伯內(nèi)為首的一批倫敦商人壟斷同土耳其的貿(mào)易，期限是7年。這種壟斷權(quán)的取得是以連續(xù)6年每年向政府繳納500鎊關(guān)稅為條件的。1592年，伊麗莎白女王批準(zhǔn)利凡特公司與土耳其公司合并，為其頒發(fā)為期12年的特許狀，允許公司壟斷同威尼斯、土耳其的貿(mào)易。16、17世紀(jì)商人與國(guó)王政府互相支持，商人的目的是求富，國(guó)王的目的是求強(qiáng)，因此雙方互惠互利：國(guó)王能夠并且實(shí)際上已經(jīng)為商人創(chuàng)造了經(jīng)濟(jì)特權(quán)，商人為王室提供貸款等經(jīng)濟(jì)和政治上的支持。從這個(gè)意義上說(shuō)，商人投資于借貸和包稅一方面擴(kuò)大了自己的經(jīng)濟(jì)實(shí)力，另一方面也為自己政治勢(shì)力的擴(kuò)大奠定了良好的基礎(chǔ)。

四、買田置地

現(xiàn)代學(xué)者瑟拉普為我們提供了15世紀(jì)倫敦商人購(gòu)置地產(chǎn)的情況。她說(shuō)，當(dāng)時(shí)事業(yè)成功、在社會(huì)上有地位和影響的商人死時(shí)，財(cái)產(chǎn)中的1/3至1/2，或者更多是地產(chǎn)（注：瑟拉普：《中世紀(jì)倫敦的商人階級(jí)》，第127頁(yè)。）。她又說(shuō)，15世紀(jì)的商人對(duì)農(nóng)村中凡是能夠取得收入的產(chǎn)業(yè)包括耕地、牧場(chǎng)、園林、碼頭、磨坊等都感興趣。在年景好時(shí)，土地收益比經(jīng)商所得低不了多少（注：瑟拉普：《中世紀(jì)倫敦的商人階級(jí)》，第122—128頁(yè)。）。正是基于這種情況，赫克斯特教授在1961年發(fā)表的《都鐸時(shí)期英國(guó)中等階級(jí)興起的“神話”》中提出，商人在城里發(fā)財(cái)后到鄉(xiāng)村買田置地，獲得貴族頭銜，貴族化了。但這一觀點(diǎn)遭到了威蘭教授和朗教授的反駁。他們指出，沒(méi)人會(huì)否認(rèn)有的商人在發(fā)家致富后買田置地，躋身于貴族行列，但這類商人的人數(shù)，和所占比例有可能被夸大，一概而論不符合實(shí)際。威蘭教授考察了16世紀(jì)中葉俄羅斯公司商人的基本情況，在他開(kāi)列的194個(gè)股東名單中，只對(duì)其中的150人作了較為具體的介紹，得知43人（約占1/3）死時(shí)在鄉(xiāng)村留下了地產(chǎn)。朗教授對(duì)詹姆士一世統(tǒng)治時(shí)期倫敦財(cái)產(chǎn)基本在萬(wàn)鎊以上的（僅7人在萬(wàn)鎊以下）140個(gè)商人作了調(diào)查，在能夠推算出其地產(chǎn)情況的96個(gè)大商人中：26人（約占1/4）在鄉(xiāng)下沒(méi)有莊園；20個(gè)人每人有1個(gè)莊園；9個(gè)人每人有2個(gè)莊園；10個(gè)人每人有3個(gè)莊園；13個(gè)人每人有4個(gè)莊園；4個(gè)人每人有5個(gè)莊園；15個(gè)人有7個(gè)或更多的莊園（注：朗：《詹姆士一世時(shí)期倫敦商人的社會(huì)出身和抱負(fù)》（R.G.Lang，“SocialOriginsandSocialAspirationsofJacobeanLondonMerchants”），《經(jīng)濟(jì)史評(píng)論》（EconomicHistoryReview，2ndSeries）1974年第1期，第41頁(yè)。）。這是大商人的情況。可以推測(cè)，中小商人到鄉(xiāng)間購(gòu)置地產(chǎn)的，極有可能人數(shù)不多。由此可見(jiàn)，在16、17世紀(jì)這個(gè)重商時(shí)代，倫敦商人以其經(jīng)商所得到農(nóng)村買田置地的情況已發(fā)生了明顯的變化，這時(shí)到農(nóng)村購(gòu)置地產(chǎn)已不是一種普遍現(xiàn)象。也就是說(shuō)16、17世紀(jì)商人大部分的資金已經(jīng)不再投入土地這種封建經(jīng)濟(jì)的主要投資渠道。

在購(gòu)置地產(chǎn)的目的方面也發(fā)生了變化。這時(shí)部分商人購(gòu)買農(nóng)村地產(chǎn)，將它出租給佃農(nóng)耕種以收取傳統(tǒng)的封建地租，這種情況是存在的，在有的商人遺囑中關(guān)于豁免佃戶欠債的內(nèi)容反映了這個(gè)情況。再者，還有些商人在農(nóng)村買田置地，如朗教授所說(shuō)，是為了當(dāng)城里瘟疫流行時(shí)，可以到那里躲避，或是為了夏天的度假、狩獵。但更值得注意的是把購(gòu)置農(nóng)村地產(chǎn)作為一種產(chǎn)業(yè)投資。具體表現(xiàn)是：第一，開(kāi)辦農(nóng)場(chǎng)、牧羊場(chǎng)，以其產(chǎn)品投放市場(chǎng)，例如16世紀(jì)德文郡、伍斯特郡的呢絨商理查·惠特克和約翰·弗勞沃就是這樣。前者購(gòu)買了260英畝的土地，按新方式經(jīng)營(yíng)牧羊業(yè)，大量生產(chǎn)羊毛；后者飼養(yǎng)的羊有800多只，以滿足自身毛紡織生產(chǎn)對(duì)羊毛原料的需要。第二，在當(dāng)?shù)貤l件適合的情況下建立工礦企業(yè)。像前面提到的16世紀(jì)的倫敦大商人托馬斯·格勒善和17世紀(jì)前期的約翰·韋爾登在農(nóng)村開(kāi)辦的煉鐵、造紙等工場(chǎng)，就是很好的說(shuō)明。第三，從事土地投機(jī)買賣，科利莫、希科斯、賴德和威廉·費(fèi)勒承包王室土地的銷售。如詹姆士·科利莫在1609年出資4000鎊購(gòu)買了價(jià)值6.7萬(wàn)鎊的王室土地；巴普蒂斯特·希科斯在1608年12月與其他人一起用7.5萬(wàn)鎊買地，事實(shí)上這是他們向王室貸款得到的部分報(bào)償；希科斯1609—1620年間又用了6.5萬(wàn)鎊購(gòu)買土地，然后轉(zhuǎn)手出售；賴德在1609年與人合伙用6萬(wàn)鎊購(gòu)買修道院的土地，目的也是為了再出售，從中獲利（注：朗：《經(jīng)商的倫敦高級(jí)市政官》，第261頁(yè)。）。

通過(guò)考察商業(yè)資金的投向，我們可以看出，這一時(shí)期商業(yè)資金的主要投向是商業(yè)、海上探險(xiǎn)與殖民地開(kāi)拓以及工礦企業(yè)。通過(guò)這些活動(dòng)商人們與早期資本主義生產(chǎn)緊密地結(jié)合在一起，既提供了最初的資本，又參與其中，成為商人兼企業(yè)雇主。他們的這些活動(dòng)，促進(jìn)了資本主義因素的發(fā)展，加速了英國(guó)社會(huì)的轉(zhuǎn)型。恩格斯說(shuō)：“16世紀(jì)和17世紀(jì)創(chuàng)造了社會(huì)革命的一切前提，消滅了中世紀(jì)制度，樹(shù)立了社會(huì)的、政治的、宗教的抗辯派思想；這兩個(gè)世紀(jì)為英國(guó)建立了殖民地、海軍和貿(mào)易，并使新興的而且已經(jīng)相當(dāng)強(qiáng)有力的資產(chǎn)階級(jí)和貴族并列。”（注：《馬克思恩格斯全集》第1卷，人民出版社1985年版，第664頁(yè)。）從這個(gè)意義上說(shuō)，商業(yè)資金的流向促進(jìn)了英國(guó)資本主義的產(chǎn)生和發(fā)展。