貸款資金管理制度

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第一條為加強(qiáng)和規(guī)范中央外貿(mào)發(fā)展基金的管理，發(fā)揮貼息資金的宏觀導(dǎo)向作用，促進(jìn)企業(yè)的技術(shù)更新改造和產(chǎn)品研究開發(fā)，推動(dòng)產(chǎn)業(yè)升級(jí)，優(yōu)化產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)對(duì)外貿(mào)易法》等有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。

第二條本辦法所稱技術(shù)更新改造項(xiàng)目貸款貼息是指國(guó)家對(duì)企業(yè)用于技術(shù)更新改造項(xiàng)目的中短期貸款（不含流動(dòng)資金貸款）利息給予的適當(dāng)資助。

第三條安排貼息資金的原則是：

（一）有利于技術(shù)創(chuàng)新和產(chǎn)品結(jié)構(gòu)的調(diào)整，增強(qiáng)產(chǎn)品競(jìng)爭(zhēng)力；

（二）有利于節(jié)能降耗，提高企業(yè)技術(shù)裝備水平；

（三）有利于高新技術(shù)企業(yè)產(chǎn)品的研究開發(fā)和在國(guó)際上具有比較優(yōu)勢(shì)產(chǎn)業(yè)的技術(shù)更新改造；

（四）有利于激發(fā)、調(diào)動(dòng)企業(yè)進(jìn)行技術(shù)更新改造與產(chǎn)品研究開發(fā)的積極性。

第四條安排貼息資金的項(xiàng)目范圍是：

（一）高新技術(shù)產(chǎn)品研究開發(fā)項(xiàng)目；

（二）節(jié)能降耗，減少污染、促進(jìn)環(huán)境保護(hù)的項(xiàng)目；

（三）提高產(chǎn)品質(zhì)量和檔次、增加品種規(guī)格、增強(qiáng)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力的項(xiàng)目；

（四）推動(dòng)產(chǎn)品結(jié)構(gòu)調(diào)整的項(xiàng)目。

第五條企業(yè)申請(qǐng)貼息的項(xiàng)目應(yīng)符合以下條件：

（一）屬于本辦法第四條規(guī)定范圍內(nèi)的項(xiàng)目；

（二）項(xiàng)目貸款經(jīng)國(guó)家商業(yè)銀行或政策性銀行批準(zhǔn)同意，企業(yè)與承貸銀行已簽定貸款合同；

（三）項(xiàng)目竣工后，按規(guī)定經(jīng)項(xiàng)目立項(xiàng)審批部門或項(xiàng)目立項(xiàng)主管部門驗(yàn)收合格；

（四）項(xiàng)目在合理工期內(nèi)竣工；

（五）項(xiàng)目投資決算不超過(guò)概算的20％；

（六）項(xiàng)目未列入其他貼息計(jì)劃。

第六條企業(yè)申請(qǐng)貼息的項(xiàng)目應(yīng)提供以下材料：

（一）《技術(shù)更新改造項(xiàng)目貸款貼息資金申請(qǐng)表》（見附表一）；

（二）項(xiàng)目可行性研究報(bào)告及項(xiàng)目立項(xiàng)審批部門對(duì)項(xiàng)目可行性研究報(bào)告的批復(fù)文件或項(xiàng)目立項(xiàng)主管部門對(duì)項(xiàng)目的備案許可；

（三）項(xiàng)目竣工驗(yàn)收?qǐng)?bào)告及項(xiàng)目立項(xiàng)審批部門或項(xiàng)目立項(xiàng)主管部門對(duì)項(xiàng)目竣工驗(yàn)收?qǐng)?bào)告的批復(fù)文件；

（四）承貸銀行出具的項(xiàng)目貸款合同及合同項(xiàng)下的借據(jù)和利息結(jié)算清單。

第七條貸款項(xiàng)目的貼息率最高不超過(guò)該項(xiàng)目當(dāng)期的銀行貸款利率，貼息期限最多不超過(guò)3年。對(duì)借款單位逾期不歸還銀行貸款產(chǎn)生的逾期貸款利息、加息、罰息，不予貼息。

第八條各省、自治區(qū)、直轄市及計(jì)劃單列市外經(jīng)貿(mào)廳（委、局）和財(cái)政廳（局）對(duì)地方管理企業(yè)申請(qǐng)貼息的項(xiàng)目進(jìn)行聯(lián)合審核匯總后申報(bào)；中央管理企業(yè)直接申報(bào)。

申報(bào)貼息的項(xiàng)目文件應(yīng)于每年9月1日前提交外經(jīng)貿(mào)部和財(cái)政部。包括：

（一）貼息資金申請(qǐng)報(bào)告；

（二）《技術(shù)更新改造項(xiàng)目貸款貼息資金申請(qǐng)匯總表》（見附表二）；

（三）本辦法第六條規(guī)定的有關(guān)材料。

第九條外經(jīng)貿(mào)部和財(cái)政部應(yīng)組織專家對(duì)申請(qǐng)貼息的項(xiàng)目進(jìn)行審核后下達(dá)貼息資金。中央管理企業(yè)的貼息資金由財(cái)政部直接撥付；地方管理企業(yè)的貼息資金由財(cái)政部撥付地方財(cái)政部門并通過(guò)其轉(zhuǎn)拔。每年12月31日前應(yīng)將貼息資金下達(dá)到項(xiàng)目承擔(dān)單位。企業(yè)收到貼息資金后，應(yīng)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定進(jìn)行財(cái)務(wù)處理。

第十條外經(jīng)貿(mào)部負(fù)責(zé)技術(shù)更新改造貸款項(xiàng)目的規(guī)劃、組織、實(shí)施和管理工作。財(cái)政部負(fù)責(zé)貼息資金的審核、撥付、監(jiān)督檢查工作。

財(cái)政部和外經(jīng)貿(mào)部共同負(fù)責(zé)技術(shù)更新改造貸款項(xiàng)目的追蹤問效工作。

第十一條各省、自治區(qū)、直轄市及計(jì)劃單列市外經(jīng)貿(mào)廳（委、局）和財(cái)政廳（局）應(yīng)定期對(duì)技術(shù)更新改造貸款項(xiàng)目的執(zhí)行和貼息資金的落實(shí)情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查，確保貼息資金及時(shí)到位，并負(fù)責(zé)于每年3月1日以前向外經(jīng)貿(mào)部和財(cái)政部聯(lián)合報(bào)送上一年度貼息資金的年度使用報(bào)告。報(bào)告應(yīng)包括貼息資金的撥付、使用、貸款項(xiàng)目預(yù)期效益與實(shí)際效益比較等情況的科學(xué)分析和評(píng)價(jià)。

第十二條申請(qǐng)或取得貼息資金企業(yè)有以下情形之一的，屬于違法行為：

（一）擅自改變貸款用途、挪作他用；

（二）采取各種不正當(dāng)手段騙取貸款貼息資金；

（三）挪用或截留侵占貼息資金；

（四）拒絕有關(guān)部門依法監(jiān)督、檢查，或?qū)τ嘘P(guān)部門依法監(jiān)督、檢查不予配合。

第十三條對(duì)違反本辦法的違法行為，視情節(jié)輕重，依法進(jìn)行以下處理：

（一）警告并責(zé)令限期改正；

（二）對(duì)非經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中的違法行為，處以100O元以下的罰款；對(duì)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中的違法行為，沒有違法所得的，處以10000元以下的罰款，有違法所得的，處以30000元以下罰款；

（三）收回已取得的貼息資金；

（四）上級(jí)行政機(jī)關(guān)或者有關(guān)部門對(duì)直接責(zé)任人員給予行政處分；觸犯刑律的，移交司法機(jī)關(guān)處理。

第十四條有關(guān)企業(yè)對(duì)行政處罰決定不服的，可以依法申請(qǐng)行政復(fù)議或提起行政訴訟。

第十五條外經(jīng)貿(mào)部可依據(jù)本辦法按照行業(yè)特點(diǎn)分別制定技術(shù)更新改造貸款項(xiàng)目貼息具體實(shí)施規(guī)則和流程。

第十六條本辦法由外經(jīng)貿(mào)部和財(cái)政部負(fù)責(zé)解釋。

第十七條本辦法自之日起30日后施行。