廉潔風險防控工作經驗
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廉潔風險防控工作經驗范文第1篇
一、主要做法
（一）構建廉政風險管理基本框架。以規章制度、業務流程、內控管理、工作行為“四個重點”，兩個不發生、三個明顯減少、四個明顯提高的“三個目標”，公司領導班子、職能部門、班組“三個層級”等要素確立了公司廉政風險管理體系建設的基本框架。領導重視，精心組織。公司成立風險防控管理專項領導小組。積極借鑒安全生產管理工作經驗，認真吸取近年來營銷管理發生的違規違紀教訓，做好宣傳發動及階段工作安排，統一思想，明確要求，緊緊圍繞“識別、防范、控制”，全員、全方位、全過程深入“風險點”查找、分析和防控管理三個階段工作。
全員參與，全面梳理。開展風險查找，公司每位員工人人參與，自下而上，層層負責，實施員工崗位自查、前后工序互查、職能部門評查、分管領導評查。
廉政風險點“問題庫”的建立。根據風險出現的概率、頻率、潛伏期和波及面探索推進廉政風險分析、防控工作，建立風險點“問題庫”：一是建立逐級分析制。二是建立等級分析制（對廉政風險點進行等級評定評估）。三是建立常態分析制。四是建立分析制。
（二）建立廉政風險管理運行及防控機制。建立風險管理工作與責任機制。對照不同部門、不同業務的性質，逐條細化作為各部門、基層所站《年度黨風廉政建設責任書》的重要內容，列入年底考評并與業績考核掛鉤，明確業務部門風險防控方面的責任，形成以崗位為點、以流程為線、以制度為面環環相扣的廉政風險防控體系和“上一環節對下一環節負責，下一環節對上一環節監督”的廉政風險管控責任機制，有利工作載體相互結合，相互促進。風險控制是風險管理的最終目的。按照“誰主管誰負責、管業務必須管廉政”要求，通過風險識別、評估、監測，由公司黨政主要負責人組織協調，通過分級防控、易發腐敗關鍵點防控以及聯合管控等辦法規避風險、降低風險等級，加強前期防范、中期監控和后期處置，及時糾正不當行為，避免苗頭性、傾向性問題演變為違紀違法行為。
（1）分級防控。一星級風險防控重點是對可能發生的習慣性違章進行防控;二星級風險防控主要是對違章行為進行調查處理并落實相應的防范措施和制度建設;三星級風險防控主要是對可能存在的違法違紀線索進行調查處理。（2）關鍵點防控。針對梳理出的風險易發范圍、環節以及時間，界定滋生腐敗的重點環節、關鍵部位和敏感時期，按照管理權限和業務范圍，落實責任人、防控措施和整改期限，重點加以防控。（3）聯合管控。整合紀檢、監察、審計、法律、工會等內部監督資源，開展效能監察、明查暗訪、經濟責任審計、“五五普法”、廠務公開等活動，形成“大監督”工作平臺，實現監督重點從偏重“監事”向“監權”轉移，監督方法從偏重于事后監督向事前、事中的過程監督拓展。
廉潔風險防控工作經驗范文第2篇
關鍵詞：工程服務類招標 風險識別 風險評估 風險防控
招標采購工作紛繁復雜，從計劃申報開始，經過采購策略制定、招標文件編制、開標、評標、授標、定標等環節，最終與中標人簽訂合同，在整個招標采購過程中的每個環節都存在潛在的風險，如果不能及時規避，將會給企業帶來巨大的損失。總部在“十三五”物資管理專項規劃中，明確將風險防控機制建設作為未來五年專項規劃重點，并從健全風險管理組織體系、完善風險防控長效機制、完善風險管理技術手段三種途徑推進風險防控機制建設工作的開展。因此，如何通過規范工程服務類招標采購業務流程，制定風險防范策略，建立風險防控長效機制，健全整個工程服務類招標采購風險防控體系，最大程度降低采購過程中的風險，防患于未然，顯得尤為重要。
一、國內外招標風險防控現狀
（一）國外研究現狀
西方發達國家早在上世紀70年代開始，就已開展招標風險分析和防控研究工作。他們認為任何工程都存在不確定性，會產生風險，無論約定風險由誰承擔，最后一般都是由建設單位承受，會影響企業投資及效益。因此需對風險進行預測并量化。在招標前，對風險進行識別，然后對可能的風險進行了分析量化。目前，西方發達國家招標風險防控不僅理論研究成熟，而且已初步形成了一套完整的招標風險防控體系，對控制項目安全、質量、工期和造價起到了很好的作用。
（二）國內研究現狀
我國市場經濟發展時間較短，項目招標風險防控體系尚不健全。目前關于招投標問題的研究主要集中在現狀和問題、招投標方式方法和策略以及招投標的風險評估三個方面，對于招投標風險因素的識別、控制等方面的研究還比較粗淺，缺乏科學、系統的分析和研究。
二、基于流程的風險點識別與評估
（一）業務流程風險識別
本文采用流程分析法，以業務流程為主線，對涵蓋開標前、開標、評標、授標、定標、資料歸檔等各環節的全流程工程服務類招標采購整體業務進行梳理，辨識各環節的風險點，并對風險點進行分類。風險識別路徑如下：
第一步，梳理工程服務類招標采購業務內的風險相關流程（環節）。
第二步，針對風險相關環節，梳理、分析環節內風險涉及的工作任務。
第三步，針對風險相關的任務內容識別風險點，即產生風險的具體業務行為或業務行為方式。
在此基礎上，邀請相關專業資深專家，結合自身實際工作經驗，采用德爾菲法，對梳理的風險點進行頭腦風暴。
結合流程分析法和德爾菲法分析結果，共識別風險點30個，其中開標前環節風險點9個，開標環節風險點6個，評標環節風險點9個，定標及資料歸檔環節風險點6個。
（二）業務流程風險評估
為更好地加強對采購過程的管控，避免分析人員的主觀因素影響，提高結果的科學性和可靠性，文章參考概率風險分析模型，結合風險值量化理論，意將相關風險要素（主要考慮風險的不確定性，不利結果以及產生的影響程度等）進行量化處理，以各風險要素的乘積來表示風險，工程服務類招標采購過程的整體風險即為各環節的風險值的代數和。
本文結合工程服務類招標采購業務特點，將風險損失類型劃分為效率風險、法律風險、輿情風險及信息安全風險，以風險值量化理論為基礎，綜合考慮風險發生頻率、風險造成損失以及風險點對整個流程的影響程度三個因素，設計風險評估模型，具體公式如下：
[R=∑i（fi×di×kj）]
[fi]=發生風險事件的頻率；[di]=風險事件造成的損失；[kj]=該風險點對業務流程鏈的影響程度；[R]衡量的是一定時間段內多個批次招標中形成的風險，通過對[R]值的分析對比，針對不同等級的風險制定對應的風險防控措施。
以開標前環節任務分配風險點、開標環節投標文件接收風險點、評標環節澄清風險點、定標及資料歸檔環節中標異議違規風險點為例，結合對歷史資料數據的分析和專家綜合打分，各參數取值及計算結果如下表：
以此類推，依次計算出其余二十六個風險點的R值，從而得出全流程所有風險點的風險等級。同時，結合風險發生概率和風險影響等級對采購風險作進一步的分析評估，可繪制工程服務類招標采購全過程風險一覽表，明確風險管理的重點，為制定風險防控措施提供參考。
三、風險防控措施研究
針對風險管理中的監控焦點，本文重點從制度修訂、技術完善以及人員培訓三方面強化工程服務類招標采購過程管控，分析研究如何在采購過程中避免風險帶來的影響。
（一）建立招標活動責任落實制
建立覆蓋招標采購全業務流程的內部風險制度體系，將風險管理與管控融入集中采購流程、制度、職責等方面，從管理體制上控制風險，使得招標全過程實現科學管控、廉潔公正。
1、明確公司與委托招標機構各自法律義務
嚴格考核機構，建立連帶的責任追究機制，責任機構建立有效的內部控制越權操作獎懲辦法，杜絕招標現場項目經理臨時交叉替代現象。
2、定期維護專家庫及配套機制
及時清理、定期維護評標專家、供應商資質業績核實或評估專家、供應商產品質量監督專家、監察部監督專家、法律專家等專業的專家庫，完善考核、評估、獎懲制度，確保參與活動的專家從專家庫中隨機抽取，并及時通知到人。
3、建立過錯問責機制
對招評標工作中弄虛作假、違規操作等行為及時查處，嚴格問責；對監督工作中推諉扯皮、慢作為、不作為、亂作為等行為實行“零容忍”，情節嚴重的給予經濟與行政處罰。
（二）推進招標采購信息化建設
隨著集中采購管理不斷深化，采購全流程各環節涉及的對象、數據、信息等不斷變更，采購過程管控不足以及業務功能模塊的缺陷導致了招投標系統應用效率低下，有必要通過對系統進行定期測試、改造以完善系統功能，確保信息系統在工程服務類招標采購過程中的高效應用。
1、用例庫建立
在招投標系統測試中，用例庫的建立與測試能夠快速發現系統中隱藏的問題，直接決定著系統測試的結果和效率。在用例庫建設時，首先要對系統需求及業務流程進行分析，便于指導用例設計；其次，將測試用例進行分類，且盡量考慮邊界、異常、性能的情況，便于發現更多的隱藏問題；隨后，建立測試用例庫，并進行測試用例的評審，以確認測試過程和方法是否正確。
2、動態更新機制
招投標系統因新增功能或更新需求會使得已有用例庫無法滿足現階段要求，因此用例庫必須要按時進行配套更新。在已有用例庫基礎上，建立用例庫動態更新機制，及時更新、豐富系統用例庫，便于工作人員快速、便捷的進行用例管理、變更未付、關聯復用，從而完善系統測試功能，提升信息系統應用效率。
（三）招標風險防控培訓
為了更好地提升風控工作水平，加強風險防控力度，定期對業務人員組織培訓和教育顯得十分重要。結合工程服務類招標采購全過程風險一覽表，從多個維度來分析總結風險防控培訓如何覆蓋且有效解決現有及潛在的業務風險點，將風險事件作為實際案例在培訓中加以分析，通過定期開展培訓、宣貫，形成長效的風險防控機制，進一步提升風險管理水平。
四、結束語
公司每年采購規模巨大，涉及眾多供應商的切身利益，公司集中采購一直是利益相關方關注的焦點、社會輿論關注的熱點，和公司廉政建設的難點，也是政府監管及審計監督檢查的重點。隨著集中采購集約程度的不斷擴大，集中采購資金量大、流轉環節多，涉及部門及人員廣，風險貫穿于集中采購全過程。因此，必須對電力企業招標采購業務風險加以科學識別和評估，并在此基礎上采取相應的防控措施，實現對采購全過程的有效管控，為持續提升物力集約化管理水平提供堅強保障。
參考文獻：
[1]賴業寧，薛禹勝，王海風.電力市場穩定性及其風險管理[J].電力系統自動化，2003
廉潔風險防控工作經驗范文第3篇
關鍵詞：農村商業銀行；內部審計；轉型
一、內部審計在新常態農村商業銀行轉型升級中的重要性和必要性分析
“三農”和小微企業的經濟實力和抗風險能力相對較低，農村金融信貸環境尚未成熟，使農村商業銀行必須承擔和面對越來越多的金融風險。借助有效的內部審計，可以為農村商業銀行的發展提供更好的安全和利益保障，實現風險信息的有效識別和風險問題的有效監控和預警。最后，隨著我國四大行等互聯網金融機構對農村金融市場的不斷滲透，必然導致銀行間的激烈競爭。與其他銀行相比，農村商業銀行在治理結構、業務范圍、人員素質和內控管理等方面存在較大差距。為了維持競爭日益激烈的農村市場，借助有效的內部審計實現轉型升級，提高風險防控水平已成為農村商業銀行的迫切需求。
二、當前農村商業銀行內部審計存在的主要問題分析
（一）內部審計的獨立性不強
農村商業銀行進行內部審計時，審計主體一般由本單位的紀檢監察、審計、財務等部門組成。由于我國內部審計時間較短，操作過程、內容和方法均處于探索階段，從事內部審計的人員缺乏該領域的工作經驗。在審計過程中，遇到困難問題時，很難做出準確的判斷。內部審計的對象是經濟負責人所屬的部門和單位，審計的對象是其所在部門和單位的財務收支活動。在農村商業銀行中，由于內部審計的主體和對象屬于同一單位，各部門之間的經濟關系復雜，因此審計主體往往難以作出客觀、公正的審計結論。就審計工作而言，相對良好的獨立性是保證審計工作有效性的重要前提。目前，農村商業銀行雖然設立了內部審計機構，但普遍缺乏完善的審計制度。甚至部分農村商業銀行成立了審計委員會進行內部審計工作，但仍存在審計委員會議事規則不明確、履職不到位甚至不履職的情況。就目前的情況來看，農村商業銀行的內審機構只是管理部門之一，還要執行總務。未能與董事會形成緊密聯系，未能得到領導的高度重視，導致內部審計機構邊緣化，審計監督評價作用無法發揮應有的作用。
（二）缺乏科學的內部審計評價指標體系
目前，我國缺乏一套科學有效的內部審計指標評價體系，社會各方對內部審計內容的認識存在差異。因此，各地采用的指標評價體系不統一，評價方法也不一致。選定的評價指標難以對審計對象產生全面的量化評價。審計結論是片面的，多為績效結果，很少有指標能夠解釋經濟負責人能力的差異。部分農村商業銀行在選擇指標時，注重對經濟負責人的考核和獎勵，而不是評價本部門和本單位財政收支的真實性、合法性和有效性，本部門的國有資產是否和單位已經失去，以及經濟負責人的紀律守法、廉潔自律。這些經濟責任評價指標重心的偏離將直接影響經濟責任人的績效評價，增加審計風險。農村商業銀行內部審計體系的完善程度與其治理結構、內部審計隊伍素質、資源配置、技術水平和制度支持直接相關。就目前情況來看，很多農村商業銀行在治理結構的前提下，并沒有構建完善的內部審計體系，內部審計組織無法發揮作用，這也阻礙了審計工作的發展和創新。此外，農村商業銀行內部審計制度不健全、不完善，甚至缺乏必要的流程操作，導致審計判斷失誤嚴重。
（三）內部審計的目的有失偏頗
內部審計的主要目的是分清經濟責任人在任職期間本部門、本單位經濟活動中的責任，作為對有關部門的考核依據。一些單位領導對內部審計存在認識誤區，認為內部審計只是走個形式，不重視這項工作，使內部審計無法發揮其在內部控制中的作用。一些領導也對內審寄予厚望，希望通過內審調查農村商業銀行生產經營活動中的問題，挖掘人才。這兩種對內部審計不切實際的期望將直接影響審計評價結論的準確性。目前，我國農村商業銀行仍然采用傳統的以事后檢查為核心的內部審計工作體系，內部審計工作的定位仍然是檢查合規性。受部門職能定位、人員結構等諸多因素影響，內審部門需要監督檢查，同時完成領導臨時交辦的任務，或者配合其他業務工作。內部審計成果轉化存在較大問題，無法為農村商業銀行的經營提供有效的決策依據。內部審計主要是通過檢查被審計方財務收支及相關經濟活動的真實性、合法性和有效性，對被審計方經濟責任的履行情況進行綜合評價。在實際應用中，影響一個單位的財政收支及其經濟活動的因素是復雜的。有些是由于國家宏觀政策的調整，有些是由于農村商業銀行外部環境的變化，這可能是人為的主觀原因、單位的集體決策或歷史遺留的問題。因此，很難通過在一個單獨的時期內評估負責人的工作績效來確定審計責任，而且定性結論在審計報告中占的比例太大。
（四）內部審計的相關法律法規不完善
目前，經過近20年的發展，我國的內部審計法律法規仍在建設和改進的過程中，目前還沒有統一的標準。此外，在實施內部審計的過程中，在法律制度中存在一些操作困難，如農村商業銀行負責人的定義，公司法規定他是農村商業銀行的法定代表人。但在實際經營過程中，農村商業銀行的所有權和經營權往往被分開，農村商業銀行的日常經營活動由經營者實施。因此，在確定內部審計負責人時，存在責任定義的問題。另一個例子是，目前對農村商業銀行的離職審計往往是負責人先離職，然后再進行審計。審計結論對如何追蹤負責人沒有明確的條款，很難界定內部審計的責任。
（五）缺乏高度信息化的內部審計機構
農村商業銀行的內部審計項目通常包括組織治理、經營管理、風險管理、內部控制、財務報告、信息系統、績效考核、薪酬管理、員工績效、問題整改等方面。就目前情況來看，與其他國有或全國性股份制商業銀行相比，農村商業銀行的科技含量相對較低，沒有結合實際情況建立完善的審計制度，或者內部審計制度缺乏足夠的可操作性，難以在內部審計中充分利用金融科技。農村商業銀行信息化審計水平較低，甚至很多工作還處于手工處理狀態，導致審計時間過長，審計效率低下。
三、新常態下農村商業銀行內部審計轉型升級對策
（一）強化內部審計目標職能的準確定位
首先，農村商業銀行需要積極改變傳統的事后監督的內部審計目標定位，將其轉型升級為事前、事中、事后監督評價協調聯動的內部審計目標定位，以保證審計的充分獨立性和權威性，實現風險防控的有效推進，進而將風險隱患控制在初始階段。其次，農村商業銀行需要構建完善的風險管理機制，確保內部控制體系和組織架構的合理合規，嚴格按照國家相關經濟金融法律法規實施內部審計工作，監督內部審計職能的履行，促進農村商業銀行戰略規劃的實現。
（二）加強內部審計的獨立性
內部審計與農村商業銀行的各個部門密切相關，也需要各個部門的積極配合。因此，有必要保證內部審計的獨立性，以保證內部審計的客觀性和公正性。首先，要加強內部審計層級管理，將內部審計部門置于董事會審計委員會的直接領導之下，充分保障其高級審計權威。其次，各管理部門和業務部門必須高度重視內部審計工作，積極配合審計，最大限度地減少審計阻力。此外，審計部門必須配備高水平的專業審計人員，以保證審計工作的獨立性和有效性。改變農村商業銀行內部審計的內部環境，相關部門和負責人由對內部審計的被動應對轉變為積極配合。被審核方對內部審計形成了正確的認識，即通過內部審計，不僅可以展示本部門和個人的業績和廉潔自律，還可以發現日常經濟管理中存在的差距。有待完善，有利于整個農村商業銀行平穩有序發展。農村商業銀行要形成自上而下的網絡管理體系，董事會負責內部審計的建立、完善和有效實施，組織、紀檢、監察、審計等部門協同工作，部門負責員工積極參與。在內部審計實施過程中，各有關部門要密切配合，協同工作。農村商業銀行決策層要為審計人員依法審計、解決問題保駕護航。與傳統的財務收支審計相比，內部審計具有更特殊的審計環境，審計手段相對有限，風險因素更多。審計結論的準確性和公正性會影響到相關負責人的績效評價，甚至可能影響到相關負責人今后的崗位晉升。因此，被審計方一般對審計報告持謹慎態度，以盡量減少對審計結論的不利影響。但是，如果審計人員沒有披露發現的問題，就會影響審計結論的準確性，增加審計風險。為了預防和避免這些風險，我們必須“有明確的事實、可靠的依據、明確的責任和適當的評估”，并出具客觀、公正的審計報告。審計報告中應對可量化的經濟指標盡可能補充詳細的數據，定性結論應明確調查方法，形成對各方經濟和社會效益的綜合評價。
（三）不斷完善內部審計職能
監督是內部審計部門的主要職能，但基于前瞻性審計和風險防范的需要，農村商業銀行應不斷完善內部審計職能。首先，要不斷完善內部審計制度，使審計工作規范化；其次，要建立完善的內部審計流程并嚴格執行，提高內部審計的透明度、客觀性和權威性；再者，要加強內部審計人員的培訓，不斷提高其法律和業務知識和技能，引導和促進新的審計理念和方法的形成，充分發掘潛在風險，避免損失。
（四）提高內部審計機構信息化建設水平
要從審計信息管理系統、員工信息技能等方面入手。比如，加強信息化建設，構建完善的審計信息管理系統，借助信息化系統，特別是借助審計問題模型，建立規范的審計工作流程，提高審計工作的整體處理能力。目前，農村商業銀行審計信息化程度較低，關鍵在于審計信息管理系統和員工信息，以達到提高內部審計工作質量和效率的目的。加強內部審計人員信息審計技能培訓，要求農村商業銀行配備合適的審計信息技術人才，促進內部審計部門人員計算機業務能力的提高。同時，加強人才的引進和培養，有效提高審計人員的信息運作能力，使農村商業銀行的內部審計工作更加適應新常態的發展要求。
（五）完善內部審計的相關法律法規
由于社會制度的不同，國外幾乎沒有有關內部審計的文獻可以直接參考。國外對類似理論的研究主要集中在政府績效審計的理論上。我國政府的“內部審計”始于1985年的“廠長、經理離職后的內部審計”和2008年的《經濟審計與審計條例》（曝光草案）。經過多年的發展，農村商業銀行內部審計的相關法律、法規和實施規章制度正在逐步完善。然而，農村商業銀行正處于一個復雜的國際轉型之中，制度建設與農村商業銀行的實踐之間始終存在著一定的脫節。只有不斷完善和完善相應的法律法規，才能為審計實踐提供明確的指導，審計員能夠規范、高效地開展審計工作。
（六）提高審計人員創新能力
通過推動審計創新，切實加強審計人才建設，努力培養審計人員的開拓創新能力、綜合分析能力、組織協調能力。加強理論研討，發揮內審協會在審計理論研究方面的帶動作用，不斷強化科研保障、創新研究形式、拓展交流平臺，努力做到學以致用、用以促學、學用相長，組織審計理論學術研究研討會和交流會，充分調動審計人員參與審計工作研究的積極性，進一步提高理論水平和實踐能力，逐步培養一批能夠進行前瞻性、針對性、應用性和學理性研究的審計人才，激發了審計人員的內在動力和研究興趣，提升審計人員的能力素質。應當為審計人員參加業務培訓提供時間安排、經費保障等支持和保障。培訓方式可采用講授式、互動式、參觀式等，提高審計人員在培訓中的參與度，增強獲得感。除了參加主管機構舉辦的培訓外，內部也積極組織交流分享，鼓勵審計人員分享外出培訓、工作經驗總結、自學等多途徑獲取的知識、技能、經驗等。制定學習計劃，明確學習主題、學習內容、學習方式等，問題導向和目標導向相結合，多元化、多形式、全方位、全過程地培訓，確保各項學習任務落到實處，提高職業勝任能力。除了專業知識外，加大培訓力度，針對新興大數據軟件與平臺進行學習，掌握大數據內部審計的流程，提高審計人員的電子數據分析取證業務能力。扎實抓好“傳、幫、帶”工作，采取以老帶新、以審代訓等方式，由經驗豐富、業務能力強的同志帶領新進人員共同參與審計項目，讓新同志邊學邊干，達到理論與實踐相互交融，短期內業務技能快速提升的效果。
四、結語
總而言之，為了更好的適應市場經濟體制的發展，我國對銀行監管體制機制進行了不斷完善，面對這樣的發展新常態，銀行機構必須進行針對性調整才能更好地適應新形勢的發展要求。農村商業銀行是我國實現鄉村振興經濟金融服務的主要力量之一，其經過經營結構的不斷完善，實現了經營效益的大幅提升。即便如此，其內部審計工作的效能仍然較為低下，不利于自我監督體系的形成與完善，對其職能發揮與經濟效益的提升都產生了較大影響。因此，面對發展新常態，農商銀行的內部審計工作必須實現有效的轉型升級，才能充分發揮內部審計監督評價與決策支持作用，推動農商銀行實現穩定、持續發展。
參考文獻：
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廉潔風險防控工作經驗范文第4篇
尊敬的各位領導、各位評委、各位同事：
大家好!
我叫***，現任BSQ支行客戶部經理，我今天競聘的崗位是支行副行長。首先非常感謝營業部黨委為我們提供了這次展示才能、揮灑激-情的機會。這次參加競爭上崗，對我來說，既是機遇也是挑戰。希望通過競爭，使大家對我的能力和理想有個全面了解，并對我的競爭給予支持。
我今天演講的主題是“求索”。
“路漫漫其修遠兮，吾將上下而求索”，這是屈原的人生態度，也是我在工作和生活上鞭策自己的名言。我認為，一個人只有不斷的學習充電，不斷的探求尋找解決各種問題的方法，不斷的修正優化追求的目標，積累豐厚的人生經驗，才能獲得長足的進步。
四年的大學學習，使我接受了系統的經濟金融理論知識教育，參加工作以后，我始終堅持鉆研業務，提高技能，不斷地豐富自己，充實自己，將所學的知識不斷運用到實際工作中去。自2005年入行以來，我先后從事過儲蓄、會計、客戶經理等崗位。不同的崗位讓我對銀行業務有了全面的了解和掌握，特別是對現代商業銀行市場營銷理論及方法手段有了更深的認識和理解。從處理客戶投訴到規劃安排客戶部門的年度工作，從點鈔記賬到營銷各類銀行業務，這些讓我積累了豐厚的人生經驗。
還記得，我才擔任客戶部門經理的時候，恰逢人員輪換，我們部門有經驗的客戶經理都到了別的工作崗位，我和3個新到崗的同事撐起了整個BSQ支行客戶部。那段青黃不接的時間，對我的鍛煉非常大，我也一直在思考要怎么才能把工作做好。對領導，我注意領會工作意圖，緊緊圍繞支行業務經營中心任務去開展工作，執行上級的決策，工作注重效率與質量。對部門的同事，我堅持人本管理原則，注重調動大家的積極性，發揮集體的智慧和作用，共同把各項工作按時按質完成。
靠著組織正確的領導，靠著同事們的支持與幫助，我們客戶部的工作取得了很大進步，新增優質客戶十余個，當年存貸款超額完成計劃指標，在支行部門考核排名第一。同時，我個人的勤奮努力和踏實工作也得到肯定，在 2007年-2009年間，先后獲得了WD省分行優秀客戶經理、營業部優秀客戶經理、營業部十大標兵稱號、BSQ支行先進個人稱號，2009年被營業部列為后備干部進入管理人才庫。榮譽的取得，歸功于領導和同志的信任與關愛，也得益于自己始終保持了昂揚的斗志，始終有一顆樂于奉獻的求索心。
審視目前身處的時代，思考每日面對的工作，我發現作為一名現代商業銀行的高級管理人員，不但業務能力過硬，更要具備過硬的政治素質、良好的道德品質和專業素養。因此，自己平時一貫注重加強個人素質的培養，堅決貫徹黨的路線、方針、政策，忠心耿耿、全心全意為黨和人民服務。對工作，我秉承事業與工作第一、坦蕩行事、老實做人的原則，以較強的事業心，高度的責任感，勤勉、廉潔的工作作風，認真、踏實、任勞任怨地做好每一項工作。對同事，我追求心底無私天地寬，樂于助人，關心同事。
BANK成功上市，自此作為世界500強的上市公司，客戶對BANK的要求更嚴格，而BANK對各階層管理者的要求更高了。 有哲人說：人生最大的快樂，莫過于做到別人認為你做不到的事，這就是一種敢于突破自我的表現。也是我參加這次競聘的初衷。
假如我是一名支行副行長，我認為在思想上要由配角意識，在行動上要盡職盡則。第一擺正位置，作為行長的副手和參謀 ，副行長起到了承接上下的橋梁作用。在班子內部我會積極思考敢于提出自己的意見和看法，在行長確定了政策和方向后，我會堅決擁護并督促職工執行，并及時把意見建議反饋給行長。第二，面對分管的工作，我會以身作則，做好表率。認清分管工作的職責、范圍和權限，鉆研學習，尤其是加強政治理論、金融理論和現代經濟管理知識的學習，同時向領導和同事借鑒好的工作經驗，學習行長處理問題的思維和技巧，工作積極主動，敢于擔當;第三要善于和其他副行長合作，有全局觀，并有原則的關心服務職工，在全行內團結齊心，形成凝聚力。工作中既需要高智商，又需要高情商，既要大處著眼，又需要小處著手，既要大膽的開拓業務，又需要細致的防控風險。5年的工作歷練，現在的我穩重而不死板，激進而不張揚，溫和而不懦弱，正直而不固執，這些都為我的競爭奠定了堅實的基矗
假如我是一名支行副行長，我認為分管前臺會讓我更得心應手。我的想法是針對支行優勢，借重點城市行的優惠政策，做到“發展、控險、突破”。
一是全力增存。我仔細閱讀了重點城市行的發展目標，研究了近年各支行各項業務發展并對比同業情況，發現存款的發展和份額占有是難點。我認為要發揮支行本身優勢，進一步提高儲蓄任務質量。以BSQ支行為例，BSQ支行將搬遷到北京路俊發中心，那里是BSQ商業中心地帶，是KM幾個新城區中路網最為發達的片區，進出主城區距離近、入口多，交通更為方便。俊發中心本身是寫字樓設計，里面積聚了大量中小企業，這無疑對我們的對公存款會有所幫助，我們在儲蓄存款營銷上，會充分發揮網點優勢，主動與這些客戶聯系，為這些客戶在服務質量和效率上做到他們認為最滿意的程度，推動我行對公存款穩定增長。另外俊發中心對面是頤高數碼城，往北走是北辰財富中心，這些地方都是BSQ比較有名的商業中心，我們會為客戶提供周到、溫馨的服務，真正作到將心比心，用真心的服務換取客戶的忠誠，確保存款業務可持續發展。
據統計，今年上半年全省貸款新增部分，房地產和建筑業的貸款投放占到增量的40%，在宏觀積極調控房地產行業的時候，這不是一個非常好的信號。我最熟悉的BSQ支行，客戶結構單一一直是資產業務面臨的最大挑戰。假如我是一名支行副行長，我打算努力調貸，嚴格控險。還是以BSQ支行為例，我們由原來的3個法人客戶到現在的10個法人客戶，可以證明我們一直在努力改變我行的貸款結構和業務品種，只有貸款結構優化了，業務發展才能均衡穩定，不至于受制于個別行業和個別客戶，從而降低風險。隨著今年的BANK內部各種辦法出臺，特別是對中小企業的簡式貸款的辦法，我行積極對中小企業客戶進行營銷，對我行綜合回報率較高的中小企業，我行已成功介入并進入受理階段。同時在業務品種的多樣化上也有進一步的發展，接觸比如國際業務、保函業務、城中村改造等項目，我的目標就是由現在的10戶拓展到20戶，在客戶調整上將得到重大改變。在營銷貸款的同時不忘控制貸款風險，對于支行來說，首先要認真研究“三個辦法一個指引”，在理論上武裝;其次要在貸款調查環節嚴控，防范于未然;再次要在貸后管理嚴控，密切關注貸款資金流向，嚴格按照受托支付操作;最后發現風險時要妥善處理，防止風險的擴大。
假如我是一名支行副行長，我還打算在中間業務的發展上有所突破。我考慮下一步會將通過AFP資格認證考試的人員組建成一個理財營銷團隊，針對不同行業的法人客戶我們會給予相應地理財方案，把我們的專業性突顯出來，讓客戶得到認可，從中收取一定的中間業務費用。
假如我是一名支行副行長，我還打算加強學習，提高素質。一方面加強政治理論知識的學習，不斷提高自己的政治理論修養和明辯是非的能力，作到愛崗敬業、廉潔自律，作到權為民所用、心為民所系、利為民所謀、情為民所動;另一方面是加強業務知識和新知識的學習，緊跟時代步伐，我現就讀于YB大學MBA工商管理碩士，就是希望不斷充實完善自我，提升自身綜合素養，使自己更加勝任本職工作，
一個新的崗位是一個新的機會，更是一個新的挑戰。今天我能站在競聘的演講臺上，本身就是對我的激勵，也是對我的鞭策，我將會以更大的熱情投入到工作中去，為BANK的建設添磚加瓦。同時我承諾，一旦競聘成功，我將以更加飽滿的熱情、更加昂揚的士氣、更加踏實的作風，投入到BANK更廣闊的事業中!
路漫漫其修遠兮，吾將上下而求索
廉潔風險防控工作經驗范文第5篇
關鍵詞：轉型；升級；融資；凱邁；策略
1.引言
凱邁機電公司是中國空空導彈研究院的控股子公司，成立于1999年7月3日，是專業從事機電設備研發生產的機械制造企業。公司主營產品為“三機一器一線”，分別為動力系統試驗裝備、聚合物造粒裝備、智能包裝設備、汽車零部件和鋰離子動力電池生產線。產品以專用裝備為主，橫跨化工化纖、汽車、食品包裝、新能源等領域，先后榮獲國家專利獎、技術進步獎、國家級新產品獎、質量銀獎等四十余項次，是一個創新能力比較強的、有活力的國家級高新技術企業。
隨著全球經濟緩慢復蘇，國內經濟繼續保持企穩回升態勢，但國內外宏觀經濟環境依然復雜多變，有效需求不足、企業效益下滑、資源環境約束趨緊等因素制約著經濟持續回升的空間和力度，一定程度上影響了凱邁機電公司的快速發展。但從另一方面說，危機也是機遇，行業重新洗牌，也是公司從眾多競爭對手中脫穎而出的機會。要想在這一輪的“殘酷”競爭中“笑到最后”，就必須不斷提升企業的核心競爭力，做好企業的“轉型升級”。
2.公司的發展現狀和存在的問題
2.1 公司發展現狀
2.1.1 建立了較為規范的運營機制
公司制定了符合《公司法》要求的現代企業制度，組織機構健全，制度完善，流程通暢，有效支撐了公司的持續健康發展。公司堅持將基礎管理工作體系化，先后通過了IO9001質量管理、IO14001環境管理、OA18001職業健康安全管理、IO/16949標準、武器裝備科研生產許可、國家二級保密資格、CMC、CE等認證。同時，公司逐步建立了市場管理體系、法律風險防控體系和廉潔從業風險防控體系。
2.1.2 新產品研發能力不斷提升
依托中國空空導彈研究院雄厚的技術優勢，公司秉承航空工業精益求精的質量要求，不斷加大新品研發力度，堅持以合同帶動新品研制和技術攻關，通過技術進步和產品的更新換代，鞏固和加強公司產品的市場競爭力。緊盯國際同行業技術發展動向，積極引進國際先進技術，加強與專業設計院的合作，不斷完善產品技術平臺，豐富產品型譜，各產品質量和技術均處于國際先進、國內領先水平。公司先后被認定為河南省工程技術研究中心、河南省企業技術中心和河南省科技型中小企業。截止到目前，公司累計擁有專利數量252項，其中發明專利60項。
2.1.3 建成一支執行力強的優秀團隊
多年以來，通過不斷完善內部管理，嚴格績效考核，公司著力建設一支“理念先進，目標一致，行動統一，紀律嚴明，業績突出，拼搏向上”的干部職工隊伍，引導全體員工以市場效益為導向，將一切管理指針都指向市場。經過這幾年的市場洗禮，這支隊伍逐漸成熟，形成了一支意志堅定、執行力強，懂市場、善于拼搏市場的優秀團隊。有了這樣一支敢打硬仗、能打硬仗、善打硬仗的干部職工隊伍，公司連續多年圓滿完成董事會及上級單位下達的各項目標任務，實現了公司的平穩健康發展。
2.1.4 生產管理模式不斷創新
以公司“兩頭在內，中間在外，關鍵在手”的戰略為指導，對外協戰略布局進行調整，全方位策劃外協管理工作，逐步推行定點生產，通過篩選、甄別，初步選擇了一批實力強、質量優的外協配套單位，實現戰略共贏；針對各類型產品的不同生產組織特點，建立了相匹配的安全存量管理模式。通過進一步加強對合同的整體策劃，系統整合內外部生產資源，不斷提升生產管理水平，有效保障了公司快速發展的需要。
2.1.5 經營管理工作逐步規范
近年來，公司不斷加強基礎管理，積極向管理要效益。“十二五”期間對公司規章制度進行了兩次全面修訂。各業務部門按職能對所分管的工作進行梳理，確定了綜合管理、質量管理和生產管理三大部分，基本囊括公司現有的業務范圍和流程。貫徹“全員參與，統籌規劃；科學設計，系統實施；創新管理，持續改進”的指導思想，策劃、建立和完善了公司表格化運營管理體系，使“公司的工作語言就是表格”這個管理理念逐漸被員工接受，并最終形成了較完整的公司流程庫及表格庫，為實現公司管理規范化目標提供了保證。
2.2 公司目前存在的問題
2.2.1 產業“升級”迫在眉睫
隨著國家政策和市場需求的不斷變化，公司現有的一些產品面臨著越來越復雜的競爭環境。近期，國家政策傾斜于節能與新能源汽車產業領域，對公司電渦流緩速器產業的發展產生了一定的影響，市場需求明顯下降，而且綜合各方面信息進行分析，電渦流緩速器的市場需求還將在近兩年繼續保持下降趨勢。受聚酯行業產能過剩、原料上漲、下游需求不足的影響，石化產業鏈全面不景氣，聚酯市場新上項目少，已經啟動的很多項目也延遲上馬，公司聚合物造粒裝備產業的發展遇到了非常嚴峻的考驗。這些都要求公司進一步對產業進行“升級”，以保證公司整體利潤水平的平穩增長。
2.2.2 合同交付瓶頸還未有效突破
隨著動力系統試驗裝備產業的快速發展，產業面臨的合同交付壓力進一步顯現，公司雖然進一步加大了資源配置力度，對生產流程進行了細致地梳理，并成立了動力系統試驗裝備公司，但是由于試驗裝備公司成立時間尚短，新運營模式的優勢還沒有得到充分顯現，動力系統試驗裝備合同交付的壓力還沒有徹底得到緩解。
2.2.3 人才儲備不能滿足發展需求
公司近幾年新進員工較多，他們的工作經驗不足，而對他們的技能培養與技術指導缺乏有效方式與途徑，較難在短時間形成有效戰斗力；隨著項目管理等先進管理方法的推廣運用，顯現出管理人員專業覆蓋面不廣，知識結構不完整，具備工程、經濟、法律、合同管理等方面系統知識的復合型人才較為缺乏，人力資源規劃、人才儲備趕不上公司發展需要，職工隊伍建設還有很多工作要做。
2.2.4 融資方式還比較單一
公司近幾年的主要融資方式是“委托貸款”、“銀行貸款”和“銀行承兌”三種，受國家政策變化等影響，公司2014年清退了全部“委托貸款”，以后也不會再通過“委托貸款”方式進行融資；“銀行貸款”要支付較高的利息，到期還要及時籌措大量資金進行還款，對于還款前后公司的正常周轉會帶來一定的困難；“銀行承兌”雖然一定程度上緩解了資金周轉的問題，但是由于“銀行承兌”最長只能開12個月，到期就必須進行轉簽，比較麻煩，同時“銀行承兌”并不能用于發工資、交社保等使用，貼現也會產生一定費用，因此部分合作企業也不太愿意接受“銀行承兌”。
2.2.5 組織架構還無法適應新的形勢
公司現階段的組織架構是以直線職能制為主的復合型架構，以垂直管理為主設置命令鏈和管理幅度，將管理工作按職能劃分為若干個部門，既保證了公司管理體系的集中統一，又能充分發揮各專業管理機構的作用。但是目前的組織架構基本上以職能為主導，而不是以顧客為中心，無法適應發展戰略和競爭環境的快速變化；團隊和部門間壁壘森嚴，員工對市場壓力缺乏直接感知而開始“惰化”，獎懲機制也變得間接而復雜，在公司內部悄悄蔓延。
3.推進公司“轉型升級”的建議措施
3.1 加強全方位多層面的市場開拓，加快產業“升級”步伐
加大新產品A（發動機智能冷卻系統）在終端市場的推廣力度，積極探索汽車零部件領域新產品、新項目開發。大力推廣以電力測功機為主的發動機性能臺架、動力總成臺架、發動機出廠熱式臺架、集裝箱臺架、高自動化中高端試驗裝備；聚合物造粒裝備產業以QB系列干切機的開發為契機，加大對改性工程塑料市場的開拓力度；繼續關注國內保健品市場的發展動態，開拓中草藥包裝市場；進一步積累鋰離子動力電池生產線建設經驗，積極研究動力鋰電池生產線項目新的商業模式，尋找產業新的發展契機。
3.2 加強資源配置，重點破解生產交付瓶頸
針對動力系統試驗裝備產業目前遇到的合同交付瓶頸，公司要從各方面加大支持力度，通過內部調配、借調等方式，將具有豐富工作經驗的裝配、計劃人員，以及經過一段時間培養的年輕設計、工藝、外協配套人員補充到動力系統試驗裝備公司，同時在辦公場地、庫房、生產場地、加工設備及財務付款、外協配套等方面給予一定的傾斜。公司各相關部門在制度允許的范圍內，也要給予最大的支持，幫助動力系統試驗裝備公司度過成立初期的困難，破解產業目前的生產交付瓶頸。
3.3 加大人才培養力度，為公司未來發展做好人才儲備
制定公司《“十三五”人才培養發展規劃》，將人才培養上升到戰略高度，重點將以“三劃四法”為主要內容的人才培養方案落到實處。同時，要進一步加大對公司各類員工，特別是青年員工職業生涯規劃的指導，有針對性地增加對員工培訓的投入，通過自學、內部講師和外聘講師授課、外出短期培訓、學歷教育等多種方式，為員工崗位成才提供助力。
3.4 探索多元化的融資方式
創新融資方式，探索通過發行公司債、大股東增加投資、引入新的第三方投資者加入等方式進行融資；結合集團公司相關文件要求，探索對公司進行混合所有制改革，在此基礎上嘗試將公司改組為股份有限公司，積極探索通過掛牌新三板或者IPO等方式進行融資。
3.5 創新管理模式，進一步推進公司管理轉型
探索建立對分公司實施管控的運行機制，明確總公司與分公司之間的管理接口；進一步明確分工，理清職能、理順流程，結合公司及產業發展需要，適時對組織機構進行調整，完善總分公司運營機制，推進公司管理“轉型”。
4.結束語
馬云曾說過：“每個企業都要升級，我相信只要升級做好，轉型是一個自然地結果”。轉型升級是事關公司前途命運的一場硬仗，必須“精心策劃，穩妥推進”，盡可能避免實施過程中帶來的各種風險。在實施過程中，公司全體干部員工必須保持強烈的使命感和危機感，以極大的勇氣和智慧投身到這項艱巨的攻堅戰中，力求通過努力，優化我們的產業結構，以“轉型升級”帶動公司持續健康發展。
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