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為貫徹落實《銀監會辦公廳關于印發<“銀行業內控和案防制度執行年”活動指導方案>的通知》的精神,進一步提高全行內控和案防制度執行力,解決有章不循、違規操作等問題,提高內控和案防制度執行力,扎實推進案防工作有效開展,促進各項經營業務安全穩健運行,自今年5月底以來,分行通過“三項措施”認真落實“內控和案防制度執行年”活動的開展。現將活動開展情況、取得的效果以及存在的問題和下一步工作安排報告如下:
一、“執行年”活動的全面開展情況
一是加強領導,精心組織。分行對這次活動高度重視,為加強對“執行年”活動的組織領導,分行成立由顧雪金行長任組長,劉紀委書記任副組長的內控和案防制度執行年活動領導小組,在分行黨委領導下統一協調組織分行內控和案防制度執行年活動。“執行年”活動辦公室設在合規部。負責組織、落實和協調分行“執行年”活動。各部門從各自的專業線出發開展內控和案防制度的梳理、健全、完善及制度執行的監督、指導和檢查。各支行負責人認真履行好案防第一責任人的職責,帶頭組織員工學習相關制度,查找風險隱患,認真落實整改,強化督促指導,把解決問題、完善制度貫徹始終。同時,在內部網開辟“執行年”活動專區,及時將活動的實施方案、監管制度、風險提示及最新要求等信息傳達到全行,使基層一線的經營人員能夠及時了解活動的信息、動態,確保“內控和案防制度執行年”活動落到實處。
二是落實安排,分步實施。分行按照總、省行“內控和案防制度執行年”活動安排,通過準備階段,制度的梳理、學習及查漏補缺階段,排查風險、落實整改階段,總結提高、評價完善階段四個時間階段,對照相關內控和案防制度的規定和要求,認真查找在制度執行力方面存在的突出問題和薄弱環節,做到邊查邊糾,查找徹底,糾正到位,進一步增強了內控和案防制度的針對性。在每個階段,分行定期編發活動簡報,對分行活動開展情況進行正面宣傳和積極引導,加強信息交流和風險提示,促進了活動的深入開展。
三是堅持原則,提高執行力。自開展“內控和案防制度執行年”活動以來,分行堅持三個“原則”,即堅持學習與檢查相結合原則、堅持全面部署與突出重點相結合原則、堅持發現問題與立即整改相結合原則。通過堅持三個“原則”,切實提高了“執行年”活動的針對性和有效性,使活動真正取得實效,使內控和案防制度的執行力提高到一個新水平。
二、取得的效果
通過“執行年”活動的有效開展,使各支行負責人和廣大員工的內控與案防制度執行意識和執行力得到明顯增強,使有章不循、違規操作等問題得到有效解決,進一步健全和規范了內控和案防制度,大力弘揚了自覺遵守規章制度、自覺執行內控要求、自覺抵制違規行為的良好的執行力文化。
三、存在的問題和下一步工作安排
經過自查,分行存在的問題主要是員工思想認識上的存在僥幸心理,缺乏責任感,執行力不強;個別規章制度條款線條粗,未能針對實踐工作中的狀況明白規則,在實踐執行中存在問題,挫傷了員工的工作積極性;實踐工作中,各類違規處分規章制度未能掩蓋整個業務環節,稽審人員查出問題后無可參照執行的處分規范,使執行力打了折扣,對業務開展產生了一定的影響。針對上述存在的問題,分行主要從以下幾個方面增強工作。一是培育良好的企業文化氣氛,做好員工的思想,同時加大制度執行的力度,使員工從存在僥幸心理向“不敢違”轉變,從“不敢違”向“盲目抵御違規形為”轉變;二是倡導人性化管理,在勞動用工、員工休假方面多作考慮,進一步提高員工的工作積極性;三是針對業務開展中呈現的新問題、新狀況,及時組織人員研討,科學合理制定相關的規章制度,順應工作開展的需求。