外資銀行管理細則

前言：本站為你精心整理了外資銀行管理細則范文，希望能為你的創(chuàng)作提供參考價值，我們的客服老師可以幫助你提供個性化的參考范文，歡迎咨詢。

第一章總則

第一條為了適應(yīng)對外開放和經(jīng)濟發(fā)展的需要，加強和完善對外資銀行的監(jiān)督管理，促進銀行業(yè)的穩(wěn)健運行，制定本條例。

第二條本條例所稱外資銀行，是指依照中華人民共和國有關(guān)法律、法規(guī)，經(jīng)批準在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的下列機構(gòu)：

（一）1家外國銀行單獨出資或者1家外國銀行與其他外國金融機構(gòu)共同出資設(shè)立的外商獨資銀行；

（二）外國金融機構(gòu)與中國的公司、企業(yè)共同出資設(shè)立的中外合資銀行；

（三）外國銀行分行；

（四）外國銀行代表處。

前款第（一）項至第（三）項所列機構(gòu)，以下統(tǒng)稱外資銀行營業(yè)性機構(gòu)。

第三條本條例所稱外國金融機構(gòu)，是指在中華人民共和國境外注冊并經(jīng)所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局批準或者許可的金融機構(gòu)。

本條例所稱外國銀行，是指在中華人民共和國境外注冊并經(jīng)所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局批準或者許可的商業(yè)銀行。

第四條外資銀行必須遵守中華人民共和國法律、法規(guī)，不得損害中華人民共和國的國家利益、社會公共利益。

外資銀行的正當活動和合法權(quán)益受中華人民共和國法律保護。

第五條國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)及其派出機構(gòu)（以下統(tǒng)稱銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)）負責對外資銀行及其活動實施監(jiān)督管理。法律、行政法規(guī)規(guī)定其他監(jiān)督管理部門或者機構(gòu)對外資銀行及其活動實施監(jiān)督管理的，依照其規(guī)定。

第六條國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)根據(jù)國家區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展戰(zhàn)略及相關(guān)政策制定有關(guān)鼓勵和引導的措施，報國務(wù)院批準后實施。

第二章設(shè)立與登記

第七條設(shè)立外資銀行及其分支機構(gòu)，應(yīng)當經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)審查批準。

第八條外商獨資銀行、中外合資銀行的注冊資本最低限額為10億元人民幣或者等值的自由兌換貨幣。注冊資本應(yīng)當是實繳資本。

外商獨資銀行、中外合資銀行在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的分行，應(yīng)當由其總行無償撥給不少于1億元人民幣或者等值的自由兌換貨幣的營運資金。外商獨資銀行、中外合資銀行撥給各分支機構(gòu)營運資金的總和，不得超過總行資本金總額的60%。

外國銀行分行應(yīng)當由其總行無償撥給不少于2億元人民幣或者等值的自由兌換貨幣的營運資金。

國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)根據(jù)外資銀行營業(yè)性機構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍和審慎監(jiān)管的需要，可以提高注冊資本或者營運資金的最低限額，并規(guī)定其中的人民幣份額。

第九條擬設(shè)外商獨資銀行、中外合資銀行的股東或者擬設(shè)分行、代表處的外國銀行應(yīng)當具備下列條件：

（一）具有持續(xù)盈利能力，信譽良好，無重大違法違規(guī)記錄；

（二）擬設(shè)外商獨資銀行的股東、中外合資銀行的外方股東或者擬設(shè)分行、代表處的外國銀行具有從事國際金融活動的經(jīng)驗；

（三）具有有效的反洗錢制度；

（四）擬設(shè)外商獨資銀行的股東、中外合資銀行的外方股東或者擬設(shè)分行、代表處的外國銀行受到所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局的有效監(jiān)管，并且其申請經(jīng)所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局同意；

（五）國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他審慎性條件。

擬設(shè)外商獨資銀行的股東、中外合資銀行的外方股東或者擬設(shè)分行、代表處的外國銀行所在國家或者地區(qū)應(yīng)當具有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且其金融監(jiān)管當局已經(jīng)與國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)建立良好的監(jiān)督管理合作機制。

第十條擬設(shè)外商獨資銀行的股東應(yīng)當為金融機構(gòu)，除應(yīng)當具備本條例第九條規(guī)定的條件外，其中唯一或者控股股東還應(yīng)當具備下列條件：

（一）為商業(yè)銀行；

（二）在中華人民共和國境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表處2年以上；

（三）提出設(shè)立申請前1年年末總資產(chǎn)不少于100億美元；

（四）資本充足率符合所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局以及國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的規(guī)定。

第十一條擬設(shè)中外合資銀行的股東除應(yīng)當具備本條例第九條規(guī)定的條件外，其中外方股東及中方唯一或者主要股東應(yīng)當為金融機構(gòu)，且外方唯一或者主要股東還應(yīng)當具備下列條件：

（一）為商業(yè)銀行；

（二）在中華人民共和國境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表處；

（三）提出設(shè)立申請前1年年末總資產(chǎn)不少于100億美元；

（四）資本充足率符合所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局以及國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的規(guī)定。

第十二條擬設(shè)分行的外國銀行除應(yīng)當具備本條例第九條規(guī)定的條件外，還應(yīng)當具備下列條件：

（一）提出設(shè)立申請前1年年末總資產(chǎn)不少于*億美元；

（二）資本充足率符合所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局以及國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的規(guī)定；

（三）初次設(shè)立分行的，在中華人民共和國境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表處2年以上。

第十三條外國銀行在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立營業(yè)性機構(gòu)的，除已設(shè)立的代表處外，不得增設(shè)代表處，但符合國家區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展戰(zhàn)略及相關(guān)政策的地區(qū)除外。

代表處經(jīng)批準改制為營業(yè)性機構(gòu)的，應(yīng)當依法辦理原代表處的注銷登記手續(xù)。

第十四條設(shè)立外資銀行營業(yè)性機構(gòu)，應(yīng)當先申請籌建，并將下列申請資料報送擬設(shè)機構(gòu)所在地的銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)：

（一）申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)機構(gòu)的名稱、所在地、注冊資本或者營運資金、申請經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類等；

（二）可行性研究報告；

（三）擬設(shè)外商獨資銀行、中外合資銀行的章程草案；

（四）擬設(shè)外商獨資銀行、中外合資銀行各方股東簽署的經(jīng)營合同；

（五）擬設(shè)外商獨資銀行、中外合資銀行的股東或者擬設(shè)分行的外國銀行的章程；

（六）擬設(shè)外商獨資銀行、中外合資銀行的股東或者擬設(shè)分行的外國銀行及其所在集團的組織結(jié)構(gòu)圖、主要股東名單、海外分支機構(gòu)和關(guān)聯(lián)企業(yè)名單；

（七）擬設(shè)外商獨資銀行、中外合資銀行的股東或者擬設(shè)分行的外國銀行最近3年的年報；

（八）擬設(shè)外商獨資銀行、中外合資銀行的股東或者擬設(shè)分行的外國銀行的反洗錢制度；

（九）擬設(shè)外商獨資銀行的股東、中外合資銀行的外方股東或者擬設(shè)分行的外國銀行所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可文件的復印件及對其申請的意見書；

（十）國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他資料。

擬設(shè)機構(gòu)所在地的銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當將申請資料連同審核意見，及時報送國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)。

第十五條國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當自收到設(shè)立外資銀行營業(yè)性機構(gòu)完整的申請資料之日起6個月內(nèi)作出批準或者不批準籌建的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應(yīng)當說明理由。

特殊情況下，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)不能在前款規(guī)定期限內(nèi)完成審查并作出批準或者不批準籌建決定的，可以適當延長審查期限，并書面通知申請人，但延長期限不得超過3個月。

申請人憑批準籌建文件到擬設(shè)機構(gòu)所在地的銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)領(lǐng)取開業(yè)申請表。

第十六條申請人應(yīng)當自獲準籌建之日起6個月內(nèi)完成籌建工作。在規(guī)定期限內(nèi)未完成籌建工作的，應(yīng)當說明理由，經(jīng)擬設(shè)機構(gòu)所在地的銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準，可以延長3個月。在延長期內(nèi)仍未完成籌建工作的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)作出的批準籌建決定自動失效。

第十七條經(jīng)驗收合格完成籌建工作的，申請人應(yīng)當將填寫好的開業(yè)申請表連同下列資料報送擬設(shè)機構(gòu)所在地的銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)：

（一）擬設(shè)機構(gòu)的主要負責人名單及簡歷；

（二）對擬任該機構(gòu)主要負責人的授權(quán)書；

（三）法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明；

（四）安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施的資料；

（五）設(shè)立分行的外國銀行對該分行承擔稅務(wù)、債務(wù)的責任保證書；

（六）國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他資料。

擬設(shè)機構(gòu)所在地的銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當將申請資料連同審核意見，及時報送國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)。

第十八條國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當自收到完整的開業(yè)申請資料之日起2個月內(nèi)，作出批準或者不批準開業(yè)的決定，并書面通知申請人。決定批準的，應(yīng)當頒發(fā)金融許可證；決定不批準的，應(yīng)當說明理由。

第十九條經(jīng)批準設(shè)立的外資銀行營業(yè)性機構(gòu)，應(yīng)當憑金融許可證向工商行政管理機關(guān)辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

第二十條設(shè)立外國銀行代表處，應(yīng)當將下列申請資料報送擬設(shè)代表處所在地的銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)：

（一）申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)代表處的名稱、所在地等；

（二）可行性研究報告；

（三）申請人的章程；

（四）申請人及其所在集團的組織結(jié)構(gòu)圖、主要股東名單、海外分支機構(gòu)和關(guān)聯(lián)企業(yè)名單；

（五）申請人最近3年的年報；

（六）申請人的反洗錢制度；

（七）擬任該代表處首席代表的身份證明和學歷證明的復印件、簡歷以及擬任人有無不良記錄的陳述書；

（八）對擬任該代表處首席代表的授權(quán)書；

（九）申請人所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可文件的復印件及對其申請的意見書；

（十）國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他資料。

擬設(shè)代表處所在地的銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當將申請資料連同審核意見，及時報送國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)。

第二十一條國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當自收到設(shè)立外國銀行代表處完整的申請資料之日起6個月內(nèi)作出批準或者不批準設(shè)立的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應(yīng)當說明理由。

第二十二條經(jīng)批準設(shè)立的外國銀行代表處，應(yīng)當憑批準文件向工商行政管理機關(guān)辦理登記，領(lǐng)取工商登記證。

第二十三條本條例第十四條、第十七條、第二十條所列資料，除年報外，凡用外文書寫的，應(yīng)當附有中文譯本。

第二十四條按照合法性、審慎性和持續(xù)經(jīng)營原則，經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準，外國銀行可以將其在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的分行改制為由其單獨出資的外商獨資銀行。申請人應(yīng)當按照國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的審批條件、程序、申請資料提出設(shè)立外商獨資銀行的申請。

第二十五條外國銀行分行改制為由其總行單獨出資的外商獨資銀行的，經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準，該外國銀行可以在規(guī)定的期限內(nèi)保留1家從事外匯批發(fā)業(yè)務(wù)的分行。申請人應(yīng)當按照國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的審批條件、程序、申請資料提出申請。

前款所稱外匯批發(fā)業(yè)務(wù)，是指對除個人以外客戶的外匯業(yè)務(wù)。

第二十六條外資銀行董事、高級管理人員、首席代表的任職資格應(yīng)當符合國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的條件，并經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)核準。

第二十七條外資銀行有下列情形之一的，應(yīng)當經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準，并按照規(guī)定提交申請資料，依法向工商行政管理機關(guān)辦理有關(guān)登記：

（一）變更注冊資本或者營運資金；

（二）變更機構(gòu)名稱、營業(yè)場所或者辦公場所；

（三）調(diào)整業(yè)務(wù)范圍；

（四）變更股東或者調(diào)整股東持股比例；

（五）修改章程；

（六）國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他情形。

外資銀行更換董事、高級管理人員、首席代表，應(yīng)當報經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)核準其任職資格。

第二十八條外商獨資銀行、中外合資銀行變更股東的，變更后的股東應(yīng)當符合本條例第九條、第十條或者第十一條關(guān)于股東的條件。

特殊情況下，經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)同意，變更后的股東可以不適用本條例第十條第（二）項或者第十一條第（二）項的規(guī)定。

第三章業(yè)務(wù)范圍

第二十九條外商獨資銀行、中外合資銀行按照國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準的業(yè)務(wù)范圍，可以經(jīng)營下列部分或者全部外匯業(yè)務(wù)和人民幣業(yè)務(wù)：

（一）吸收公眾存款；

（二）發(fā)放短期、中期和長期貸款；

（三）辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；

（四）買賣政府債券、金融債券，買賣股票以外的其他外幣有價證券；

（五）提供信用證服務(wù)及擔保；

（六）辦理國內(nèi)外結(jié)算；

（七）買賣、買賣外匯；

（八）保險；

（九）從事同業(yè)拆借；

（十）從事銀行卡業(yè)務(wù)；

（十一）提供保管箱服務(wù)；

（十二）提供資信調(diào)查和咨詢服務(wù)；

（十三）經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準的其他業(yè)務(wù)。

外商獨資銀行、中外合資銀行經(jīng)中國人民銀行批準，可以經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)。

第三十條外商獨資銀行、中外合資銀行的分支機構(gòu)在總行授權(quán)范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)，其民事責任由總行承擔。

第三十一條外國銀行分行按照國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準的業(yè)務(wù)范圍，可以經(jīng)營下列部分或者全部外匯業(yè)務(wù)以及對除中國境內(nèi)公民以外客戶的人民幣業(yè)務(wù)：

（一）吸收公眾存款；

（二）發(fā)放短期、中期和長期貸款；

（三）辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；

（四）買賣政府債券、金融債券，買賣股票以外的其他外幣有價證券；

（五）提供信用證服務(wù)及擔保；

（六）辦理國內(nèi)外結(jié)算；

（七）買賣、買賣外匯；

（八）保險；

（九）從事同業(yè)拆借；

（十）提供保管箱服務(wù)；

（十一）提供資信調(diào)查和咨詢服務(wù)；

（十二）經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準的其他業(yè)務(wù)。

外國銀行分行可以吸收中國境內(nèi)公民每筆不少于100萬元人民幣的定期存款。

外國銀行分行經(jīng)中國人民銀行批準，可以經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)。

第三十二條外國銀行分行及其分支機構(gòu)的民事責任由其總行承擔。

第三十三條外國銀行代表處可以從事與其代表的外國銀行業(yè)務(wù)相關(guān)的聯(lián)絡(luò)、市場調(diào)查、咨詢等非經(jīng)營性活動。

外國銀行代表處的行為所產(chǎn)生的民事責任，由其所代表的外國銀行承擔。

第三十四條外資銀行營業(yè)性機構(gòu)經(jīng)營本條例第二十九條或者第三十一條規(guī)定業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的人民幣業(yè)務(wù)的，應(yīng)當具備下列條件，并經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準：

（一）提出申請前在中華人民共和國境內(nèi)開業(yè)3年以上；

（二）提出申請前2年連續(xù)盈利；

（三）國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他審慎性條件。

外國銀行分行改制為由其總行單獨出資的外商獨資銀行的，前款第（一）項、第（二）項規(guī)定的期限自外國銀行分行設(shè)立之日起計算。

第四章監(jiān)督管理

第三十五條外資銀行營業(yè)性機構(gòu)應(yīng)當按照有關(guān)規(guī)定，制定本行的業(yè)務(wù)規(guī)則，建立、健全風險管理和內(nèi)部控制制度，并遵照執(zhí)行。

第三十六條外資銀行營業(yè)性機構(gòu)應(yīng)當遵守國家統(tǒng)一的會計制度和國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)有關(guān)信息披露的規(guī)定。

第三十七條外資銀行營業(yè)性機構(gòu)舉借外債，應(yīng)當按照國家有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第三十八條外資銀行營業(yè)性機構(gòu)應(yīng)當按照有關(guān)規(guī)定確定存款、貸款利率及各種手續(xù)費率。

第三十九條外資銀行營業(yè)性機構(gòu)經(jīng)營存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當按照中國人民銀行的規(guī)定交存存款準備金。

第四十條外商獨資銀行、中外合資銀行應(yīng)當遵守《中華人民共和國商業(yè)銀行法》關(guān)于資產(chǎn)負債比例管理的規(guī)定。外國銀行分行變更的由其總行單獨出資的外商獨資銀行以及本條例施行前設(shè)立的外商獨資銀行、中外合資銀行，其資產(chǎn)負債比例不符合規(guī)定的，應(yīng)當在國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的期限內(nèi)達到規(guī)定要求。

國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以要求風險較高、風險管理能力較弱的外商獨資銀行、中外合資銀行提高資本充足率。

第四十一條外資銀行營業(yè)性機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定計提呆賬準備金。

第四十二條外商獨資銀行、中外合資銀行應(yīng)當遵守國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)有關(guān)公司治理的規(guī)定。

第四十三條外商獨資銀行、中外合資銀行應(yīng)當遵守國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)有關(guān)關(guān)聯(lián)交易的規(guī)定。

第四十四條外國銀行分行營運資金的30%應(yīng)當以國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)指定的生息資產(chǎn)形式存在。

第四十五條外國銀行分行營運資金加準備金等項之和中的人民幣份額與其人民幣風險資產(chǎn)的比例不得低于8%。

國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以要求風險較高、風險管理能力較弱的外國銀行分行提高前款規(guī)定的比例。

第四十六條外國銀行分行應(yīng)當確保其資產(chǎn)的流動性。流動性資產(chǎn)余額與流動性負債余額的比例不得低于25%。

第四十七條外國銀行分行境內(nèi)本外幣資產(chǎn)余額不得低于境內(nèi)本外幣負債余額。

第四十八條在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立2家及2家以上分行的外國銀行，應(yīng)當授權(quán)其中1家分行對其他分行實施統(tǒng)一管理。

國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對外國銀行在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的分行實行合并監(jiān)管。

第四十九條外資銀行營業(yè)性機構(gòu)應(yīng)當按照國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定，向其所在地的銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報告跨境大額資金流動和資產(chǎn)轉(zhuǎn)移情況。

第五十條國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)根據(jù)外資銀行營業(yè)性機構(gòu)的風險狀況，可以依法采取責令暫停部分業(yè)務(wù)、責令撤換高級管理人員等特別監(jiān)管措施。

第五十一條外資銀行營業(yè)性機構(gòu)應(yīng)當聘請在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的會計師事務(wù)所對其財務(wù)會計報告進行審計，并應(yīng)當向其所在地的銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報告。解聘會計師事務(wù)所的，應(yīng)當說明理由。

第五十二條外資銀行營業(yè)性機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報送財務(wù)會計報告、報表和有關(guān)資料。

外國銀行代表處應(yīng)當按照規(guī)定向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報送資料。

第五十三條外資銀行應(yīng)當接受銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)依法進行的監(jiān)督檢查，不得拒絕、阻礙。

第五十四條外商獨資銀行、中外合資銀行應(yīng)當設(shè)置獨立的內(nèi)部控制系統(tǒng)、風險管理系統(tǒng)、財務(wù)會計系統(tǒng)、計算機信息管理系統(tǒng)。

第五十五條外國銀行在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的外商獨資銀行的董事長、高級管理人員和從事外匯批發(fā)業(yè)務(wù)的外國銀行分行的高級管理人員不得相互兼職。

第五十六條外國銀行在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的外商獨資銀行與從事外匯批發(fā)業(yè)務(wù)的外國銀行分行之間進行的交易必須符合商業(yè)原則，交易條件不得優(yōu)于與非關(guān)聯(lián)方進行交易的條件。外國銀行對其在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的外商獨資銀行與從事外匯批發(fā)業(yè)務(wù)的外國銀行分行之間的資金交易，應(yīng)當提供全額擔保。

第五十七條外國銀行代表處及其工作人員，不得從事任何形式的經(jīng)營性活動。

第五章終止與清算

第五十八條外資銀行營業(yè)性機構(gòu)自行終止業(yè)務(wù)活動的，應(yīng)當在終止業(yè)務(wù)活動30日前以書面形式向國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)提出申請，經(jīng)審查批準予以解散或者關(guān)閉并進行清算。

第五十九條外資銀行營業(yè)性機構(gòu)無力清償?shù)狡趥鶆?wù)的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以責令其停業(yè)，限期清理。在清理期限內(nèi)，已恢復償付能力、需要復業(yè)的，應(yīng)當向國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)提出復業(yè)申請；超過清理期限，仍未恢復償付能力的，應(yīng)當進行清算。

第六十條外資銀行營業(yè)性機構(gòu)因解散、關(guān)閉、依法被撤銷或者宣告破產(chǎn)而終止的，其清算的具體事宜，依照中華人民共和國有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定辦理。

第六十一條外資銀行營業(yè)性機構(gòu)清算終結(jié)，應(yīng)當在法定期限內(nèi)向原登記機關(guān)辦理注銷登記。

第六十二條外國銀行代表處自行終止活動的，應(yīng)當經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準予以關(guān)閉，并在法定期限內(nèi)向原登記機關(guān)辦理注銷登記。

第六章法律責任

第六十三條未經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)審查批準，擅自設(shè)立外資銀行或者非法從事銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)予以取締，自被取締之日起5年內(nèi)，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)不受理該當事人設(shè)立外資銀行的申請；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任；尚不構(gòu)成犯罪的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)沒收違法所得，違法所得50萬元以上的，并處違法所得1倍以上5倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足50萬元的，處50萬元以上*萬元以下罰款。

第六十四條外資銀行營業(yè)性機構(gòu)有下列情形之一的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，沒收違法所得，違法所得50萬元以上的，并處違法所得1倍以上5倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足50萬元的，處50萬元以上*萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其金融許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任：

（一）未經(jīng)批準設(shè)立分支機構(gòu)的；

（二）未經(jīng)批準變更、終止的；

（三）違反規(guī)定從事未經(jīng)批準的業(yè)務(wù)活動的；

（四）違反規(guī)定提高或者降低存款利率、貸款利率的。

第六十五條外資銀行有下列情形之一的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，處20萬元以上50萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓、吊銷其金融許可證、撤銷代表處；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任：

（一）未按照有關(guān)規(guī)定進行信息披露的；

（二）拒絕或者阻礙銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)依法進行的監(jiān)督檢查的；

（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實的財務(wù)會計報告、報表或者有關(guān)資料的；

（四）隱匿、損毀監(jiān)督檢查所需的文件、證件、賬簿、電子數(shù)據(jù)或者其他資料的；

（五）未經(jīng)任職資格核準任命董事、高級管理人員、首席代表的；

（六）拒絕執(zhí)行本條例第五十條規(guī)定的特別監(jiān)管措施的。

第六十六條外資銀行營業(yè)性機構(gòu)違反本條例有關(guān)規(guī)定，未按期報送財務(wù)會計報告、報表或者有關(guān)資料，或者未按照規(guī)定制定有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則、建立健全有關(guān)管理制度的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責令限期改正；逾期不改正的，處10萬元以上30萬元以下罰款。

第六十七條外資銀行營業(yè)性機構(gòu)違反本條例第四章有關(guān)規(guī)定從事經(jīng)營或者嚴重違反其他審慎經(jīng)營規(guī)則的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，處20萬元以上50萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其金融許可證。

第六十八條外資銀行營業(yè)性機構(gòu)違反本條例規(guī)定，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)除依照本條例第六十三條至第六十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：

（一）責令外資銀行營業(yè)性機構(gòu)撤換直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員；

（二）外資銀行營業(yè)性機構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，并處5萬元以上50萬元以下罰款；

（三）取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身在中華人民共和國境內(nèi)的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身在中華人民共和國境內(nèi)從事銀行業(yè)工作。

第六十九條外國銀行代表處違反本條例規(guī)定，從事經(jīng)營性活動的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，給予警告，沒收違法所得，違法所得50萬元以上的，并處違法所得1倍以上5倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足50萬元的，處50萬元以上*萬元以下罰款；情節(jié)嚴重的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)予以撤銷；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。

第七十條外國銀行代表處有下列情形之一的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，給予警告，并處10萬元以上30萬元以下罰款；情節(jié)嚴重的，取消首席代表一定期限在中華人民共和國境內(nèi)的任職資格或者要求其代表的外國銀行撤換首席代表；情節(jié)特別嚴重的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)予以撤銷：

（一）未經(jīng)批準變更辦公場所的；

（二）未按照規(guī)定向國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報送資料的；

（三）違反本條例或者國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的其他規(guī)定的。

第七十一條外資銀行違反中華人民共和國其他法律、法規(guī)的，由有關(guān)主管機關(guān)依法處理。

第七章附則

第七十二條香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)的金融機構(gòu)在內(nèi)地設(shè)立的銀行機構(gòu)，比照適用本條例。國務(wù)院另有規(guī)定的，依照其規(guī)定。

第七十三條本條例自*6年12月11日起施行。*1年12月20日國務(wù)院公布的《中華人民共和國外資金融機構(gòu)管理條例》同時廢止。