投資過程的基本步驟
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投資過程的基本步驟范文第1篇
關(guān)鍵詞：基本建設(shè) 設(shè)計階段投資控制計算統(tǒng)計規(guī)則
1. 投資控制的必要性及存在問題
基本建設(shè)項目的五大控制目標包括：安全、質(zhì)量、投資、工期和環(huán)保，投資是其中一項主要控制指標。基本建設(shè)項目的投資控制是指在建設(shè)項目建設(shè)全過程的各個階段，包括投資決策階段、設(shè)計階段、交易階段以及實施階段等，把建設(shè)工程投資控制在合理的范圍和批準的限額以內(nèi)，隨時糾正發(fā)生的偏差，以保證項目投資管理目標實現(xiàn)的過程。它是建設(shè)項目工程管理工作的重要組成部分，是一項龐大的系統(tǒng)工程，涉及面廣、政策性強。而影響項目投資最大的階段則是決策和設(shè)計階段。據(jù)相關(guān)研究顯示，在初步設(shè)計階段，影響項目投資的可能性為75% ~95%；在施工圖設(shè)計階段，影響項目投資的可能性為10%~35%。顯然，項目投資控制的重點在于投資決策和設(shè)計階段，而在項目做出投資決策后，控制項目投資的關(guān)鍵就在于設(shè)計階段。在整個基本建設(shè)鏈條中，設(shè)計單位發(fā)揮著源頭性、基礎(chǔ)性作用，地位是至關(guān)重要的。
從設(shè)計單位的角度進行投資控制，主要內(nèi)涵是指在優(yōu)化建設(shè)方案、設(shè)計方案的基礎(chǔ)上，在建設(shè)程序的各個階段，采用一定的方法和措施把工程投資控制在合理的范圍和核定的投資限額以內(nèi)的過程。投資控制的水平在影響項目決策和進程的同時也是衡量設(shè)計質(zhì)量的重要指標之一。特別是在基本建設(shè)項目設(shè)計中，專業(yè)分工細致、接口繁雜，每個專業(yè)都對項目投資有所影響。因此，能否協(xié)調(diào)各專業(yè)做好整個項目的投資控制，也是衡量設(shè)計水平、檢驗設(shè)計質(zhì)量的一項重要標準，而投資控制是與每一個專業(yè)設(shè)計工作密切相關(guān)的。
近年來在大規(guī)模基本建設(shè)過程中，我國已經(jīng)在投資控制方面積累了一定的經(jīng)驗，包括管理方法、設(shè)計流程、專業(yè)接口以及針對影響投資關(guān)鍵問題的處理措施和方法等，但也存在一些薄弱環(huán)節(jié)：如設(shè)計理念方面，存在重工程、輕經(jīng)濟，重設(shè)計、輕勘察的認識；設(shè)計方案、標準和措施等的不穩(wěn)定、不合理造成投資不合理；工程數(shù)量計算統(tǒng)計不實、不準導(dǎo)致概算編制的偏差；概算編制與設(shè)計標準、設(shè)計方案不匹配；變更設(shè)計的范圍、類別、工程內(nèi)容與相關(guān)規(guī)定不符；生產(chǎn)流程的管理方面存在效率不高、溝通不暢等問題。
分析原因，在客觀方面主要有勘察設(shè)計周期不合理導(dǎo)致勘察設(shè)計深度不夠、“三邊工程”等，但下面主要從主觀方面按照技術(shù)和管理兩個方面進行分析：
由于上述原因嚴重制約投資控制質(zhì)量和效果，導(dǎo)致設(shè)計過程中，往往是概算編制基本完成，總投資匯總出初稿之后才發(fā)現(xiàn)投資過高或超過上一階段的限額要求，而此時各專業(yè)設(shè)計已經(jīng)成型，為了控制投資只能被動的修改設(shè)計和概算。
這些問題的存在嚴重影響了各階段投資控制質(zhì)量和各專業(yè)生產(chǎn)效率。為切實提高我院投資控制的質(zhì)量和生產(chǎn)效率，將投資控制落實到每一個生產(chǎn)環(huán)節(jié)，進一步提升整體設(shè)計水平，提升設(shè)計管理水平，最大限度地提高建設(shè)投資效益。
2. 國內(nèi)外的投資控制情況
首先需要明確的是：建設(shè)項目的投資管理與投資體制、項目管理模式密切相關(guān)，投資管理屬于被動依賴關(guān)系。國際上的項目管理模式，一是形式多樣，如BOT、BT、EPC等多種模式，二是發(fā)展比較快，這與國際經(jīng)濟形勢發(fā)展有很大關(guān)系，其發(fā)展比國內(nèi)、尤其國內(nèi)基本建設(shè)管理模式快。在國外各種項目管理模式下，負責投資控制的通常是項目管理咨詢公司（PM）和工料測量師行（QS）。由于國情、路情的不同，政策層面、操作層面的方式有很大不同。這種前提決定了不能照搬照抄國際上的投資管理方式，但對其取得的先進經(jīng)驗我們可以有選擇地學習和參照。存在的問題是對國際先進造價管理行業(yè)或企業(yè)我們以往基本沒有接觸，知之甚少。
國內(nèi)基礎(chǔ)建設(shè)領(lǐng)域，目前進行項目投資控制的手段主要有：決策、設(shè)計階段的方案競選、設(shè)計招標、標準設(shè)計、限額設(shè)計、價值工程等，施工階段的工程招投標、控制設(shè)計變更、投資的目標控制等。但針對設(shè)計部門特點的，特別是基本建設(shè)領(lǐng)域，適應(yīng)于大型基本咨詢企業(yè)應(yīng)用的投資控制的研究和方法還未見有相關(guān)的系統(tǒng)的研究成果，很多投資控制手段還停留在理論階段。特別是缺乏針對基本項目涉及專業(yè)眾多、接口復(fù)雜等特點的，可實施、可操作的投資控制技術(shù)、管理成果。
但是，隨著近年來大規(guī)模基本建設(shè)的開展，在建設(shè)管理過程中，我們還是積累了大量的經(jīng)驗。
3. 投資控制研究目標
通過技術(shù)措施、管理措施兩個方面的綜合研究，建立涉及各個專業(yè)的綜合投資控制體系。將投資控制的理念滲入、落實到各專業(yè)具體設(shè)計工作中去，改變目前在投資匯總后進行被動控制調(diào)整的現(xiàn)狀，而是由個專業(yè)從設(shè)計源頭即開展投資控制，提高投資控制工作的質(zhì)量，提高工作效率。
4. 投資控制研究方法
投資控制研究從技術(shù)措施、管理措施兩方面入手。
在技術(shù)措施研究方面主要采用案例分析的方法，通過對幾個典型項目各個階段設(shè)計資料從影響投資的技術(shù)因素、管理因素等方面進行系統(tǒng)的研究分析，并輔以專家分析等方法，深入研究和剖析各個階段、各專業(yè)投資控制的關(guān)鍵因素以及我院目前投資控制工作中存在問題，提出相應(yīng)的控制措施。對技術(shù)措施的研究擬針對各專業(yè)的設(shè)計中影響投資的關(guān)鍵因素，從投資控制角度分專業(yè)提出具體的控制措施，從設(shè)計源頭主動進行投資控制。研究要立足于不同勘測設(shè)計階段的不同要求，體現(xiàn)出各階段的工作特點。
在管理措施研究方面主要采用對既有流程的使用現(xiàn)狀進行調(diào)查分析，可針對典型項目深入梳理，查找出存在的問題，并結(jié)合部分技術(shù)方面的研究成果，征詢、協(xié)調(diào)、統(tǒng)一各專業(yè)的意見和要求，對投資控制流程進行優(yōu)化和改進。
5. 投資控制研究需要關(guān)注的主要內(nèi)容
投資控制研究的主要內(nèi)容應(yīng)包含決策階段的預(yù)可和可研、設(shè)計階段的初步設(shè)計和施工圖設(shè)計以及實施階段的變更設(shè)計和清理概算等建設(shè)項目全過程。
5.1 影響投資控制的主要因素和存在問題
本項研究的主要方法是采用案例分析的方法，選取不同建設(shè)標準的典型項目，通過查找分析其各階段設(shè)計過程中在投資控制方面的成功經(jīng)驗以及存在的問題，并輔以專家分析的方法，研究分析目前投資控制存在的主要問題。
對典型項目的研究以該項目的預(yù)可研、可研、初步設(shè)計、施工圖等各階段的估算、概算、預(yù)算為基礎(chǔ)，具體研究步驟為：
（1） 對典型項目各階段的投資組成進行分析，查找整理出所占投資比重大的工程項目。
（2） 梳理各階段與投資控制有關(guān)聯(lián)的工作內(nèi)容，調(diào)查、分析典型項目中相關(guān)工作的實際情況。
（3） 對投資比重大的工程項目進一步分析其影響因素，可結(jié)合不同階段間的變化情況有針對性的分析影響這些工程項目的因素，在此分析過程還要考慮不同階段的設(shè)計特點，對于上一階段能夠確定的因素，在下一階段可不再列為影響因素。
（4） 根據(jù)影響因素對項目投資影響程度的大小，確定影響投資控制的主要因素。
（5） 結(jié)合典型項目的實際設(shè)計、實施過程，分析在這些項目中主要影響因素的控制情況，有哪些成功的經(jīng)驗和存在的問題。
（6） 通過對經(jīng)驗的總結(jié)和問題的分析，組織相關(guān)專業(yè)專家進行研究，確定針對各主要影響因素的控制措施，對存在問題提出解決方案。
在研究過程中不僅限于各階段概算成果的研究和分析，更要側(cè)重于各典型項目投資控制過程中存在的問題，即在各階段設(shè)計完成初稿至文件出院之間的調(diào)整過程。此外還要重點區(qū)分不同階段的主要控制因素和重點工作：在預(yù)可研、可研階段工作的重點在于線路方案、技術(shù)標準、項目規(guī)模的確定；而在初步設(shè)計階段的工作重點則是在上階段批復(fù)的基礎(chǔ)上進行深化設(shè)計，限制條件的增加也對投資控制提出了不同的需求；到了項目實施階段，對變更設(shè)計的控制變成了影響總體投資較大的因素。
5.2 各專業(yè)投資控制的主要內(nèi)容
分專業(yè)研究分析預(yù)可、可研、初步設(shè)計、施工圖設(shè)計、變更設(shè)計、清理概算等各階段影響投資控制的主要內(nèi)容和因素，提出在設(shè)計階段如何有效提高和保證選擇技術(shù)標準、設(shè)計方案和工程措施的技術(shù)經(jīng)濟合理性的方法。主要研究步驟為：
（1） 各專業(yè)對典型項目各階段的本專業(yè)投資及各階段間的投資變化進行分析，查找出每個設(shè)計階段影響本專業(yè)投資的主要因素和與投資控制相關(guān)的主要工作，并按照專業(yè)內(nèi)部因素、上序?qū)I(yè)影響進行分類。
（2） 對于專業(yè)內(nèi)部因素，各專業(yè)要結(jié)合每個階段的工作特點，提出每個階段主要因素的控制措施，控制措施要具體、可操作、可檢驗。
（3） 對于上序?qū)I(yè)影響因素，由牽頭專業(yè)組織協(xié)調(diào)，研究確定聯(lián)合控制措施。
5.3 分專業(yè)不同階段工程數(shù)量計算統(tǒng)計規(guī)則
主要研究方法可以基本現(xiàn)行的不同研究和設(shè)計階段深度要求和概算（估算）編制辦法、定額的要求為依據(jù)，以各專業(yè)工程為研究對象，圍繞工程項目的基本單元，尊重勘測設(shè)計習慣，來系統(tǒng)梳理工程數(shù)量計算原則、方法和深度要求。本部分的研究可借鑒目標管理的工作方式，從設(shè)計各階段的成果要求入手，逆向梳理出對應(yīng)的工程數(shù)量統(tǒng)計的深度和統(tǒng)計規(guī)則，從提高工作效率的角度，既滿足各方面需求，又減少本階段不必要的數(shù)量統(tǒng)計工作。
各專業(yè)的研究過程中需要根據(jù)預(yù)可研，可研、初步設(shè)計階段設(shè)計深度的不同，配合概預(yù)算深度、定額使用的不同要求，整理出各專業(yè)分階段的數(shù)量計算、統(tǒng)計規(guī)則，特別要理清數(shù)量計算的依據(jù)和過程。在梳理過程中要特別關(guān)注那些占投資比重較大的工程，和在已完成項目中工程數(shù)量統(tǒng)計出現(xiàn)過的問題。
主要工作步驟為： 1.各專業(yè)根據(jù)預(yù)可研、可研、初步設(shè)計各階段的設(shè)計深度及成果文件要求，從編制概（估算）的角度梳理數(shù)量及設(shè)計要求。2.對已完成的典型項目進行調(diào)研，收集在生產(chǎn)中容易出現(xiàn)的工程數(shù)量統(tǒng)計的問題。3.對既有的各專業(yè)數(shù)量統(tǒng)計原則進行梳理，按照設(shè)計階段的不同要求提出分階段的統(tǒng)計規(guī)則。4.對各專業(yè)梳理的各階段數(shù)量統(tǒng)計原則進行整合，就其中接口部分進一步明確責任和分工。
6. 結(jié)束語
投資過程的基本步驟范文第2篇
摘要:目前證券投資實臉成為金融專業(yè)教學過程中實踐性教學的主要形式,筆者認為在當前證券投資實驗中仍存在若干問題,如重視證券投資技術(shù)分析實驗,忽視證券基本面分析實臉等等,針對這些問題,筆者在論文結(jié)尾處提出了提高證券投資實驗教學效果的心得和建議。
關(guān)健詞:證券投資實驗技術(shù)分析基本面分析
金融專業(yè)學科本身具有很強的實踐性,而實驗由于其所具有的特點和優(yōu)勢,已成為實踐性教學的主要形式。通過模擬實驗,不僅能夠激發(fā)學生的學習熱情,還能幫助學生增強感性認識,將跨課程的有關(guān)知識融會貫通。如組織學生參與某些金融期貨經(jīng)紀公司聯(lián)合媒體舉辦的滬深股指期貨仿真交易大賽和我校金融學院舉辦的炒股大賽,在教學過程中購買模擬交易軟件,通過這些途徑,學生不僅能夠容易了解證券投資分析技術(shù)的一般原理,也能夠掌握相應(yīng)的具體的證券投資分析技禾手段,有利于學生學習和接受新的知識,促進理論知識的吸收和深化。
一、證券投資實驗在金融專業(yè)教學中的重要性
證券投資實驗涉及到經(jīng)濟學、金融學、會計學、投資學等多方面的理論知識,是對各種理論知識的一種綜合應(yīng)用,學生如果能在證券投資實驗環(huán)境下接受證券投資理論教育,不僅更加易于理解和掌握相關(guān)理論知識,認識和把握相關(guān)證券投資實踐,而且也能在實現(xiàn)二者的結(jié)合過程中做到相輔相成、互促互進。
證券投資分析包含了多種不同的分析技術(shù),比如基本分析方法、技術(shù)分析方法、心理分析技術(shù)等。另一方面,證券投資分析是一門綜合應(yīng)用的藝術(shù)。證券投資分析的目的就是預(yù)測證券價格的走勢,即通過對各種影響證券價格因素的分析,來判斷證券價格的變化。但由于影響證券價格的因素繁多,而且在證券市場上存在大量的信息不對稱現(xiàn)象,使得證券投資分析的不確定性增加。這種不確定性要求證券投資分析人員靈活地、綜合地、創(chuàng)造性地運用各種分析技術(shù)和手段,來判斷和預(yù)測證券價格的走勢。對證券分析技術(shù)的主觀理解和運用這些技術(shù)的方法的不同,就可能會導(dǎo)致證券投資分析的結(jié)果大相徑庭。技術(shù)是是掌握證券投資分析技術(shù)的基礎(chǔ),而綜合應(yīng)用的藝術(shù)則更高一個層次。
二、證券投資實驗在金融專業(yè)教學應(yīng)用中應(yīng)注意的問題
證券投資實驗具有實習性、綜合性、協(xié)同交互、時間集中、資源獨享、實驗過程與結(jié)果不確定、實驗要求高等特點,合理的實驗教學和實驗管理模式必須充分考慮這些特點予以確定。
(一)兩種實驗傾向的側(cè)重點和考查標準不一樣
目前證券投資實驗有兩種不同的實驗傾向,一種是把實驗的目的放在掌握證券投資的基本知識、基本理論、基本技能上,通過實驗來完成書本知識向?qū)嶋H操作的轉(zhuǎn)化,實驗的重點在理解和掌握各種分析技術(shù)。另一種則是把實驗的目的放在提高證券投資分析技術(shù)的技巧或者藝術(shù)上,即實驗就是通過做模擬操作,給學生一定的虛擬資金,讓其模擬操作,重點在各種技術(shù)的綜合應(yīng)用上。
1.實驗的側(cè)重點不一樣。如果實驗的目的在于掌握證券投資的分析技術(shù),則在實驗的設(shè)計過程中注重對證券投資分析技術(shù)的基本概念、理論、技能的掌握上相反,如果實驗的目的在于提高證券投資分析技術(shù)的技巧或者藝術(shù)水平,則在實驗設(shè)計中要注重對證券投資分析技術(shù)的綜合應(yīng)用和熟練掌握上,而對證券投資分析方面的基本概念、基本理論、基本技能的實驗要求則相應(yīng)降低。
2.考查的標準不一樣。如果實驗的目的在提高證券投資分析技術(shù)的技巧或者藝術(shù)水平上,則實驗結(jié)果的考查將會是證券投資分析的最終結(jié)果,即模擬投資的結(jié)果是底是虧、盈利或者虧損的數(shù)額是多少作為評判的標準相反,如果實驗的目的在于要求學生掌握證券投資分析技術(shù)的基本概念、基本理論、基本技能,則實驗結(jié)果考察的目標則在于學生對各種分析技術(shù)的理解和掌握上,模擬投資的結(jié)果并不是考查學生實驗效果或者學生實驗成績好壞的重要標準。
(二)金融專業(yè)和非金融專業(yè)的學生通過實驗解決的著重點不同
在非金融專業(yè)學生的實驗過程中,我發(fā)現(xiàn)將證券投資實驗?zāi)康姆旁谔岣邔W生證券投資技巧或者綜合應(yīng)用上,效果并不好。學生在進行證券投資實驗以前,大多數(shù)同學對證券投資的實際操作知之甚少,對證券投資的基本知識、基本理論和基本技能也往往只停留在書本知識上,所以,直接進人模擬投資分析過程,學生大多不能順利地進行實驗,甚至有同學連基本的交易信息都無法看懂,實驗的目的并不能有效地達到。
對于初次接觸到證券投資的學生來說,很顯然首先需要解決的間題不是證券投資分析的綜合應(yīng)用的藝術(shù)問題,而應(yīng)該是技術(shù)問題,即通過證券投資實驗熟悉和掌握一些基本的證券投資分析技術(shù)。在證券投資實驗中,實驗的目的主要應(yīng)該在于幫助學生掌握基本的證券投資分析技術(shù)的原理、對基本的證券投資分析技術(shù)和方法進行訓練,鞏固和應(yīng)用各種證券投資理論知識,提高學生觀察分析和解決證券投資分析過程中遇到的各種間題的能力。
(三)分析軟件花樣眾多,學生短時間內(nèi)無法掌握其中蘊含的各種信息
能熟練運用各種證券分析軟件和交易系統(tǒng),對于對于學生能夠進人到正常的交易和分析過程至關(guān)重要,但在實驗過程中往往會忽視該過程,因為在證券投資課程學習中一般不會對基本的操作和交易信息做過多的介紹,所以,如果沒有該過程的準備階段,將會使學生在后面的實驗過程中無所適從。
(四)重視證券投資技術(shù)分析實驗,忽視證券基本面分析實驗
在目前的證券投資實驗中,技術(shù)分析往往被學生所推崇,但實驗過程往往也會有問題出現(xiàn),即對各種技術(shù)分析方法知其然而不知其所以然而且各種不同的技術(shù)分析方法應(yīng)用規(guī)則繁多,在現(xiàn)實操作中的作用各有所不同,效果也不一樣,學生在實驗的時候往往無法進行鑒別和運用。
基本分析方法部分的實驗工作被忽視的部分的原因在于該部分的分析過程比較復(fù)雜,收集歷史數(shù)據(jù)相對比較困難,需要相應(yīng)的其他統(tǒng)計分析技術(shù)才能完成這部分的實驗。但這樣會產(chǎn)生一系列問題第一,實驗不能夠促使學生掌握相應(yīng)的基本分析技術(shù),學生在實驗過程中處于無事可做的局面。往往會流于形式地或者被動盯盤,時間長了就會處于無所事事的狀態(tài)中第二,忽視該部分的實驗,無助于學生應(yīng)用各種理論知識的能力,不利于提高學生分析問題、解決問題的能力,同時也不可能學會運用多種不同的統(tǒng)計分析技術(shù)。
另外因為證券投資分析涉及宏觀到微觀經(jīng)濟的各個方面,因此,證券投資分析實驗實際上是對學生對經(jīng)濟學、金融學、投資學、會計學、管理學等多方面知識的一個綜合應(yīng)用和考察,這部分實驗的缺失,將使實驗的教學效果大打折扣第三,隨著我國證券市場的逐步規(guī)范以及投資者素質(zhì)的逐步提高,價值投資的理念正在被市場所廣泛接受,而價值投資的理念要求投資者必須進行基本面的分析,即通過基本分析方法來判斷大勢,尋找有投資價值的行業(yè)和個股。如果不對基本面進行分析,僅僅依靠消息或者其他的方式來進行投資,如同打牌時不看牌,風險可想而知。
三、提高證券投資實驗教學效果的心得和建議
在金融專業(yè)課程的教授中,結(jié)合學生的接受能力,與教科書中的理論相呼應(yīng),及時進行證券投資實驗。我認為其重點應(yīng)在以下幾個方面,即掌握基本操作及交易信息、基本分析和技術(shù)分析技術(shù)上。
(一)注重基本操作及交易信息的介紹與掌握
針對上文提到的問題,在該階段的實驗過程中,我認為應(yīng)該首先由實驗教師對投資分析軟件的使用和操作進行講解,對分析軟件交易信息中所涉及的基本概念、基本指標進行講解,主要包括證券投資分析軟件的安裝以及使用、主要的交易信息的讀取、主要交易程序的掌握等。比如如何進人系統(tǒng)、如何看大勢、大勢的信息組成部分、個股的交易信息的讀取、以及交易信息中的一些基本概念等。然后安排一定的時間由學生自主的操作軟件和熟悉一些基本交易信息。即要求學生利用實驗室的模擬交易軟件,在指導(dǎo)老師的輔導(dǎo)下了解證券交易行情顯示各項指標,對證券交易產(chǎn)生感性認識。
(二)改進證券投資技術(shù)分析實驗
技術(shù)分析實驗的主要目的應(yīng)該是一要講解要求學生掌握各種主要的分析技術(shù)手段的原理,特別是各種分析方法和技術(shù)指標的計算原理,只有掌握了各種分析手段的原理后才會明白其變化的原因以及變化的趨勢二是要讓學生對各種不同的應(yīng)用規(guī)則進行實際驗證。該驗證過程對于學生掌握技術(shù)分析方法極其重要,因為技術(shù)分析方法的原理以及應(yīng)用,在證券投資課程中雖然有老師已經(jīng)講解過,但學生根本沒辦法在短暫的課程學習過程中掌握各種不同的規(guī)則,而且各種規(guī)則在實際中的應(yīng)用效果如何都必須由學生自己去驗證。為了達到以上的目的,必須設(shè)計好各種技術(shù)分析手段的實驗內(nèi)容和步驟,不能放任自流,任由學生自己去揣摩和摸索比如在讓學生掌握原理的步驟中,采用什么樣的方法讓學生更加牢固地掌握這些內(nèi)容,在學生對應(yīng)用規(guī)則進行驗證的時候,每個技術(shù)分析方法需要驗證哪些內(nèi)容,怎么去驗證,都必須有明確的規(guī)定。
(三)把基本分析技術(shù)的實驗作為一個重點
投資過程的基本步驟范文第3篇
關(guān)健詞:證券投資實驗技術(shù)分析基本面分析
金融專業(yè)學科本身具有很強的實踐性,而實驗由于其所具有的特點和優(yōu)勢,已成為實踐性教學的主要形式。通過模擬實驗,不僅能夠激發(fā)學生的學習熱情,還能幫助學生增強感性認識,將跨課程的有關(guān)知識融會貫通。如組織學生參與某些金融期貨經(jīng)紀公司聯(lián)合媒體舉辦的滬深股指期貨仿真交易大賽和我校金融學院舉辦的炒股大賽,在教學過程中購買模擬交易軟件,通過這些途徑,學生不僅能夠容易了解證券投資分析技術(shù)的一般原理,也能夠掌握相應(yīng)的具體的證券投資分析技禾手段,有利于學生學習和接受新的知識,促進理論知識的吸收和深化。
一、證券投資實驗在金融專業(yè)教學中的重要性
證券投資實驗涉及到經(jīng)濟學、金融學、會計學、投資學等多方面的理論知識,是對各種理論知識的一種綜合應(yīng)用,學生如果能在證券投資實驗環(huán)境下接受證券投資理論教育,不僅更加易于理解和掌握相關(guān)理論知識,認識和把握相關(guān)證券投資實踐,而且也能在實現(xiàn)二者的結(jié)合過程中做到相輔相成、互促互進。
證券投資分析包含了多種不同的分析技術(shù),比如基本分析方法、技術(shù)分析方法、心理分析技術(shù)等。另一方面,證券投資分析是一門綜合應(yīng)用的藝術(shù)。證券投資分析的目的就是預(yù)測證券價格的走勢,即通過對各種影響證券價格因素的分析,來判斷證券價格的變化。但由于影響證券價格的因素繁多,而且在證券市場上存在大量的信息不對稱現(xiàn)象,使得證券投資分析的不確定性增加。這種不確定性要求證券投資分析人員靈活地、綜合地、創(chuàng)造性地運用各種分析技術(shù)和手段,來判斷和預(yù)測證券價格的走勢。對證券分析技術(shù)的主觀理解和運用這些技術(shù)的方法的不同,就可能會導(dǎo)致證券投資分析的結(jié)果大相徑庭。技術(shù)是是掌握證券投資分析技術(shù)的基礎(chǔ),而綜合應(yīng)用的藝術(shù)則更高一個層次。
二、證券投資實驗在金融專業(yè)教學應(yīng)用中應(yīng)注意的問題
證券投資實驗具有實習性、綜合性、協(xié)同交互、時間集中、資源獨享、實驗過程與結(jié)果不確定、實驗要求高等特點,合理的實驗教學和實驗管理模式必須充分考慮這些特點予以確定。
(一)兩種實驗傾向的側(cè)重點和考查標準不一樣
目前證券投資實驗有兩種不同的實驗傾向,一種是把實驗的目的放在掌握證券投資的基本知識、基本理論、基本技能上,通過實驗來完成書本知識向?qū)嶋H操作的轉(zhuǎn)化,實驗的重點在理解和掌握各種分析技術(shù)。另一種則是把實驗的目的放在提高證券投資分析技術(shù)的技巧或者藝術(shù)上,即實驗就是通過做模擬操作,給學生一定的虛擬資金,讓其模擬操作,重點在各種技術(shù)的綜合應(yīng)用上。
1.實驗的側(cè)重點不一樣。如果實驗的目的在于掌握證券投資的分析技術(shù),則在實驗的設(shè)計過程中注重對證券投資分析技術(shù)的基本概念、理論、技能的掌握上相反,如果實驗的目的在于提高證券投資分析技術(shù)的技巧或者藝術(shù)水平,則在實驗設(shè)計中要注重對證券投資分析技術(shù)的綜合應(yīng)用和熟練掌握上,而對證券投資分析方面的基本概念、基本理論、基本技能的實驗要求則相應(yīng)降低。
2.考查的標準不一樣。如果實驗的目的在提高證券投資分析技術(shù)的技巧或者藝術(shù)水平上,則實驗結(jié)果的考查將會是證券投資分析的最終結(jié)果,即模擬投資的結(jié)果是底是虧、盈利或者虧損的數(shù)額是多少作為評判的標準相反,如果實驗的目的在于要求學生掌握證券投資分析技術(shù)的基本概念、基本理論、基本技能,則實驗結(jié)果考察的目標則在于學生對各種分析技術(shù)的理解和掌握上,模擬投資的結(jié)果并不是考查學生實驗效果或者學生實驗成績好壞的重要標準。
(二)金融專業(yè)和非金融專業(yè)的學生通過實驗解決的著重點不同
在非金融專業(yè)學生的實驗過程中,我發(fā)現(xiàn)將證券投資實驗?zāi)康姆旁谔岣邔W生證券投資技巧或者綜合應(yīng)用上,效果并不好。學生在進行證券投資實驗以前,大多數(shù)同學對證券投資的實際操作知之甚少,對證券投資的基本知識、基本理論和基本技能也往往只停留在書本知識上,所以,直接進人模擬投資分析過程,學生大多不能順利地進行實驗,甚至有同學連基本的交易信息都無法看懂,實驗的目的并不能有效地達到。
對于初次接觸到證券投資的學生來說,很顯然首先需要解決的間題不是證券投資分析的綜合應(yīng)用的藝術(shù)問題,而應(yīng)該是技術(shù)問題,即通過證券投資實驗熟悉和掌握一些基本的證券投資分析技術(shù)。在證券投資實驗中,實驗的目的主要應(yīng)該在于幫助學生掌握基本的證券投資分析技術(shù)的原理、對基本的證券投資分析技術(shù)和方法進行訓練,鞏固和應(yīng)用各種證券投資理論知識,提高學生觀察分析和解決證券投資分析過程中遇到的各種間題的能力。
(三)分析軟件花樣眾多,學生短時間內(nèi)無法掌握其中蘊含的各種信息
能熟練運用各種證券分析軟件和交易系統(tǒng),對于對于學生能夠進人到正常的交易和分析過程至關(guān)重要,但在實驗過程中往往會忽視該過程,因為在證券投資課程學習中一般不會對基本的操作和交易信息做過多的介紹,所以,如果沒有該過程的準備階段,將會使學生在后面的實驗過程中無所適從。
(四)重視證券投資技術(shù)分析實驗,忽視證券基本面分析實驗
在目前的證券投資實驗中,技術(shù)分析往往被學生所推崇,但實驗過程往往也會有問題出現(xiàn),即對各種技術(shù)分析方法知其然而不知其所以然而且各種不同的技術(shù)分析方法應(yīng)用規(guī)則繁多,在現(xiàn)實操作中的作用各有所不同,效果也不一樣,學生在實驗的時候往往無法進行鑒別和運用。
基本分析方法部分的實驗工作被忽視的部分的原因在于該部分的分析過程比較復(fù)雜,收集歷史數(shù)據(jù)相對比較困難,需要相應(yīng)的其他統(tǒng)計分析技術(shù)才能完成這部分的實驗。但這樣會產(chǎn)生一系列問題第一,實驗不能夠促使學生掌握相應(yīng)的基本分析技術(shù),學生在實驗過程中處于無事可做的局面。往往會流于形式地或者被動盯盤,時間長了就會處于無所事事的狀態(tài)中第二,忽視該部分的實驗,無助于學生應(yīng)用各種理論知識的能力,不利于提高學生分析問題、解決問題的能力,同時也不可能學會運用多種不同的統(tǒng)計分析技術(shù)。
另外因為證券投資分析涉及宏觀到微觀經(jīng)濟的各個方面,因此,證券投資分析實驗實際上是對學生對經(jīng)濟學、金融學、投資學、會計學、管理學等多方面知識的一個綜合應(yīng)用和考察,這部分實驗的缺失,將使實驗的教學效果大打折扣第三,隨著我國證券市場的逐步規(guī)范以及投資者素質(zhì)的逐步提高,價值投資的理念正在被市場所廣泛接受,而價值投資的理念要求投資者必須進行基本面的分析,即通過基本分析方法來判斷大勢,尋找有投資價值的行業(yè)和個股。如果不對基本面進行分析,僅僅依靠消息或者其他的方式來進行投資,如同打牌時不看牌,風險可想而知。
三、提高證券投資實驗教學效果的心得和建議
在金融專業(yè)課程的教授中,結(jié)合學生的接受能力,與教科書中的理論相呼應(yīng),及時進行證券投資實驗。我認為其重點應(yīng)在以下幾個方面,即掌握基本操作及交易信息、基本分析和技術(shù)分析技術(shù)上。
(一)注重基本操作及交易信息的介紹與掌握
針對上文提到的問題,在該階段的實驗過程中,我認為應(yīng)該首先由實驗教師對投資分析軟件的使用和操作進行講解,對分析軟件交易信息中所涉及的基本概念、基本指標進行講解,主要包括證券投資分析軟件的安裝以及使用、主要的交易信息的讀取、主要交易程序的掌握等。比如如何進人系統(tǒng)、如何看大勢、大勢的信息組成部分、個股的交易信息的讀取、以及交易信息中的一些基本概念等。然后安排一定的時間由學生自主的操作軟件和熟悉一些基本交易信息。即要求學生利用實驗室的模擬交易軟件,在指導(dǎo)老師的輔導(dǎo)下了解證券交易行情顯示各項指標,對證券交易產(chǎn)生感性認識。
(二)改進證券投資技術(shù)分析實驗
技術(shù)分析實驗的主要目的應(yīng)該是一要講解要求學生掌握各種主要的分析技術(shù)手段的原理,特別是各種分析方法和技術(shù)指標的計算原理,只有掌握了各種分析手段的原理后才會明白其變化的原因以及變化的趨勢二是要讓學生對各種不同的應(yīng)用規(guī)則進行實際驗證。該驗證過程對于學生掌握技術(shù)分析方法極其重要,因為技術(shù)分析方法的原理以及應(yīng)用,在證券投資課程中雖然有老師已經(jīng)講解過,但學生根本沒辦法在短暫的課程學習過程中掌握各種不同的規(guī)則,而且各種規(guī)則在實際中的應(yīng)用效果如何都必須由學生自己去驗證。為了達到以上的目的,必須設(shè)計好各種技術(shù)分析手段的實驗內(nèi)容和步驟,不能放任自流,任由學生自己去揣摩和摸索比如在讓學生掌握原理的步驟中,采用什么樣的方法讓學生更加牢固地掌握這些內(nèi)容,在學生對應(yīng)用規(guī)則進行驗證的時候,每個技術(shù)分析方法需要驗證哪些內(nèi)容,怎么去驗證,都必須有明確的規(guī)定。
(三)把基本分析技術(shù)的實驗作為一個重點
在實驗中進行基本分析的思路應(yīng)該是,在基本分析技術(shù)的實驗過程中,學生的主要任務(wù)是收集宏觀經(jīng)濟、行業(yè)以及個股資料,然后對資料進行分析得出結(jié)論,即當前的形勢如何,未來的經(jīng)濟政策的走勢會怎么樣,哪些行業(yè)值得投資,值得投資的行業(yè)里那些個股又具有投資價值。方法上主要運用歸納、演繹等邏輯分析方法,具體手段上主要運用調(diào)查研究、統(tǒng)計分析以及財務(wù)評價分析技術(shù)等。
參考文獻
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[2]胡嘉將.經(jīng)濟管理類實驗特點分析[J]實臉室研究與探索,2006.(25)
[3]魏山城.任玉珍.韓書儉.改革實臉教學方法促進學生對實臉的興趣[J].實驗室研究與探索,2005.24(3)
投資過程的基本步驟范文第4篇
【關(guān)鍵詞】工程造價；科學合理；經(jīng)濟高效；經(jīng)濟效益；設(shè)計索賠；限額設(shè)計；價值工程
0 引言
目前，我國已經(jīng)成為當今世界上建設(shè)工程投資額度最大，工程建設(shè)項目最多的國家。然而，我國的工程造價管理理論相對落后，無法滿足建筑業(yè)快速發(fā)展的需要，造成“三超”現(xiàn)象頻頻發(fā)生。工程全過程造價控制涉及到項目開發(fā)的整個過程，而且是一項不確定性因素眾多的工作，在實施過程中出現(xiàn)了諸多的問題，造成工程造價失控的局面。因此，有必要對工程造價控制過程中的各種問題進行分析和總結(jié)，提出有效的措施。
1 引入競爭推行設(shè)計招標
1.1 設(shè)計招標的概念
建設(shè)單位依照擬建項目的設(shè)計任務(wù)招標公告，吸引設(shè)計單位參加競標，通過建設(shè)單位的審核，符合招標資格的設(shè)計單位依據(jù)招標文件要求，在要求的時間內(nèi)向建設(shè)單位填寫招標文件，建設(shè)單位擇優(yōu)選擇中標設(shè)計單位來完成建設(shè)仟務(wù)。設(shè)計招標是為了鼓勵競爭，降低成本，提高投資效益。
1.2 推行設(shè)計招投標的現(xiàn)實意義
設(shè)計階段是建設(shè)項目的關(guān)鍵階段，每一個建設(shè)項目都有一個完整的設(shè)計方案，設(shè)計是計算工程量的依據(jù)，直接關(guān)系到工程造價的高低。因此對于設(shè)計單位.的選擇至關(guān)重要，一些信譽度高、技術(shù)過硬的設(shè)計單位，不僅僅能夠保證工程的安全和質(zhì)量，同時會依據(jù)設(shè)計概預(yù)算人員依據(jù)圖紙編制的概預(yù)算，進行分析和研究，為投資方著想，將技術(shù)與經(jīng)濟合理結(jié)合起來有效控制造價。引入競爭有利于引進更多高水平的設(shè)計單位，同時也有助于提高建設(shè)項目的設(shè)計標準和設(shè)計水平，淘汰一些水平不高，技術(shù)不過硬的設(shè)計單位，保證施工質(zhì)量和安全，降低項目造價完成造價控制的目標。
2 引入限額設(shè)計控制工程造價
2.1 限額設(shè)計的概念
所謂限額設(shè)計，就是按照造價的限額，設(shè)計滿足要求的建筑。限額設(shè)計主要涉及兩個方面的內(nèi)容：一方面，項目實施過程中，下一階段以上一階段的造價限額為標準達到設(shè)計技術(shù)要求；另一方面，建設(shè)項目局部按提前設(shè)定好的造價限額達到設(shè)計技術(shù)要求。作為建設(shè)項目造價控制的一個關(guān)鍵措施，在整個設(shè)計過程中，限額設(shè)計要求設(shè)計人員和工程造價人員密切配合，做到技術(shù)與經(jīng)濟的統(tǒng)一。設(shè)計人員以造價限額為出發(fā)點進行方案設(shè)計，并做出方案比較，優(yōu)化設(shè)計；工程造價人員及時進行造價計算，為設(shè)計人員提供合理建議，做到動態(tài)控制投資限額并滿足技術(shù)要求的目的。
2.2 限額設(shè)計的造價控制
限額設(shè)計分為縱向控制和橫向控制。縱向控制是指通過各個階段前一階段的投資限額限制，對方案進行比選，采用合理的設(shè)計理論和設(shè)計方法降低投資，同時對投資影響很大的因素進行重點分析，如方案比選、結(jié)構(gòu)選型、平面布置等。對超出限額的指標進行及時調(diào)整，不使其對最終設(shè)計進度產(chǎn)生影響，造成設(shè)計的不合理，導(dǎo)致超出投資限額。實行限額動態(tài)控制，加強變更管理。另外還要考慮價格、稅率、利率、匯率等影響。橫向控制是指設(shè)計單位內(nèi)部的經(jīng)濟責任制度和內(nèi)部管理制度，將設(shè)計責任落實到個人，給責任人以相應(yīng)的權(quán)力，完善考核制度。通過對任務(wù)按專業(yè)劃分，明確到人，建立獎懲機制等措施，可以增強設(shè)計人員的成本意識，從而起到控制造價的作用。
2.3 限額設(shè)計的完善措施
限額設(shè)計是一把雙刃劍，限額的限制可能限制到設(shè)計人員的創(chuàng)造性，一味的追求低造價，忽略了設(shè)計的合理性。從建設(shè)項目的整個生命周期來看，不一定經(jīng)濟。因此不能過分的強調(diào)限額，而應(yīng)該根據(jù)實際情況，具體工程具體分析，對超限額的功能進行詳細分析，如果提高造價的同時可以大幅提高其使用功能，應(yīng)該允許限額的突破；如果功能提高不明顯，則不能突破限額。
3 引入工程造價咨詢單位控制工程造價
工程造價咨詢單位接受投資方的委托，全程參與設(shè)計單位的項目設(shè)計工作。在初步設(shè)計階段，造價咨詢單位應(yīng)對初步設(shè)計方案進行審查，以技術(shù)先進、造型美觀、安全適用、經(jīng)濟合理、節(jié)約投資作為衡量設(shè)計方案的基本標準。利用價值工程原理，進行對方案技術(shù)、經(jīng)濟比較，達到優(yōu)化設(shè)計方案的目的。
4 引入工設(shè)計監(jiān)理制度控制工程造價
在施工圖設(shè)計階段，引入設(shè)計監(jiān)理制度，對施工圖紙的可操作性進行評審，進行必要的施工深化，確保施工圖紙滿足指導(dǎo)實際施工的要求，以減少施工階段因為設(shè)計不當而造成的工程費用的增加。同時可以提高設(shè)計人員的責任意識和成本意識，使技術(shù)與經(jīng)濟有機結(jié)合起來，更好的控制造價。另外可以通過設(shè)計合同對索賠條款進行約定，通過引入熟悉施工過程的監(jiān)理更好的發(fā)現(xiàn)設(shè)計與施工中的沖突，在設(shè)計階段將問題解決好，從而有效的控制工程造價。
5 引入價值工程控制工程造價
5.1 價值工程
價值工程（Value Engineering，簡寫VE），也稱為價值分析（Value Analysis，簡寫VA），指以產(chǎn)品或作業(yè)的功能分析為核心，以提高產(chǎn)品或作業(yè)的價值為目的，力求以最低壽命周期成本實現(xiàn)產(chǎn)品或作業(yè)使用所要求的必要功能的一項有組織的創(chuàng)造性活動。
價值工程中所述的價值，是指對象（產(chǎn)品或作業(yè)）具有的必要功能與取得該功能的總成本的比值，即效用（或功能）與費用之比。
價值=效用/投入資源
對于產(chǎn)品而言，其效用就是產(chǎn)品的功能，而投入的資源則可看作產(chǎn)品的壽命周期費用，則產(chǎn)品的價值可用下式表示：
價值（V）=產(chǎn)品的功能（F） /產(chǎn)品的壽命周期成本（C）
提高產(chǎn)品或作業(yè)價值的五種主要途徑：
1）在不改變產(chǎn)品功能的情況下降低壽命周期費用；
2）在保持產(chǎn)品原有壽命周期費用的情況下提高產(chǎn)品功能；
3）既提高產(chǎn)品功能，又降低產(chǎn)品壽命周期費用；
4）產(chǎn)品壽命周期費用有所提高，但產(chǎn)品功能有更大幅度的提高；
5）產(chǎn)品功能雖有降低，但產(chǎn)品壽命周期費用有更大的降低。
價值工程的工作程序主要分為三個基本步驟和十二個詳細步驟：
第一個基本步驟是功能定義，包括對象選擇、收集情況、功能定義、功能整理四個詳細步驟，解決這是什么以及干什么用的兩個問題。
第二個基本步驟是功能評價，包括功能成本分析、功能評價、選定功能改進對象三個詳細步驟，解決成本是多少和價值是多少的問題。
第三個基本步驟是制定改善方案，包括創(chuàng)造、概略評價、具體化。詳細評價、提案五個詳細步驟，主要回答有其他方法實現(xiàn)這個功能嗎、新方案的成本是多少以及新方案能滿足功能要求嗎三個問題。
5.2 價值工程在建設(shè)項目設(shè)計中的應(yīng)用
對建設(shè)項目而言，當項目的功能較多，其建設(shè)成本就會增加，而使用成本則會降低；反之，建設(shè)成本就會減少，使用成本會提高。
在建設(shè)項目設(shè)計階段利用價值工程，以最少的成本使建設(shè)項目具備最多的功能。這里的成本包括建設(shè)成本和使用成本。在設(shè)計階段引入價值工程來分析問題，目的是降低成本，提高建設(shè)項目的整體經(jīng)濟效果。
價值工程的關(guān)鍵是對建設(shè)項目的功能進行分析，在保證質(zhì)量的前提下，通過分析，滿足必要功能，去掉不必要功能，補足不完全功能，從而降低成本，使建設(shè)項目的功能結(jié)構(gòu)更合理，更能滿足用戶的功能需要。
6 結(jié)束語
總之，如何使建設(shè)單位從原來單一階段的造價控制轉(zhuǎn)到建設(shè)項目全過程的造價控制，如何使建設(shè)項目的投資發(fā)揮更大的經(jīng)濟效益和社會效益成為我們亟待解決的問題。
【參考文獻】
投資過程的基本步驟范文第5篇
――蠟筆小新
1、根據(jù)波浪理論的最基本和最穩(wěn)固的特征,我反復(fù)對比,總結(jié)出了A股大盤的一個大的循環(huán)周期為60季度(15年),這或許與我國經(jīng)濟規(guī)劃每5年為一個周期有關(guān)。2、再結(jié)合現(xiàn)在的K線形態(tài)和個股股價趨勢等因素,我認為,目前極有可能處于第二個大循環(huán)周期的第3大浪的第3中浪(最具爆發(fā)力和漲升空間)的起點。按波浪理論,第3浪將突破第1浪高點(6124點)。所以目前要保持高度關(guān)注,也許十五年一遇的大牛市就這么不經(jīng)意之間就來臨了。3、但是中長期均線之間還有的沖突,均線系統(tǒng)尚未達成統(tǒng)一,還需要一些時間來達成共識。
投資盈利的三個步驟
――大司馬
只有了解市場,才能適應(yīng)市場。這是交易的基礎(chǔ),更是在這個市場盈利的前提。一般人沒有那么強大的研究實力去做全面的基本面分析,也不可能成為“十八般武藝”樣樣精通的技術(shù)分析者,但是要在股市投資交易中站穩(wěn)腳跟還是有章可循的。只要投資者在投資交易過程中遵循并做好以下三個步驟,雖不敢說能百戰(zhàn)百勝,但起碼“贏有根,虧有據(jù)”――能實實在在并穩(wěn)定地做好投資交易,就像實業(yè)投資一樣“經(jīng)營”。第一、觀察市場,等待時機。投資交易中除了“買入”、“賣出”之外還有“空倉”即休息的時候。休息應(yīng)該是不可忽視的一個環(huán)節(jié),休息的同時我們要做的就是觀察市場、等待時機;第二、制訂計劃,控制倉位;第三、應(yīng)對波動,順利出局。
如何做T+0交易
――左邊
做T+0,一定要止損,一定要把止損放在首位,記住,永遠給自己留下下一次交易的本金。
T+0波動交易,做的就概率,就是微利,就是復(fù)利,不怕100次交易賠40次,就怕一次交易賠掉了10次的贏利。T+0波動交易,賺了我也跑,沒有賺錢我也跑,賠了錢我更要跑,一天下來,我的帳戶是贏利的,那么今天我就成功的。T+0波動交易者,是這個市場上的膽小鬼,因為他們害怕持倉時間長的風險,害怕虧損;但又是這個市場上的膽大者,因為他們在不停的交易。不停的做著買入賣出的決定。
股市諺語漲跌篇
