證券營業部反洗錢合規調查報告

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根據公司法律合規部年度工作計劃安排，我部組成反洗錢現場合規檢查小組，對證券營業部反洗錢合規情況進行了現場檢查。本次是依據營業部提供的資料進行的，在檢查過程中結合實際情況實施了包括抽查客戶檔案、調閱相關資料、詢問有關人員等檢查程序?，F將檢查情況報告如下：

一、基本情況

本次檢查的主要目的是：通過檢查發現營業部在執行反洗錢法律法規和規章制度方面存在的問題，提高執行力，防范洗錢風險，降低公司經濟損失和聲譽損失，督促營業部更好地履行反洗錢義務，提升營業部合規經營能力。

檢查的主要內容：反洗錢組織機構建設情況；反洗錢內控制度建設情況；客戶身份識別及持續識別情況；客戶身份資料及交易記錄保存情況；客戶洗錢風險等級劃分及標注情況；可疑交易分析及報告情況；報告涉嫌恐怖融資可疑交易情況；配合司法機構協查案件情況及移送涉嫌洗錢犯罪信息情況；反洗錢宣傳和培訓情況；反洗錢非現場信息報送情況等。

檢查表明：營業部建立了反洗錢組織機構，制定了反洗錢內控制度，明確了反洗錢崗位職責，按要求基本上履行了對反洗錢工作的有效監督和管理。但營業部在補充客戶信息等方面存在一定的問題。

二、存在的主要問題

（一）對于客戶基本資料真實性難于把握。

對客戶有效證件缺乏控制手段，在客戶交易登記證件發生變更又不能夠進行及時補充登記時，由于無具體的法律法規明文規定作為有效依據，證券營業部無法終止交易行為，進而產生了控制反洗錢交易的工作風險。

（二）、特殊性業務交易無法進行有效控制。

如果沒有可疑的交易行為，如“客戶錢到券商賬上，立即買成股票，隨后便撤銷指定交易”等行為，一旦發現此類行為，就會立刻向銀行行匯報。實施第三方存管后，由于控制主體轉移到了銀行方面，證券營業部無法辨別交易的合法性，尤其是對境外支票交易上很難確定交易是否合法。

三、建議

（一）、營業部應進一步加強對客戶真實身份的鑒別。

在審定客戶信息時，要盡量詢問客戶交易時段，避免客戶在交易過程中發生證件失效，以保證交易的合法性。對于即將過期或失效的有效證件，要提前通知交易客戶，并提出在規定時間內必須完成證件的補辦登記，否則將取消交易資格，與客戶簽訂有關于證件管理與登記的協議，如屬于客戶原因而導致交易延誤所造成的后果，由客戶自行承擔，以此來保證客戶有效證件的真實性與合法性。

（二）、營業部應進一步提高反洗錢的警覺性。

要與銀行加強溝通聯系，及時交流相關客戶的個人信息和交易信息，加強對客戶的監管力度，切實增強反洗錢工作的責任意識和警覺意識，與各部門和相關工作人員一起形成合力來共同抵制洗錢的非法行為。