反洗錢合規(guī)檢查工作方案

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檢查內(nèi)容：反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況；反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況；客戶身份識別及持續(xù)識別情況；客戶身份資料及交易記錄保存情況；客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級劃分及標(biāo)注情況；可疑交易分析及報(bào)告情況；報(bào)告涉嫌恐怖融資可疑交易情況；配合司法機(jī)構(gòu)協(xié)查案件情況及移送涉嫌洗錢犯罪信息情況；反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況；反洗錢非現(xiàn)場信息報(bào)送情況

檢查方法

1、查閱相關(guān)文件，檢查營業(yè)部是否根據(jù)公司制度成立了反洗錢工作小組，并以書面文件形式確立了小組成員、反洗錢指定指定機(jī)構(gòu)、反洗錢人員及崗位職責(zé)分工，是否按照公司制度要求制定了具體的實(shí)施辦法或細(xì)則，制定的辦法是否符合監(jiān)管部門的要求，組織機(jī)構(gòu)及崗位人員的調(diào)整是否及時(shí)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)備，是否將有關(guān)制度向當(dāng)?shù)乇O(jiān)管局報(bào)送，是否及時(shí)報(bào)送反洗錢非現(xiàn)場信息季報(bào)、年報(bào)等。是否將員工履行反洗錢崗位職責(zé)等情況納入考核機(jī)制。

2、查閱相關(guān)文件和記錄，檢查營業(yè)部是否制定了反洗錢培訓(xùn)工作計(jì)劃，是否組織員工進(jìn)行了反洗錢培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，培訓(xùn)學(xué)習(xí)的形式和內(nèi)容是否有書面或影像記載，培訓(xùn)后是否組織考試、是否有反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組活動記錄。

3、查看相關(guān)記錄，檢查營業(yè)部是否對客戶進(jìn)行反洗錢宣傳教育，宣傳教育的形式和內(nèi)容是否有書面或影像記載。

4、進(jìn)入反洗錢系統(tǒng)，查找可疑交易分析數(shù)據(jù)，根據(jù)這些分析數(shù)據(jù)調(diào)閱對應(yīng)的調(diào)查記錄及錄入情況，檢查營業(yè)部反洗錢指定人員是否按照公司制度及時(shí)對可疑交易數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，系統(tǒng)分析錄入的要素是否規(guī)范和齊全，是否可以充分證明營業(yè)部分析的可疑交易結(jié)論是正確的，是否存在可疑交易及涉嫌恐怖融資可疑交易漏報(bào)情況，是否保存客戶盡職調(diào)查書面資料，客戶盡職調(diào)查書面資料分析是否全面、審核人是否均簽字。

5、檢查客戶身份識別及持續(xù)識別情況及客戶身份資料及交易記錄保存情況：

抽查2014年?duì)I業(yè)部客戶開戶資料至少100份：重點(diǎn)抽查用臨時(shí)身份證件開戶的、客戶年齡在18歲以下或70歲以上的、客戶資產(chǎn)與年齡或職業(yè)不匹配的、只有資金不做交易其他情況的機(jī)構(gòu)客戶；抽查以及審計(jì)人員認(rèn)為必要的自然人客戶和機(jī)構(gòu)客戶。

（1）檢查客戶開戶資料的真實(shí)性、合法性、有效性、齊全性

自然人客戶身份識別：是否沒有填寫國籍（B股客戶）、是否缺職業(yè)、缺行業(yè)、缺住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式，是否缺身份證件或者身份證明文件的種類、號碼，二代身份證件是否沒有反面復(fù)印件、身份證件或者身份證明文件是否過有效期限等。

機(jī)構(gòu)客戶身份識別：是否缺住所、經(jīng)營范圍、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號碼；是否缺可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號碼；工商營業(yè)執(zhí)照（正本或副本）、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證（國稅、地稅）以及法定代表人、人身份證件，控股股東及實(shí)際控制人說明及上述身份證明文件的復(fù)印件是否在有效期內(nèi)；是否缺控股股東或者實(shí)際控制人的說明；是否缺法定代表人、負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼且其身份證件或者身份證明文件是否在有效期限內(nèi)等。

（2）檢查金證交易系統(tǒng)、影像系統(tǒng)中所記載的客戶信息是否與客戶開戶資料信息完整和一致客戶開戶資料中記載的信息是否在金證交易系統(tǒng)、影像系統(tǒng)中完整體現(xiàn)，錄入的信息是否一致。

（3）對身份證件過期的客戶，營業(yè)部是否通知該類客戶攜帶更新的有效身份證件親臨開戶證券營業(yè)部辦理身份證件更新手續(xù)，是否有留痕。

6、檢查客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級標(biāo)注

反洗錢指定人員是否及時(shí)、準(zhǔn)確地按照《公司客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級劃分標(biāo)準(zhǔn)》進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級標(biāo)注。抽查身份基本信息不全的客戶，驗(yàn)證洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級是否存在漏標(biāo)注情況。如客戶開戶資料中缺職業(yè)信息，反洗錢指定人員是否在反洗錢系統(tǒng)中“是否具有客戶身份信息資料不全的情況”進(jìn)行洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級標(biāo)注的等。

7、檢查營業(yè)部參加當(dāng)?shù)厝嗣胥y行組織的反洗錢活動及以完成相關(guān)工作任務(wù)情況

營業(yè)部是否積極參加當(dāng)?shù)厝嗣胥y行組織的反洗錢培訓(xùn)、反洗錢宣傳月活動、是否積極配合司法機(jī)構(gòu)協(xié)查案件情況及移送涉嫌洗錢犯罪信息等。

檢查依據(jù)

1、《反洗錢法》；

2、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》；

3、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》；

4、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》；

5、《證券公司反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分標(biāo)準(zhǔn)指引》；

6、《中信建投證券有限責(zé)任公司反洗錢內(nèi)部控制暫行辦法》

7、《中信建投證券有限責(zé)任公司客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級劃分標(biāo)準(zhǔn)》等。

檢查結(jié)論

依據(jù)《反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《中信建投證券有限責(zé)任公司客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級劃分標(biāo)準(zhǔn)》等相關(guān)反洗錢規(guī)定，我組對證券營業(yè)部進(jìn)行了反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況、客戶身份識別及持續(xù)識別情況、客戶身份資料及交易記錄保存情況、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級劃分及標(biāo)注情況、可疑交易分析及報(bào)告情況、報(bào)告涉嫌恐怖融資可疑交易情況、配合司法機(jī)構(gòu)協(xié)查案件情況及移送涉嫌洗錢犯罪信息情況和反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況以及反洗錢非現(xiàn)場信息報(bào)送情況等項(xiàng)工作內(nèi)容方面進(jìn)行了全面細(xì)致檢查。檢查采用查閱文件資料、查閱相關(guān)記錄、檢查組織機(jī)構(gòu)、檢查反洗錢系統(tǒng)、檢查客戶資料備案情況、檢查交易記錄，檢查洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級標(biāo)注情況和反洗錢工作參與情況的方法，運(yùn)用營業(yè)部負(fù)責(zé)人匯報(bào)和實(shí)地檢查相結(jié)合的方式進(jìn)行展開。通過檢查表明：營業(yè)部建立了完善的反洗錢組織機(jī)構(gòu)，并制定了詳細(xì)的操作性很強(qiáng)的反洗錢內(nèi)控制度，明確了反洗錢各項(xiàng)崗位職責(zé)，并按要求履行了對反洗錢工作的有效監(jiān)督和管理，反洗錢工作開展的扎實(shí)有效，充分發(fā)揮了營業(yè)部對于反洗錢工作的職能作用。