反洗錢工作方案

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反洗錢工作方案范文第1篇

一、適時向地方政府匯報金融工作及上級行召開的工作會議精神，取得地方政府對金融工作的理解與支持

主辦：行領(lǐng)導(dǎo)協(xié)辦：各股室

二、宣傳金融政策和**銀行工作成效，普及金融知識

注重建立同地方政府及相關(guān)經(jīng)濟部門的信息平臺，每月不定期向政府和有關(guān)部門編發(fā)《金融信息》，宣傳最新金融形勢、**銀行推出的新業(yè)務(wù)和**銀行工作成效。利用各種集中宣傳活動和載體，宣傳國家經(jīng)濟金融方針政策和**銀行工作。

牽頭部門：辦公室協(xié)辦部門：各股室

三、宣傳中央從緊的貨幣政策，協(xié)調(diào)應(yīng)用多種貨幣政策工具，促進地方經(jīng)濟又好又快發(fā)展

一是圍繞縣政府引薦招商的項目推介工作會議，加大貨幣政策宣傳效應(yīng)，強化貨幣政策協(xié)調(diào)指導(dǎo)作用。二是宣傳國有商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社改革成效。三是宣傳創(chuàng)新農(nóng)村信用社改革資金支持政策,創(chuàng)新金融市場產(chǎn)品。四是每半年召開一次轄內(nèi)金融機構(gòu)參加的貨幣政策傳導(dǎo)運行分析會議，傳達貫徹中央貨幣政策精神。

牽頭部門：綜合業(yè)務(wù)股

四、在征信知識宣傳月活動期間，利用媒體、粘貼宣傳畫、發(fā)放宣傳冊等形式開展征信知識宣傳

針對普通百姓和銀行類金融機構(gòu)基層信貸人員宣傳征信及相關(guān)金融知識。在金融機構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點懸掛宣傳月活動口號、海報，擺放宣傳展板，設(shè)置專柜，散發(fā)征信宣傳材料；安排專人負責(zé)答疑，接受咨詢。

牽頭部門：綜合業(yè)務(wù)股。

五、開展反洗錢知識宣傳

一是按照《中國**銀行昆明中心支行關(guān)于做好**年反洗錢宣傳工作的通知》精神，在全縣范圍內(nèi)繼續(xù)組織開展《反洗錢法》及配套規(guī)章宣傳活動，掀起新一輪活動，進一步提高金融機構(gòu)及全社會反洗錢意識。二是3月份前做好反洗錢宣傳掛圖、折頁的分發(fā)和使用工作。三是5月份前設(shè)置宣傳臺,向社會公眾發(fā)放反洗錢宣傳折頁，讓廣大**群眾深入了解洗錢的危害,全面了解反洗錢知識。

牽頭部門：基礎(chǔ)業(yè)務(wù)股。

六、開展反假貨幣宣傳

反洗錢工作方案范文第2篇

關(guān)鍵詞：雨期施工 技術(shù)措施 安全措施

我國地域遼闊，氣候情況復(fù)雜，春夏之交雨水頻繁。因此，在建筑工程施工中，應(yīng)根據(jù)各地區(qū)氣象特點，合理安排雨期施工，確保工程質(zhì)量和生產(chǎn)安全。

1 雨期施工的特點及要求

1.1 雨期施工的特點

眾所周知，雨期施工具有突然性、突擊性和持續(xù)性長等特點。雨期施工的突然性主要是由于暴雨、山洪等突發(fā)氣象災(zāi)害造成的，這就要求施工單位提早采取預(yù)期施工的準備工作和防范措施；突擊性則是指建筑物受雨水浸泡和沖刷而遭到嚴重的破壞，必須及時采取防護措施，以免引起更大的危害；由于雨期的持續(xù)時間很長，往往阻礙了工程順利進行，延誤工期進度，因此，施工前要考慮周全，做足事前準備工作，不斷優(yōu)化施工組織設(shè)計。

1.2 雨期施工的要求

1.2.1 合理編制施工組織設(shè)計。在施工建設(shè)階段，應(yīng)結(jié)合雨期施工的要求，合理安排不適合在雨期施工的分項工程。如不能避免雨期施工，則要做好事前準備，提前采取防護措施，堅持以預(yù)防為主的原則，采取必要的防雨措施，確保雨期施工正常進行。

1.2.2 合理安排施工進度。室外作業(yè)盡量在晴天完成，遇到雨天盡量安排室內(nèi)作業(yè)，盡量縮小雨天室外作業(yè)時間和工作面。

1.2.3 時時關(guān)注氣象變化。實時觀測天氣變化，提前采取防雨、防風(fēng)、防汛措施，適當(dāng)加固在建工程，做好建筑材料防雨防潮工作。

2 雨期施工的前期準備工作

施工單位應(yīng)指派專人定時定點做好氣象觀測。雨季到來以前，對施工現(xiàn)場和各部門進行一次全面大檢查，重點檢查場地排水設(shè)施和臨時設(shè)施的防雨效果，加固整修現(xiàn)有排水系統(tǒng)，根據(jù)降水量的估測結(jié)果適當(dāng)增加排水設(shè)施，確保排水渠道暢通，防止雨水倒灌；打通現(xiàn)場的運輸渠道，應(yīng)防滑需要，將沙礫或爐渣鋪設(shè)在路表，如有必要還可適當(dāng)加固路基；編制雨期施工組織計劃時必須將雨期施工因素考慮周全，盡可能選在晴天施工，雨天改為室內(nèi)作業(yè)，如不能避免，雨天盡量縮短室外作業(yè)時間，減小工作量；認真檢查并維修材料倉庫，倉庫周圍的排水設(shè)施必須暢通，確保屋面不漏雨、墻體不滲水、地面不返潮；鋼材受潮易生銹，防水保溫材料受潮會影響其保溫效果，因此這兩種材料必須堆置在干燥且不漏雨的地方，同時設(shè)置一定的防潮措施。露天堆放的材料，應(yīng)布設(shè)防水措施，以免影響使用效果；應(yīng)《施工現(xiàn)場臨時用電安全技術(shù)規(guī)范》中的相關(guān)要求，井字架、塔吊和高層建筑等必須設(shè)置避雷裝置，定期檢查其工作狀態(tài)，如有故障及時維修；現(xiàn)場施工機械必須有防雨棚，砼、砂漿運輸機必須搭設(shè)防雨罩（或防雨蓋）；結(jié)合現(xiàn)場施工情況，提前布置排水機具和材料，不定期檢查現(xiàn)場的電網(wǎng)線路，確保其絕緣狀態(tài)良好，查看零線和接地是否達到安全要求，安裝漏電保護裝置；雨季到來前對現(xiàn)場的臨時設(shè)施進行全面整修，確保其不漏、不塌、不倒，四周無積水，防止積水流入設(shè)備內(nèi)發(fā)生安全事故；要科學(xué)選址，盡量不要在易發(fā)生坍塌、山洪、滑坡和泥石流等災(zāi)害地段施工。在降雨或大風(fēng)天氣，必須對臨時設(shè)施地基及主體結(jié)構(gòu)進行檢查，及時整修設(shè)備故障。

3 雨期施工的主要技術(shù)措施

雨期施工時施工現(xiàn)場重點應(yīng)解決好截水和排水問題。截水是在施工現(xiàn)場的上游設(shè)截水溝，阻止場外水流入施工現(xiàn)場。排水是在施工現(xiàn)場內(nèi)合理規(guī)劃排水系統(tǒng)，并修建排水溝，使雨水按要求排至場外。因此，在做總體規(guī)劃設(shè)計時，綜合分析本地降雨的時間規(guī)律和降雨量，根據(jù)地形特點和設(shè)計要求做好施工組織設(shè)計。

3.1 現(xiàn)場臨時排（截）水溝的設(shè)計

設(shè)計臨時排水溝和截水溝時必須注意：根據(jù)地形特點設(shè)置縱向邊坡，坡度至少為0.3%，若地形平坦則至少為0.2%，沼澤地區(qū)可設(shè)計為0.1%；結(jié)合土質(zhì)和溝深確定溝的邊坡坡度，粘性土邊坡一般為1：0.7～1：1.5；根據(jù)施工階段可能遇到的最大流量設(shè)定橫斷面尺寸，最大流量則要根據(jù)當(dāng)?shù)貧v年的最大降雨量和匯水面積來計算。

3.2 土方工程

土方工程雨期施工要注意五點：一是雨期施工盡量縮小作業(yè)面積，可分期、分段、分片來完成。盡量在雨季到來前結(jié)束關(guān)鍵部位的施工。開挖場地應(yīng)設(shè)一定的排水坡度，場地內(nèi)不能積水。二是雨期施工時，應(yīng)保證現(xiàn)場道路暢通。根據(jù)施工要求，將沙礫、爐渣等防滑材料鋪設(shè)在路表，必要時應(yīng)加高加固路基。道路兩側(cè)應(yīng)修好排水溝，在低洼積水處應(yīng)設(shè)置涵管，以利泄水。三是填方施工中，取土、運土、鋪填、壓實等工序連續(xù)施作。已填土層要在雨季到來前壓實，然后做出坡度，以利排除雨水。四是雨期施工可將邊坡適當(dāng)放緩或設(shè)置支撐，確保邊坡穩(wěn)定。施工階段定期邊坡及支撐的穩(wěn)定性。五是雨期進行基坑，應(yīng)在坑（槽）外側(cè)圍以土堤或開挖水溝，防止地面水流入坑槽。最后，對可能被雨水沖塌的邊坡，為防止邊坡被雨水沖塌，可將鋼絲網(wǎng)片釘在邊坡上，然后鋪設(shè)50mm的細石混凝土。

3.3 混凝土工程

涂刷模板隔離層時必須時時關(guān)注氣象變化，提前采取防雨措施；雨天停止砼澆筑，并覆蓋保護已澆部位?，F(xiàn)澆砼要結(jié)合現(xiàn)場施工條件預(yù)留足量的施工縫；雨期施工時，要

不定時地檢測砼粗骨細料的含水量，合理調(diào)配加水量；大面積砼澆筑前，至少要掌握2～3天的氣象變化情況，避開雨天施工。砼澆筑現(xiàn)場應(yīng)提前采取防雨措施，施工過程中如遇降雨可及時用防雨材料覆蓋保護；模板支撐下回填必須夯實，加好墊板，雨后及時觀測沉降情況；鋼筋的焊接、對接等工序不宜在雨天施作，如因工期緊張而不能避免，必須提前采取防雨措施或搬至在室內(nèi)作業(yè)；剛焊接的鋼筋接頭如被雨淋會脆裂影響工程質(zhì)量，施工時接頭部位必須做好防雨措施。

3.4 屋面工程

卷材防水屋面的施工建設(shè)應(yīng)避開雨期，并同時安裝屋面的落水管；如基層浸水，應(yīng)在基層表面干燥后方可鋪貼卷材。

綜上所述，雨期施工必須做到：按照雨期施工要求，做好材料、技術(shù)、資金等各方面的事前準備工作；結(jié)合各工種雨期施工特點，開工前對所有參建人員進行全面的技術(shù)交底；嚴格按施工規(guī)范、設(shè)計要求及雨期施工要求加強中間檢查，做好工種自檢和工序交接檢，確保各工序質(zhì)量達標(biāo)。

4 雨期施工的安全防范措施

雨期施工應(yīng)做好防雨、防風(fēng)、防雷、防電、防汛等安全防護工作。如施工現(xiàn)場的機具設(shè)備必須設(shè)置防雨防雷措施，同時設(shè)置用電安全措施；所有機械操作棚要搭設(shè)牢固，避免其倒塌漏雨；根據(jù)相關(guān)規(guī)定，高層建筑、腳手架和構(gòu)筑物必須設(shè)置臨時避雷裝置；機電設(shè)備要設(shè)防雨棚，并安裝接地保護裝置，電閘箱的漏電保護裝置要可靠；木工機械、電焊機等應(yīng)采取防雨防潮措施，并按規(guī)定安裝漏電保護器；雨天要防止雷電襲擊造成事故，在施工現(xiàn)場高出建筑物的塔吊、人貨電梯、鋼管腳手架等必須裝設(shè)防雷裝置；施工機械的排氣孔要用塑料布或其他防雨材封堵；坑、溝內(nèi)的機械最好移至地面、以防雨過大被淹沒；集中擺設(shè)現(xiàn)場施工電纜，禁止無序堆放，有的電纜線的絕緣外套已明顯老化，開工前應(yīng)及時更換；盡快收回并妥善保管臨時不用的電纜線；雨期施工，機電設(shè)備操作人員必須穿戴絕緣鞋和絕緣手套，雨后檢查場內(nèi)機電設(shè)備是否漏電，確保安全作業(yè)；基礎(chǔ)工程必須設(shè)置排水溝、基槽和坑溝，雨后積水也要按規(guī)定設(shè)置防護欄和預(yù)警標(biāo)志，超過1m的基槽坑井必須設(shè)置支撐；所有機具設(shè)備必須搭設(shè)防雨棚，安排在干燥、地勢高的地方；定期檢查腳手架，及時加固或更換不穩(wěn)定的支架；腳手架上馬道必須設(shè)置防滑措施，雨天過后就清掃干凈，并對腳手架和機電設(shè)備的安全性能進行檢查；現(xiàn)場電路電線必須有絕緣膠套，禁止使用裸線，現(xiàn)場的機電設(shè)備由專人維護和管理，禁止其他工程人員未經(jīng)允許隨意改拆線路；所有參建人員必須穿軟質(zhì)的防滑鞋，禁止穿拖鞋、硬質(zhì)等易滑鞋；大風(fēng)或雷雨天氣不宜進行高空或室外作業(yè)，塔吊處、集水井、潛水泵必須確保無恙。

綜上所述，施工單位在雨期施工階段必須加強安全防護，認真貫徹落實安全生產(chǎn)制度，明確組織和分工，同時針對員工加強安全教育；定期進行安全檢查，提高施工作業(yè)的安全系數(shù)，工程質(zhì)量和安全管理“兩手抓”，確保工程人員的生命安全。

參考文獻：

[1]張長友，白鋒.建筑施工技術(shù)（第二版）[M].北京：中國建筑工業(yè)出版社，2007.

[2]黎軍錦.雨期施工的防范措施及注意事項[J].廣東科技，2006（5）.

[3]張雄忠，張模超.建筑工程雨期施工的探討[J].內(nèi)江科技，2006（6）.

反洗錢工作方案范文第3篇

我叫XX，今年43歲，大專文化程度，85年7月參加農(nóng)行工作。85年7月至91年12月在市分行辦公室從事打字員、收發(fā)等文秘工作，92年至2*0年先后在計劃會計部從事機關(guān)財務(wù)、綜合等工作，2*0年8月任副科級監(jiān)管員兼搞綜合至今。本次我要競聘選擇的崗位是市分行計劃會計部副經(jīng)理一職。

一、主要工作業(yè)績。

我自85年7月參加農(nóng)行工作以來，在歷屆行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心和同志們的幫助下，認真學(xué)習(xí)各項規(guī)章制度，刻苦鉆研業(yè)務(wù)知識，嚴格遵守勞動紀律，特別在從事會計工作后，我不斷適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，努力提高自身素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力，每年都能積極完成部室分配的各項工作任務(wù)，并盡職盡責(zé)地履行自己的工作職責(zé)，為*農(nóng)行的業(yè)務(wù)發(fā)展做出了自己應(yīng)有的貢獻。一是參與制定了2*1至20*年創(chuàng)三鐵單位和會計基礎(chǔ)工作規(guī)范化管理上等級的三期規(guī)劃，組織開展了會計基礎(chǔ)工作規(guī)范化上等級工作，并經(jīng)省分行工作組考核驗收文縣支行被評為“三鐵”單位，有三個縣支行被確定為“二級”單位，有四個縣支行為“三級”單位，完成了三期規(guī)化中的二期目標(biāo)任務(wù)。二是以強化全面風(fēng)險管理為重點，以防范會計操作風(fēng)險為主要內(nèi)容,采取現(xiàn)場監(jiān)管和非現(xiàn)場監(jiān)管相結(jié)合的工作方式，認真開展了各類專項檢查和清理工作，使會計核算的質(zhì)量和規(guī)范化管理水平有了一定提高。按照《*分行20*年計劃財會工作安排意見》，制定下發(fā)了《20*年*分行財會監(jiān)管要點》，突出抓了以“7+3”為主要內(nèi)容的操作風(fēng)險易發(fā)環(huán)節(jié)和賬戶、現(xiàn)金和反洗錢“三項”業(yè)務(wù)管理情況的監(jiān)督；在部門的配合下制定了20*年上半年會計自律監(jiān)管工作方案，著重對重要環(huán)節(jié)，重要崗位，重要人員，重點賬戶，印、押、機、證的管理情況進行了檢查。通過自律監(jiān)管，落實整改，進一步強化了會計基礎(chǔ)工作，規(guī)范了操作，有效防范了會計風(fēng)險；處理落實了預(yù)警監(jiān)控系統(tǒng)產(chǎn)生的預(yù)警信息，尤其是6-9月份在科室人員一人借調(diào)省分行，其他人員抽調(diào)下鄉(xiāng)等人員嚴重不足的情況下，我加班加點，日均處理預(yù)警信息達到48條。另外，4-7月份按月對可疑交易遠程監(jiān)控系統(tǒng)運行情況進行了通報，對存在的問題以通報的形式下發(fā)各行和營業(yè)網(wǎng)點，提出今后工作要求。三是利用現(xiàn)有系統(tǒng)資源，認真開展了非現(xiàn)場監(jiān)管工作。通過財務(wù)報告信息系統(tǒng)對運送中現(xiàn)金、系統(tǒng)內(nèi)往來資金、訴訟費掛帳等存在的風(fēng)險隱患，以及科目使用不正確、應(yīng)收利息核算不規(guī)范等問題下發(fā)26份《非現(xiàn)場監(jiān)管表》，督促轄屬支行限期進行整改，減少了風(fēng)險隱患，使會計核算質(zhì)量得到進一步提高；開展了營業(yè)機構(gòu)會計出納人員的調(diào)查摸底工作，對轄屬20個網(wǎng)點會計主管臨柜辦業(yè)務(wù)，主管專職后缺22個柜員的問題及時向分行進行了反饋，從源頭上防范了因人員配備不到位而引發(fā)經(jīng)濟案件的發(fā)生。四是組織并參與了20*年3月1日至20*年2月28日期間的反洗錢工作專項檢查，對存在的44條問題，提出了35條整改意見，下發(fā)了9份整改意見書，督促縣支行進行了限期整改。五是結(jié)合會計規(guī)范活動年的開展，在部門其它人員的配合下舉辦了一期51名財會監(jiān)管員和會計主管參加的培訓(xùn)班，通過培訓(xùn)，使全行財會監(jiān)管和會計主管的責(zé)任意識、風(fēng)險意識和規(guī)范化監(jiān)管意識得到了進一步提高，臨柜人員掌握熟悉了新系統(tǒng)的操作方法，為數(shù)據(jù)上收工程的順利進行奠定了堅實的基礎(chǔ)。同時，根據(jù)省分行的安排，對委托貸款、委托業(yè)務(wù)資金進行了全面清理核查。六是加強了固定資產(chǎn)管理，提高固定資產(chǎn)使用效率。七是認真開展了專項清理工作。首先，配合科室其他同志重點抓了賬務(wù)數(shù)據(jù)清理核對工作，確保了我行賬務(wù)數(shù)據(jù)完全符合集中版賬務(wù)規(guī)范要求，如期全面完成了數(shù)據(jù)清理工作任務(wù)。其次，對各營業(yè)機構(gòu)歷年來領(lǐng)用的業(yè)務(wù)印章、聯(lián)行機具、相關(guān)資料，包括近年已撤并機構(gòu)的業(yè)務(wù)印章進行了一次全面清理。共清理出各類停用業(yè)務(wù)印章825枚，聯(lián)行編押機具及相關(guān)資料42個。八是認真搞好統(tǒng)計分析工作，為領(lǐng)導(dǎo)提供了真實、可靠的決策信息。

二、競聘本崗位的優(yōu)勢。首先，我有較強的專業(yè)實踐能力?；蛟S是執(zhí)著追求、情有獨鐘的緣故，多年的會計工作實踐，使我積累了一定的專業(yè)優(yōu)勢。十幾年來，我在會計統(tǒng)計、會計風(fēng)險監(jiān)管等各項工作中從未出現(xiàn)過差錯，并多次受到部室領(lǐng)導(dǎo)和上級行的表揚。其次，我有豐富的會計管理工作經(jīng)驗。我在現(xiàn)有會計崗位上己親身體驗經(jīng)歷了農(nóng)業(yè)銀行會計制度的變革與發(fā)展，無論從過去的手工記賬，還是到現(xiàn)在的電子化監(jiān)控，我都能熟知每一個環(huán)節(jié)的操作過程，并能通過監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)會計管理中存在的隱患和問題，及時向領(lǐng)導(dǎo)提供可靠的風(fēng)險防范應(yīng)對策略。三是我具有較強的自律意識，堅持原則。參加工作幾十年來，我熱愛自己的工作崗位，認真遵守國家法律法規(guī)和全行的各項規(guī)章制度，堅持財務(wù)會計制度，無論在檢查和在線監(jiān)測中，只要發(fā)現(xiàn)有違規(guī)操作現(xiàn)象的，無論是單位或是某一個員工，我都能及時指出，并要求限期進行糾正，在執(zhí)行制度上從不打折扣，看面子，講人情。同時，我在本職崗位上能嚴格要求自己方面，做到了從嚴自律，潔身自好，沒有謀取一己之私。

三、競聘后的設(shè)想。

如果本次竟聘成功，我將配合科長按照以下具體工作思路開展工作：

加強會計基礎(chǔ)工作，提高監(jiān)管工作的質(zhì)量。突出抓好重點業(yè)務(wù)、重點環(huán)節(jié)、重點時段的自律監(jiān)管，落實監(jiān)管工作措施，進一步提高監(jiān)管工作效率。

繼續(xù)開展會計規(guī)范化上等級和會計基礎(chǔ)工作創(chuàng)“三鐵”活動，突出抓好規(guī)范化操作和各項內(nèi)控管理措施的檢查落實。通過開展創(chuàng)“三鐵”上等級活動，打造一批會計基礎(chǔ)工作真正過硬的營業(yè)網(wǎng)點和縣級支行。

3、加強會計事后監(jiān)督管理工作。對各行會計事后監(jiān)督中心運行情況做進一步檢查，督促其切實履行工作職責(zé)。4、認真落實營業(yè)機構(gòu)委派會計主管的工作職責(zé)。把會計主管委派作為強化內(nèi)控管理，防范會計風(fēng)險的重要舉措，加大考核力度，確保委派會計主管認真履行職責(zé)。

充分發(fā)揮好會計監(jiān)控系統(tǒng)和可疑交易遠程監(jiān)控系統(tǒng)風(fēng)險預(yù)警監(jiān)督作用。按照省分行制定的兩大系統(tǒng)《管理辦法》的要求，落實好“三項工作制度”，即定期例會，半月簡報和考核制度，督促縣支行配齊預(yù)警人員，落實工作職責(zé)，切實發(fā)揮風(fēng)險預(yù)警功能。

進一步加強財會監(jiān)管和會計檢查。財會自律監(jiān)管工作的重點是監(jiān)督檢查各縣支行監(jiān)管員、事后監(jiān)督員職責(zé)履行情況，以及會計主管、財會監(jiān)管員對會計監(jiān)控系統(tǒng)核查落實情況，在對縣支行自律監(jiān)管情況進行全面的再監(jiān)督、再檢查的同時，采取現(xiàn)場監(jiān)管和非現(xiàn)場監(jiān)管相結(jié)合的方式，定期或不定期進行專項檢查和非現(xiàn)場分析，切實發(fā)揮第二道防線的監(jiān)督作用。形成一級抓一級，層層抓落實的齊抓共格局，切實防范操作風(fēng)險。